Studienkredit

Im Zuge eines Studiums kommen viele Kosten zusammen. Laptop, Bücher, Auszug… Mit Matchbanker können Sie schnell die verschiedenen Studienkredite vergleichen.

Aktualisiert Juni 28, 2022
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 6 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 9.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:13
  • Finanzierung Ihrer Wünsche
  • Kredit tilgen, wann immer Sie möchten – ohne zusätzliche Kosten
  • Keine Bearbeitungssgebühr
Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10 000 Euro und einer Laufzeit von 72 Monaten erhalten ca. zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 7,22% (72 monatliche Raten à 171 Euro, gebundener Sollzinssatz: 6,99% p.a., Zinsbetrag 2.262 Euro, Gesamtbetrag: 12.262 Euro). Laufzeit von 6 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 3.99% und max 9.99%.
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:13
  • Ermöglicht stets den besten Zinssatz
  • Keine Gebühren / versteckte Kosten
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%.
Kreditbetrag 100 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 08:00
  • 100% kostenlos
  • Transparent & kompetent
  • Der sichere Weg zum Kredit
Netto-Darlehensbetrag 30.000,00€, Laufzeit von 84 Monaten, effektiver Jahreszins 4,24%, fester Sollzins p.a. 4,16%, monatliche Rate 412,27€, Gesamtbetrag 34.631,03€, Fidor Bank. Kredit erfordert Online-Kontoauszug (Kontoblick) und Eröffnung eines Girokontos bei der Fidor Bank. Das Girokonto ist während der Kreditlaufzeit kostenlos. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 0.68% und max 19.99%.
Kreditbetrag 1.000 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0 – 19.9 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:13
  • Rund 40% Zinsen sparen
  • Schnelle Zusage und Auszahlung
  • Unverbindlich, kostenlos und Schufa-neutral
Repr. Beispiel gem. §6a PAngV.: 2/3 aller Kunden erhalten bei Nettodarlehensbetrag von 15.000€ : Effektiver Jahreszins: 3,71%, Sollzins gebunden p.a.: 3,65%, 60 Monate & Raten, Gesamtbetrag: 16.414,44€. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 0% und max 19.90%.
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 90 – 1825 tage
Eff. Zins 0 – 15.95 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:13
  • 100% Online
  • Bis zu 50.000 € bekommen
  • Schnelle und einfache Finanzspritze zu genießen
Nettodarlehensbetrag von 400€, Gesamtbetrag 420,52€, monatl. Raten 140,17€, 3 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 7,95%, effektiver Jahreszins 7,95%. Laufzeit von 90 bis 1825 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 0% und max 15,95%.
Kreditbetrag 1.500 – 65.000 €
Laufzeit 12 – 96 monate
Eff. Zins 1.75 – 8.95 %
Geschätzte Auszahlung Donnerstag 15:13
  • Akzeptiert Zahlungsanmerkungen
  • Auf Wunsch alle 12 Monate eine Ratenzahlung aussetzen.
  • Kredit ohne SCHUFA
Nettodarlehensbetrag von 13.500 Euro, Gesamtbetrag 14.983,67 Euro, monatl. Raten 208,10 Euro, 72 Raten, Laufzeit 73 Monate, fester Sollzinssatz 3,40%, effektiver Jahreszins 3,45%. Laufzeit von 12 bis 96 Monaten, effektiver Jahreszins zwischen min 1,75% und max 8,95%.
Kreditbetrag 1.000 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 84 monate
Eff. Zins 1.49 – 7.99 %
Geschätzte Auszahlung Donnerstag 15:13
  • Kredite für alle Personengruppen
  • Flexible Laufzeiten und Kredithöhen
  • Unverbindlich und kostenfrei
Effektivzins 3,19 % p.a. oder gebundener Sollzinssatz 3,14 % p.a., Netto-Darlehensbetrag 10.000 Euro, Vertragslaufzeit 60 Monate, keine Bearbeitungsgebühr und keine Zusatzprodukte (gebundener Sollzinssatz: 3,14 % p.a., Zinsbetrag 817,96 €, 59 monatliche Raten à 180,40 €, 1 Schlussrate à 174,36 €). Gesamtbetrag 10.817,96€. Laufzeit von 12 bis 84 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 1,49% und max 7,99%.
Kreditbetrag 1.500 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:13
  • Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
  • EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten, effektiver Jahreszins zwischen min 3,99% und max 15,99%.
Kreditbetrag 1.000 – 60.000 €
Laufzeit 12 – 84 monate
Eff. Zins 1.99 – 7.98 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:13
  • Schnelle Auszahlung in 1-2 Werktagen
  • Feste Monatsraten gleichbleibend niedrig
Nettodarlehensbetrag von 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Ein Angebot der Santander Consumer Bank (Darlehensgeber), Santander-Platz 1, 41061 Mönchengladbach. Laufzeit von 12 bis 84 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 1.99% und max 7.98%.
Kreditbetrag 500 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 84 monate
Eff. Zins 0.68 – 13.62 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:13
  • Kein Schufa Eintrag wird erzeugt
  • Ohne Vorkosten
  • Relativ niedriger Zinssatz
Effektiver Jahreszins bei: 10.000€ Netto-Darlehensbetrag, 84 Monate Laufzeit, 0,68 % fester Sollzins p. a., mtl. Rate 121,93€, Gesamtbetrag 10.242,00€ | 2/3 aller Kunden erhalten: eff. Jahreszins 4,24%, fester Sollzins p. a. 4,16%, mtl. Rate 137,43€, Gesamtbetrag 11.543,77€, Fidor Bank AG, Sandstr. 33, 80335 München. Kredit erfordert Online-Kontoauszug (Kontoblick) und Eröffnung eines Girokontos bei der Fidor Bank. Das Girokonto ist während der Kreditlaufzeit kostenlos. Laufzeit von 12 bis 84 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 0.68% und max 13.62%.
Kreditbetrag 1.000 – 50.000 €
Laufzeit 6 – 84 monate
Eff. Zins 1.48 – 11.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:13
  • Schon ab 1,49% effektivzins
  • 100% online!
  • Keine versteckten Kosten!
Nettodarlehensbetrag von 10000€, Gesamtbetrag 12457,59€, monatl. Raten 173,02€, 72 Raten, Laufzeit 72 Monate, fester Sollzinssatz 7,53%, effektiver Jahreszins 7,79%. Laufzeit von 6 bis 84 Monaten, effektiver Jahreszins zwischen min 1,48% und max 11,99%.

Studienkredit

Studienkredit

Ein Studentenkredit ist oftmals notwendig und eine wichtige finanzielle Unterstützung, um ein Studium mit den ganzen Nebenkosten finanzieren zu können. 

Denn die Finanzierung eines Studium kann schnell für finanzielle Engpässe sorgen. Zum Beispiel, wenn ein Auslandssemester Teil des Studiums ist, ist eine Studienförderung umso wichtiger. Dementsprechend gibt es viele Finanzierung Möglichkeiten.

Ein Kredit für Studenten ist eine beliebte Lösung der Finanzierung. 

In diesem Artikel erfahren Sie alles über Studentenkredite: 

  • Wie definiert sich ein Kredit für einen Student? 
  • Wie ist ein Kredit als Student möglich? 
  • Studentendarlehen oder Studienkredit – gibt es Unterschiede? 
  • Und vieles mehr! 

Lesen Sie im Folgenden mehr darüber was genau ein Studenten Kredit ist. 

Was ist ein Studentenkredit? 

Für geringerer Studenten kosten kann das Geld von Statt (BAföG) reichen -sofern Sie die verschiedenen Kriterien übereinstimmen. Um mehr über BAföG zu lernen, können Sie hier dieses Seite anklicken.

Doch die Zeiten haben sich geändert und private Hochschulen haben sich durch verschiedenen BundesLänder ausgebreitet. Um die zu finanzieren, kann es nützlich sein ein Studentenkredit zu beantragen

Ein Studentenkredit ist ein Verbraucherkredit mit festem Zinssatz. Sein Zweck ist es, Ihr Studium zu finanzieren (Studiengebühren, Unterkunft, Verpflegung, Auslandsreisen..).

Dennoch müssen bestimmte Bedingungen zum Erhalt eines Studienkredits erfüllt werden. Häufig sind Leistungsnachweise notwendig.

Die Förderung ist dennoch nicht vom Einkommen der Eltern abhängig und es wird auch keine Kreditsicherheit vorausgesetzt.

Der Kredit gewährte Betrag und der Zinssatz, hängen von den verschieden Banken ab. Die Kredite für Studenten sind auf ihre Bonität angepasst, sodass nicht zu hohe Zinsen gezahlt werden müssen. Es ist sogar möglich ein Kredit mit 0% Zinsen zu finden.

Wenn es auf die Wahl der Bank ankommt, können Sie verschiedene Angebote finden:

  • KfW Förderbank (KfW = Kreditanstalt für Wiederaufbau) 
  • Privaten Banken wie die Deutsche Bank
  • Volksbanken und Sparkassen (diese sind jedoch regional beschränkt )

Das Studentenkredit wird nicht auf ein mal ausbezahlt. In der Tat wird eine geringere monatliche Summe von 100€ bis zu 650 € bereitgestellt. Oftmals wird die Rückzahlung erst verlangt wenn der Absolvent ein regelmäßiges Einkommen ausweisen kann.

Doch die Rückzahlungsdauer kann sich bis über 25 Jahre erstrecken.

Die verschiedene Kredite zu vergleichen kann jedoch viel Zeit und Kraft nehmen! Sie müssen hochwahrscheinlich ein Termin vereinbaren und dort pünktlich une persönlich erschienen. 

Matchbanker hat jedoch eine Lösung für Ihre Studienkredit suche!

Wie kann ich einen Kredit als Student erhalten?

Haben Sie sich entschieden, ein Studienkredit aufzunehmen?
Aber Sie wissen nicht, wie man das macht?
Keine Angst!
Wir werden ihnen Schritt für Schritt erklären wie man ein Kredit als Student erhalten kann: 

  1. Verwenden Sie eine Vergleichsplattform wie Matchbanker

    Finden und vergleichen Sie leicht Studentenkredite und klicken Sie auf dasjenige, das am besten zu Ihnen passt

  2. Beantragen Sie ein Kredit. Sie werden dann auf die Website der Kreditvergabestelle weitergeleitet, wo Sie ein Antragsformular ausfüllen müssen

    Warten Sie auf eine Antwort, im Falle einer Annahme oder Ablehnung wird Ihnen die Kreditagentur eine schnelle Antwort geben.

  3. Lesen Sie den Studentenkreditvertrag sorgfältig durch, um unangenehme Überraschungen bei der Rückzahlung zu vermeiden.

    Unterzeichnen Sie den Vertrag nur wenn Sie sicher sind, dass Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen verstanden haben.

  4. Warten Sie, bis das Geld auf Ihrem Bankkonto verfügbar ist. Wenn Sie sich während der Öffnungszeiten des Kreditgebers beworben haben, werden Sie das Geld wahrscheinlich noch am selben Tag erhalten

    Du kannst den Kredit verwenden!

Die Beauftragung mehrerer Unternehmen erhöht Ihre Chancen, Kredite zu erhalten. Sie werden mehr Vorschläge bekommen und dadurch eine Möglichkeit mit den unternehmen zu verhandeln.

Warten Sie nicht länger! Sie wissen jetzt, wie man ein Kredit als Student vergleichen und beantragen kann! 

Kredite für Studenten mit Matchbanker vergleichen 

Der Vergleich verschiedener Studentenkredite ist wichtig um einen passenden Kredit für die persönliche Lage und Bedürfnisse des Students zu finden. 

Ein solcher Vergleichsprozess ist sehr zeitaufwendig und kompliziert. 

Aber keine Sorge!

Mit Hilfe von Matchbanker wird Ihnen die Suche nach einem passenden Kredit für Studenten erleichtert und verkürzt. 

Unser Service ist 100% kostenlos, online und unverbindlich. 

Es ist unser Ziel den Kreditmarkt fairer und transparenter zu gestalten.

In unserer Vergleichsliste finden Sie alle wichtigen Informationen zu den Kreditgebern sowie zu: 

  • Kreditsumme
  • Laufzeit 
  • Auszahlungszeit 
  • Effektivzins 
  • Sollzins 
  • Sowie die jeweiligen Vor- und Nachteile 

In unserer Liste haben Sie alles auf einen Blick, denn unser Listentool ist unkompliziert und gut verständlich. 

Durch den gänzlichen online Prozess, sind Antragstellungen für Kredit für Studenten jederzeit möglich – 24/7 die Woche. 

Was unterscheidet einen Studenten Kredit von einem normalen Kredit? 

Ein Studenten Kredit ist in der Regel ein üblicher Ratenkredit. Dieser ist jedoch auf den Bedarf von Studenten angepasst. 

In der Regel ist der größte Unterscheid zwischen einem gewöhnlichen Kredit und einem Studentenkredit, dass die Kreditsumme nicht auf einmal ausgezahlt wird. 

Ein Studenten Kredit wird in den meisten Fällen in monatlichen Beträgen ausgezahlt. Dadurch sollen die monatlichen Kosten beglichen werden können. 

Bei einem Kredit für Studenten besteht die Möglichkeit 50% der Kreditsumme als Vollzuschuss zu erhalten. Bei den anderen 50% handelt es sich dann um ein zinsloses Darlehen.

Bevor sie ihren Studenten dKredit bekommen werden mehrere Kriterien durchgeprüft. Diese sind spezifische für Studenten ausgewählt und sind daher nicht die selben als die Kriterien für andere Kredite. 

Hier drunter finden Sie einige Kriterien Beispiele:

  • Das Studium Bereich 
  • Die Anzahl der Studienjahre 
  • Das Niveau des Studiums 
  • Das Profil des Studenten (unabhängig davon, ob er/sie in der Lage sein wird, es zurückzuzahlen)
Die Studienkreditvergabe erfolgt unabhängig vom Studienfach.

Was sind die Bedingungen um ein Kredit für Studenten zu bekommen? 

Ein Kredit für Studenten zu bekommen ist mittlerweile recht unkompliziert. Es ist nicht das selbe als einen Blitzkredit oder ein Sofortkredit zu beantragen. Diese benötigen in der taat mehr Bedingungen.

Online-Kreditanbieter haben flexiblere und weniger Anforderungen für Studienkredit. Dies ermöglichet Ihnen leichter Geld zu leihen.

Im Allgemeinen müssen Sie die folgenden Bedingungen erfüllen, um ein Kredit für Studenten zu erhalten:

  • Mindestens 18 Jahre alt sein
  • Gültigen Personalausweis haben 
  • Gültige Studienbescheinigung
  • Nachweis eines Girokontos (durch Vorlage der Bankkarte oder des Kontoauszugs)
Diese Anforderungen müssen bereits zum Zeitpunkt der Antragstellung bestätigt sein.

Beachten Sie, dass es einigen Kreditgeber freisteht, eine Höchstalter Grenze zu einrichten. Manche Kreditgeber Anfordern auch bestimmte Bildungseinrichtungen ( zum Beispiel staatlichen oder staatlich anerkannten Hochschulen).

Wann bekomme ich mein online Studentendarlehen ?

Ein Studentendarlehen ist mehr oder weniger das selbe als ein Studentenkredit. Sein Ziel ist es, den Studenten die Möglichkeit zu geben, sich mit 100% Aufmerksamkeit auf dem Studium zu konzentrieren.

Die Aufnahme eines Studentenkredits war noch nie so schnell wie heute! In der tat durch das Online netzt wird das ganze Anfrageprozess sehr viel schneller!

Sobald Sie Ihren Online-Studentendarlehen erstellt haben, müssen Sie nicht mehrere Tage warten, um herauszufinden, ob das Darlehen genehmigt wurde oder nicht.

In einigen Fällen erfolgt die Antwort unmittelbar nach Abschluss des Prozesses.

In anderen Fällen muss der Darlehensgeber Ihre Identität überprüfen und Sie erhalten nach ca. 15 Minuten eine Antwort.

Studentendarlehen

Wenn ihr Betrag relativ hoch ist, kann der Kreditantrag mehr als ein Tag dauern. Der Grund dafür ist, dass der Darlehensgeber Ihre Anfrage gründlich prüfen möchte.

Es kann um so mehr dauern wenn Sie die Online Studentendarlehen Anfrage an einem Wochen-ende anfordern. Tatsächlich werden die Kredit Anfragen im Allgemeinen während Arbeitstage genehmigt.

Um die Überschuldung von Familien zu begrenzen, können die Banken jedoch beschließen, keine Studienkredite zu gewähren. Zum Beispiel wenn der Gesamtbetrag der Rückzahlungen 33% der verfügbaren Ressourcen übersteigt.

Was ist zu beachten beim Studentenkredit ?

Viele Studenten glauben, dass die Aufnahme eines Studienkredit zu einer erheblichen Verschuldung führen kann. Es ist war das, Studentenkredit auch Nachteile haben:

  • Es kann eine Altersspanne für die Aufnahme eines Kredits geben -(beispielsweise werden Studentenkredit nur bis 44 Jahre bei der Sparkasse genehmigt).
  • Es gibt eine maximale Studiendauer.
  • Die Rückzahlungsdauer ist im Voraus festgelegt. Der Kredit muss mit bestimmten Zinsen Anteil zurückgezahlt werden.

In der Tat kann es wirklich teuer werden, wenn Sie nur den Kredit genießen und nicht im voraus ihre Ausgaben geplante haben. Hier finden sie einige Tipps um das zu vermeiden:

Planen Sie für Ihre Zukunft
Wenn Sie ein Studentendarlehen aufnehmen, ist est wichtig Ihre Zukunft zu planen. Es ermöglicht Ihnen zu wissen, wann Sie ihre Schulden zurückgezahlt haben werden.

Erstellen Sie ein Budget
Es ist einfacher, ein Budget zu Beginn Ihres Darlehens zu planen. Einerseits hilft es Ihnen nicht alles auszugeben und andererseits vermeiden Sie damit ein zusätzlichen Darlehen übernehmen zu müssen.

Finden Sie ein Studentenjob 
Der Studentenjob wird es Ihnen ermöglichen, ein Einkommen zu haben und Ihr Darlehen nach und nach zurückzuzahlen.

Berücksichtigen Sie den Kontext

Um ein Schnelleren Studienkredit zu bekommen vergessen Sie nicht den Zeitlichen Kontext mit einzuplanen. Kürz vor Semesterbeginn gibt es nämlich sehr viele Bewerbungen und die Bearbeitung von Antragstellungen nimmt Zeit.

Repräsentatives Beispiel:

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)von 6 bis 120 Monaten
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag3 091,52 € – 4 257,36 €
Kreditbeispiel

Welche Vorteile hat ein Studienkredit?

Die Aufnahme eines Studienkredits ist sehr oft als eine Notlösung die Druck und Schulden mit sich bringt betrachtet. Sie müssen sich aber nicht davor erschrecken! Ein Studium ist immer noch eine Investition in Ihre Zukunft, die sich in den meisten Fällen auszahlt.

Dazu bietet dieser Typ von Kredit auch mehrere Vorteile: 

  • Monatliche Auszahlung zwischen 100 und 650 Euro
  • Kombination mit BAföG möglich
  • Niedriger und fester Zinssatz
  • Die Förderzeit beträgt max. 14 Semester
  •  Möglichkeit 50% der Kreditsumme als Vollzuschuss zu erhalten
  • Unabhängig von Ihrem Einkommen -oder dem Ihrer Eltern
  • Keine Zusatzversicherung notwendig
  • Rückzahlungsbeginn erst 6 bis maximal 25 Monate nach Auszahlungsende
  • Die Kreditvergabe erfolgt meistens unabhängig vom Studienfach

Vergessen Sie nicht das Beste: unser Service ist 100% kostenlos, online und unverbindlich!

Bewertungen

4.7 von 5 basierend auf 649 Bewertungen
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Hilfe und Service waren ausgezeichnet und schnell … Ich kann Matchbanker nur empfehlen
Leopold
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Schneller Service und ich fand einen guten Kredit
Otto
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Guter Überblick über Kredite
Magda


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Andreas Linde
Von
Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.
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