Kleinkredit

Ein Kleinkredit kann schnell mal notwendig werden. Der online Vergleich verschiedener Angebote ist wichtig um den besten Klein Kredit zu finden.

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Aktualisiert Februar 23, 2024
5.442 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.6
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 75.000 €
Laufzeit 61 – 3650 tage
Eff. Zins 1.95 – 19.49 %
Geschätzte Auszahlung Dienstag 08:00
  • Schnelle Abwicklung
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent und kostenfrei
Beispiel: Sollzinssatz 1,93% fest für die gesamte Laufzeit, 3.000,- EUR Nettodarlehensbetrag, 1,95% effektiver Jahreszins, 24 Monate Laufzeit, keine Bearbeitungsgebühr, monatliche Kreditrate 138,21 EUR, Gesamtbetrag 3.317,04 EUR. Laufzeit von 61 bis 3650 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 1,95% und max 19,49%.
6.072 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
10.0
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Heute 22:32
  • Kostenlos & unverbindlich
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent & kompetent
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. MyLoan24 wird von dem Unternehmen hinter dieser Vergleichsseite betrieben.
2.715 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.3
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 50.000 €
Laufzeit 1 – 120 monate
Eff. Zins 1.99 – 6.08 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 00:32
  • Ohne Schufa
  • Mit Sofortauszahlung auf Wunsch
  • Kostenlos und unverbindlich
Beispiel: Eff. Jahreszins 4,62%, geb. Sollzins 3,90% p.a., Nettokreditbetrag 10.000 €, Laufzeit 4 Jahre, Provision einmalig 1,25% des Nettokreditbetrags. Monatliche Rate 228,15 €, Gesamtkosten: 10.951,07 €. Laufzeit zwischen 1 und 120 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen 1.99% und 6.08%.
3.656 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.1
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Finden Sie in kürzester Zeit das günstigste Finanzierungsangebot
  • Wählen Sie zwischen verschiedenen Kreditangeboten
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%.
1.723 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.4
Bewertung
Kreditbetrag 50 – 3.000 €
Laufzeit 30 – 180 tage
Eff. Zins 10.36 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Kreditentscheidung in max. 60 Sek
  • Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
  • 30% Mai-Rabatt mit dem Code „FAMILIE2023“
Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 600 Euro, einer Laufzeit von 62 Tagen mit 2-Raten Option (ohne XpressService) beträgt der zurückzuzahlende Gesamtbetrag 696,78 Euro. Dieser Betrag inkludiert den effektiven Jahreszins von maximal 10,36 % p. a. sowie die Kosten für die 2 Raten-Option i.H.v. 89,00 Euro. Laufzeit zwischen 30 Tage und 180 Tage. Effektiver Jahreszins 10,36%.
3.678 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.7
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 90 – 1825 tage
Eff. Zins 0 – 15.95 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • 100% Online
  • Bis zu 50.000 € bekommen
  • Schnelle und einfache Finanzspritze zu genießen
Beispiel: Nettodarlehensbetrag von 400€, Gesamtbetrag 420,52€, monatl. Raten 140,17€, 3 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 7,95%, effektiver Jahreszins 7,95%. Laufzeit von 90 bis 1825 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 0% und max 15,95%.
Neues Produkt
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Kreditbetrag 1.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 84 monate
Eff. Zins 4.02 – 19.45 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Betrag auszahlungsbereit innerhalb von 24 Stunden
  • Kreditentscheidung nach wenigen Sekunden
  • Kredit trotz Schufa Eintrag
Beispiel: Auszahlungsbetrag € 10.029, 84 Monate, Eff. Zins 4,93 % p.a., Kreditbetrag € 13.150 (inkl. Geb., Sorglos-Paket). Laufzeit von 12 bis 84 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 4.02% und max 19.45%.
1.345 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.4
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Kreditbetrag 1.500 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
  • EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten, effektiver Jahreszins zwischen min 3,99% und max 15,99%.
85 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
6.6
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Kreditbetrag 500 – 120.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Über 20 Banken im Vergleich
  • Kostenlos & unverbindlich
  • Online Abschluss
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%.
505 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.3
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Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • 100% kostenlos und unverbindlich
  • Günstige Kredite von über 20 Banken
  • Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%.
43 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
5.2
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Kreditbetrag 1.000 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 84 monate
Eff. Zins 1.49 – 7.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Kredite für alle Personengruppen
  • Flexible Laufzeiten und Kredithöhen
  • Unverbindlich und kostenfrei
Beispiel: Effektivzins 3,19 % p.a. oder gebundener Sollzinssatz 3,14 % p.a., Netto-Darlehensbetrag 10.000 Euro, Vertragslaufzeit 60 Monate, keine Bearbeitungsgebühr und keine Zusatzprodukte (gebundener Sollzinssatz: 3,14 % p.a., Zinsbetrag 817,96 €, 59 monatliche Raten à 180,40 €, 1 Schlussrate à 174,36 €). Gesamtbetrag 10.817,96€. Laufzeit von 12 bis 84 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 1,49% und max 7,99%.

Kleinkredit mit Matchbanker

Kleinkredit

Ein Kleinkredit kann sehr hilfreich sein, da es schnell mal passiert, dass unerwartete Kosten anfallen, wie zum Beispiel eine Reparatur am Auto.

Auch wenn eine lang ersehnte Investition getätigt werden soll, wird häufig eine relativ geringe Geldsumme benötigt.

Der Kleinkredit kann Ihnen bei relativ geringen finanziellen Engpässen flexibel aushelfen und hat einige Vorteile.

Es kann einfach online gesucht und verglichen werden, um möglicherweise sogar einen Kleinkredit sofort aufs Konto zu erhalten.

In diesem Artikel werden die folgenden Fragen rund um Kleinkredite thematisiert:

  • Definition von einem Kleinkredit
  • Ob ein online Vergleich von Kleinkrediten möglich ist
  • Ob ein Kleinkredit online & schnell abgeschlossen werden kann

Warum Sie Matchbanker vertrauen können

+200 Wir arbeiten mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen
1 billion € Wir haben mehr als 1 Milliarde € an Kreditauszahlungen ermöglicht
9 Wir sind in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandieren ständig in neue Märkte

Die Suche nach einem geeigneten Kleinkredit kann eine anspruchsvolle und zeitaufwendige Aufgabe darstellen. Die breite Palette von Kreditangeboten verspricht oft viel, hält jedoch nicht immer, was sie verspricht. In diesem dynamischen Umfeld kann es herausfordernd sein, den Überblick zu behalten.

Um Sie in dieser Situation zu unterstützen, steht Ihnen Matchbanker zur Seite. Wir legen großen Wert darauf, dass alle aufgeführten Kredite seriös sind und transparente Konditionen bieten, ohne versteckte Gebühren. Dadurch wird der Vergleich von seriösen Angeboten einfach und unkompliziert, was Ihnen eine Menge Zeit und Mühe ersparen kann.

Unsere umfassende Expertise erstreckt sich nicht nur auf Deutschland, sondern auch auf andere Länder wie Dänemark, Schweden und mehr, in denen Matchbanker passende Kreditlösungen vermittelt. Bis heute haben wir bereits über 100.000 Kunden in ganz Europa erfolgreich unterstützt.

Durch unsere reibungslose und zügige Abwicklung, klare Informationen und attraktive Kreditmöglichkeiten können Sie bei uns eine Lösung für Ihre Anforderungen finden.

Was ist ein Kleinkredit?

Ein Kleinkredit ist ein Ratenkredit, bei dem je nach Bank meistens zwischen 500 Euro und 5000 Euro geliehen werden können. Also eine kleine bis mittelhohe Kreditsumme.

Die Laufzeit eines Kleinkredits liegt normalerweise zwischen 12 und 24 Monaten. Sie ist individuell anpassbar und in der Regel bis zu 84 Monaten möglich.

Die Rückzahlung der Kleinkredite erfolgt in einem kurz- bis mittelfristigen Zeitraum mit festen monatlichen Raten. Da es sich um eine relativ geringe geliehene Geldsumme handelt und das Risiko für die Bank verhältnismäßig gering ist, hat ein Kleinkredit einen niedrigeren Zinssatz.

Zudem ist der Kleinkredit nicht zweckgebunden und kann individuell eingesetzt werden. Das geliehene Geld kann frei verwendet werden.

Die Vorteile der Kleinkredite kurz und bündig:

  • Nicht zweckgebunden
  • Niedriger und gleichbleibender Zinssatz
  • Geringe monatliche Raten
  • Flexible Laufzeit
  • Schnellere Umsetzung durch mögliche online Beantragung

Neben dem Kleinkredit gibt es auch den Minikredit. Besuchen Sie gerne unsere Seite über Minikredite um mehr über den Unterschied zu erfahren.

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)von 6 bis 120 Monaten.
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag3 091,52 € – 4 257,36 €
Kreditbeispiel

Kleinkredit ohne Sicherheit

Ein Kleinkredit ohne Sicherheit ist eine Option für diejenigen, die finanzielle Unterstützung benötigen, jedoch keine Vermögenswerte als Absicherung bieten können. Bei dieser Option können Kreditnehmer kleinere Geldbeträge leihen, ohne dass sie Vermögenswerte wie Immobilien oder Fahrzeuge als Sicherheit hinterlegen müssen.

Der Hauptvorteil eines Kleinkredits ohne Sicherheit besteht darin, dass keine Vermögenswerte verpfändet werden müssen. Dies erleichtert den Prozess und beschleunigt die Kreditbewilligung. Es ist auch eine Option für Personen, die keine Vermögenswerte besitzen oder nicht bereit sind, diese als Sicherheit zu verwenden.

Allerdings hat diese Option ihren Preis. Da keine Sicherheiten vorhanden sind, gehen die Kreditgeber ein höheres Risiko ein, was zu höheren Zinsen führen kann. Daher ist es wichtig, die Bedingungen und Zinssätze sorgfältig zu prüfen, bevor Sie sich für einen Kleinkredit ohne Sicherheit entscheiden.

Es ist ratsam, diese Option sorgfältig abzuwägen und alternative Finanzierungsmöglichkeiten zu prüfen, bevor Sie sich für einen Kleinkredit ohne Sicherheit entscheiden.

Kleinkredit: Vor- und nachteile

Kleinkredit, eine Finanzierungsmöglichkeit, die viele Menschen in Deutschland in Betracht ziehen, bietet verschiedene Vor- und Nachteile. Es ist wichtig, diese sorgfältig abzuwägen, bevor Sie sich für diese Option entscheiden.

Vorteile von kleinkrediten

  • Sofortige Finanzierung: Kleinkredite können in dringenden finanziellen Situationen eine schnelle Lösung bieten.
  • Flexibilität: Sie können den Kreditbetrag wählen, der zu Ihrem Bedarf passt, und die Laufzeit anpassen.
  • Einfacher Prozess: Die Beantragung eines Kleinkredits ist oft weniger kompliziert als bei größeren Darlehen.

Nachteile von kleinkrediten

  • Höhere Zinsen: Aufgrund der kürzeren Laufzeit können die Zinssätze für Kleinkredite höher sein.
  • Begrenzter Betrag: Die verfügbaren Kreditbeträge bei Kleinkrediten können für größere finanzielle Bedürfnisse nicht ausreichen.
  • Potenzielle Verschuldung: Wenn nicht gut verwaltet, könnten häufige Kleinkredite zu einer Schuldenfalle führen.

Kleinkredite können eine Option sein, um kurzfristige finanzielle Bedürfnisse zu decken. Dennoch ist es ratsam, die Vor- und Nachteile gründlich zu prüfen und sich nur dann für diese Alternative zu entscheiden, wenn sie zu Ihrer individuellen Situation passt.

Auch die Genehmigung von einem Kleinkredit ist von der Bonität abhängig.

Die beste Option für einen Kleinkredit finden

Wenn Sie nach einer Finanzierungsoption suchen, ist ein Kleinkredit eine Möglichkeit, die Sie in Betracht ziehen sollten. Es ist jedoch wichtig, dass Sie sich bewusst sind, dass dies nur eine von vielen verfügbaren Optionen ist.

Bevor Sie sich für einen Kleinkredit entscheiden, ist es ratsam, eine gründliche Recherche durchzuführen und verschiedene Aspekte zu berücksichtigen. Hier sind einige Gründe, warum der Vergleich von Kreditgebern und deren Service von großer Bedeutung ist.

Warum ist der Vergleich von Kreditgebern wichtig?

  • Vertrauen und Reputation: Der Ruf eines Kreditgebers spielt eine entscheidende Rolle. Unternehmen mit guten Bewertungen und positivem Feedback von Kunden auf Plattformen wie Trustpilot sind in der Regel zuverlässig und vertrauenswürdig.
  • Zinssätze: Die Zinssätze können je nach Kreditgeber variieren. Durch den Vergleich können Sie eine Vorstellung davon bekommen, welcher Kreditgeber die besten Konditionen bietet.
  • Gebühren und Nebenkosten: Neben den Zinssätzen sollten Sie auch die Gebühren und Nebenkosten berücksichtigen, die mit dem Kredit verbunden sein könnten.
  • Flexibilität der Rückzahlung: Unterschiedliche Kreditgeber bieten unterschiedliche Rückzahlungsbedingungen an. Einige können mehr Flexibilität bieten als andere.
  • Kundenservice: Ein guter Kundenservice ist wichtig, falls Sie Fragen haben oder Unterstützung benötigen.

Der Vergleich von Kreditgebern kann Ihnen helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen und die beste Option für Ihre individuellen Bedürfnisse zu finden.

Kreditinstitute Trustpilot score
Kreditiweb
2.6 TrustScore: 2.6
Giromatch
4.3 TrustScore: 4.3
NetKredit24
4.4 TrustScore: 4.4
Ferratum Expresscredit
4.6 TrustScore: 4.6
MrFinan
3.2 TrustScore: 3.2
Auxmoney
4.4 TrustScore: 4.4
Maxda
4.7 TrustScore: 4.7
Smava
4.0 TrustScore: 4
Duratio
2.0 TrustScore: 2

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Wenn Sie in Betracht ziehen, einen Kleinkredit zu beantragen, fragen Sie sich sicherlich, welche Kreditsumme überhaupt möglich ist. Im Gegensatz zu herkömmlichen Darlehen, die einen breiten Bereich von wenigen hundert Euro bis zu mehreren Hunderttausend Euro abdecken können, gestaltet sich dies bei Kleinkrediten etwas anders.

In der Regel liegen Kleinkredite im Bereich von 100 € bis ungefähr 10.000 €. Gelegentlich können jedoch auch Ausnahmen nach oben existieren, abhängig von den individuellen Kreditgebern. Es ist empfehlenswert, im Voraus Ihren finanziellen Bedarf zu analysieren, um sicherzustellen, dass Sie die passende Kreditsumme aufnehmen und dadurch unnötige Zusatzkosten vermeiden können.

Wenn Sie detailliertere Einblicke zu diesem Thema suchen, bietet sich ein Blick auf die nachfolgende Tabelle an. Diese Tabelle ermöglicht es Ihnen, sich selbst einen umfassenden Überblick über diese Angelegenheit zu verschaffen, indem Sie die maximalen Kreditsummen verschiedener Anbieter einfach und schnell miteinander vergleichen.

Kreditinstitute Kreditsumme Kreditsumme 50 – 250.000 €
Ferratum Expresscredit 50 – 3.000 €
Kreditiweb 100 – 75.000 €
MyLoan24.com 100 – 100.000 €
Giromatch 100 – 50.000 €
MrFinan 500 – 50.000 €
Smava 500 – 120.000 €
NetKredit24 1.000 – 250.000 €
Auxmoney 1.000 – 50.000 €
Better Compared DE 1.000 – 250.000 €
Duratio 1.000 – 100.000 €
Maxda 1.500 – 250.000 €

Finden Sie den besten Kleinkredit mit Matchbanker

Wenn Sie gerne einen kleinen Kredit aufnehmen wollen, empfehlen wir Ihnen, Ihren Kleinkredit im Internet zu suchen. Wie so oft, können Sie auch in Sachen Kredit im Internet schnell mehr Angebote vergleichen und sich einen guten Überblick über die aktuelle Lage auf dem Kreditmarkt verschaffen.

Hier finden Sie ein besonders großes Angebot, was auch überwältigend wirken kann – aber das muss nicht sein. Sehen Sie dies als eine Chance, genau den richtigen Kredit für Sie zu finden, und nutzen Sie unkomplizierte Vergleichsportale wie jenes von Matchbanker und vergleichen Sie die Angebote miteinander.

Viele Kreditgeber sind Spezialisten im Bereich Kleinkredite. Lesen Sie auch das Kleingedruckte und nehmen Sie sich genügend Zeit, um alle Konditionen zu verstehen, damit Sie wissen, was auf Sie zukommt.

Dank der Übersichtlichkeit und der Transparenz der Vergleichsportale lassen sich Unterschiede und Vor- und Nachteile einzelner Anbieter schnell miteinander vergleichen. So verlieren Sie auch beim Vergleich des effektiven Jahreszins (APR) der verschiedenen Kredite nur wenig Zeit.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie viel Sie ein Kredit schlussendlich kosten wird, können Sie auch den smarten Kreditrechner von Matchbanker benutzen, um herauszufinden, ob Sie sich Ihren Kleinkredit leisten können und ob die Höhe der monatlichen Raten angemessen ist.

Kreditrechner

Geben Sie Details zu Ihrem Kredit ein.

500 € 250.000 €
3 Monate 84 Monate
2 % 25 %

Monatliche Rate

Gesamtkosten

Rückzahlung

Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist eine zentrale Kennzahl, wenn es darum geht, Kredite in Betracht zu ziehen. Er umfasst nicht nur den nominalen Zinssatz, sondern bezieht auch alle zusätzlichen Kosten und Gebühren mit ein.

Der effektive Jahreszins ermöglicht es Ihnen, Angebote verschiedener Kreditgeber objektiv zu vergleichen, da er alle finanziellen Aspekte einer Ausleihe berücksichtigt.

Wenn Sie verschiedene Optionen evaluieren, sollte der effektive Jahreszins ein wichtiger Faktor sein, um die langfristigen finanziellen Auswirkungen einer Kreditentscheidung zu verstehen.

Warum ist der effektive Jahreszins wichtig?

Der effektive Jahreszins ist wichtig, weil er Ihnen hilft, den wahren Preis eines Kredits zu verstehen. Er ermöglicht es Ihnen, nicht nur die Zinssätze zu vergleichen, sondern auch andere Kosten, wie Bearbeitungsgebühren oder Versicherungen, die oft bei Krediten anfallen können.

Für zusätzliche Informationen über den effektiven Jahreszins und finanzielle Bildung im Allgemeinen, können Sie auch die offizielle Website der Deutschen Bundesbank besuchen.

Kreditinstitute Eff. Zins Eff. Zins 0 – 19.99 %
MrFinan 0 – 15.95 %
MyLoan24.com 0.68 – 19.99 %
Smava 0.68 – 19.99 %
Duratio 1.49 – 7.99 %
Kreditiweb 1.95 – 19.49 %
Giromatch 1.99 – 6.08 %
NetKredit24 3.99 – 15.99 %
Maxda 3.99 – 15.99 %
Better Compared DE 3.99 – 15.99 %
Auxmoney 4.02 – 19.45 %
Ferratum Expresscredit 10.36 – 10.36 %

Ihre Kundenrechte

Wenn Sie darüber nachdenken, eine Finanzierungsoption in Betracht zu ziehen, ist es wichtig, dass Sie Ihre Rechte als Verbraucher kennen. Hier sind einige wesentliche Punkte, die Sie beachten sollten:

  • 14-tägiges Widerrufsrecht: Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen nach Vertragsabschluss zurückzutreten.
  • 48-stündige Bedenkzeit: Sie haben das Recht, innerhalb von 48 Stunden nach Vertragsunterzeichnung zu widerrufen.
  • Recht auf Anforderung eines Tilgungsplans: Sie haben das Recht, einen Tilgungsplan zu beantragen.
  • Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie haben das Recht, den Kredit vorzeitig zurückzuzahlen.
  • Recht auf Beschwerde: Sie können sich an zuständige Stellen für Beschwerden wenden.

Weitere Informationen finden Sie auf der Website der Deutschen Verbraucherorganisation.

Wann könnte ein Kleinkredit nützlich sein?

Ein Kleinkredit kann in verschiedenen Situationen eine nützliche Option darstellen:

  • Unvorhergesehene Ausgaben: Wenn unerwartete Ausgaben auftreten, wie z.B. Autoreparaturen oder medizinische Notfälle, kann ein Kleinkredit helfen, diese Kosten zu decken, ohne langfristige finanzielle Verpflichtungen einzugehen.
  • Reparaturen im Haushalt: Wenn dringende Reparaturen im Haushalt anstehen, wie beispielsweise defekte Geräte oder undichte Dächer, kann ein Kleinkredit eine schnelle Finanzierungslösung bieten.
  • Bildungsbedarf: Wenn Sie sich beruflich weiterbilden möchten oder Ihre Kinder Schulgebühren haben, kann ein Kleinkredit eine Möglichkeit sein, die Bildungschancen zu verbessern.
  • Geplante Anschaffungen: Wenn Sie planen, eine kleinere Anschaffung zu tätigen, wie z.B. Möbel oder Elektronik, kann ein Kleinkredit helfen, den Kauf sofort zu tätigen, anstatt lange darauf sparen zu müssen.

Es ist wichtig zu beachten, dass ein Kleinkredit eine Option ist, die sorgfältig in Erwägung gezogen werden sollte.

Bevor Sie sich für einen Kredit entscheiden, sollten Sie Ihre finanzielle Situation genau prüfen und alternative Möglichkeiten in Betracht ziehen.

Wer kann sich für einen Kleinkredit bewerben?

Kreditinstitute stellen beim Antrag eines Kleinkredits in der Regel die gleichen Voraussetzungen, die für viele andere Kreditarten in Deutschland gelten. Diese Kriterien werden während des Antragsprozesses überprüft und umfassen:

  • Volljährigkeit
  • Wohnsitz in Deutschland
  • Ein Girokonto bei einer deutschen Bank
  • Nachweis eines regelmäßigen Einkommens

Des Weiteren ist es von Vorteil, wenn Sie eine gute Bonität vorweisen können und den Kredit voraussichtlich problemlos zurückzahlen können. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Bonität selbst zu überprüfen, indem Sie einmal im Jahr eine kostenlose Kopie Ihrer Daten von der SCHUFA anfordern.

Je nach dem ausgewählten Kreditgeber können die spezifischen Bedingungen variieren. Es ist beispielsweise möglich, einen Kredit ohne Schufa zu erhalten, wenn Sie Geld leihen möchten.

Wie beantrage ich einen Kleinkredit?

Sobald Sie nach einem kurzen Vergleich den geeigneten Kreditanbieter gefunden haben, können Sie Ihren Kleinkreditantrag stellen, indem Sie persönliche Angaben sowie Finanzdaten wie Ihr monatliches Einkommen angeben. Innerhalb weniger Sekunden erhalten Sie ein konkretes Angebot. Anschließend werden Sie aufgefordert, dem Kreditinstitut einige Dokumente vorzulegen, die Sie idealerweise bereithalten sollten. Dazu gehören:

  1. Ein gültiger Reisepass oder Personalausweis
  2. Eine Übersicht über Ihre Einnahmen und Ausgaben
  3. Gehaltsnachweise der letzten 3 Monate
  4. Möglicherweise Nachweise über zusätzliche Sicherheiten, insbesondere wenn Ihre Bonität – Ihre Zahlungsfähigkeit – nicht besonders hoch bewertet wird.

Danach erfolgt eine Überprüfung Ihrer Daten durch den Kreditgeber, und bei erfolgreicher Prüfung erfolgt in der Regel die Bewilligung des Kleinkredits, oft durch den sogenannten Kontoblick.

Wie man ein Kleinkredit in das eigene Budget einplant

Ein Kleinkredit kann eine nützliche Alternative sein, um finanzielle Herausforderungen anzugehen. Bevor Sie sich jedoch für diese Option entscheiden, ist es wichtig, Ihren finanziellen Spielraum genau zu planen.

Budgetierung spielt dabei eine entscheidende Rolle. Hier sind einige kurze und präzise Schritte, um sicherzustellen, dass Sie den Überblick behalten:

  • Einnahmen und Ausgaben auflisten: Erfassen Sie alle Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben, um ein klares Bild Ihrer finanziellen Situation zu erhalten.
  • Prioritäten setzen: Identifizieren Sie unverzichtbare Ausgaben wie Miete, Lebensmittel und Rechnungen. Priorisieren Sie diese, bevor Sie einen Kleinkredit in Betracht ziehen.
  • Rückzahlung planen: Stellen Sie sicher, dass Sie den Kreditbetrag und die Zinsen in Ihren Budgetplan aufnehmen können, um mögliche finanzielle Belastungen zu vermeiden.
  • Notfallfonds berücksichtigen: Bevor Sie einen Kleinkredit aufnehmen, stellen Sie sicher, dass Sie einen Notfallfonds haben, um unvorhergesehene Ausgaben abzudecken.
  • Budget einhalten: Halten Sie sich an Ihren Budgetplan, um die Kreditrückzahlung ohne unnötigen Stress zu bewältigen.
Das Verfahren um einen Kleinkredit online zu erhalten kann mit der Kreditinstitution variieren, sodass die jeweiligen Konditionen – detailliert von Matchbanker gezeigt – beachtet werden müssen um das Richtige zu finden.

Häufig gestellte Fragen zum Kleinkredit

Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen, um einen Kleinkredit zu erhalten?

Um einen Kleinkredit zu erhalten, müssen Sie in der Regel mindestens 18 Jahre alt sein, einen Wohnsitz in Deutschland haben, über ein ausreichendes Einkommen verfügen und eine positive Schufa-Auskunft vorweisen können. Je nach Bank oder Kreditgeber können jedoch weitere Voraussetzungen wie ein unbefristeter Arbeitsvertrag oder eine bestimmte Kreditwürdigkeit erforderlich sein.

Wie hoch sind die Zinsen und Gebühren für einen Kleinkredit im Vergleich zu anderen Krediten?

Die Zinsen und Gebühren für einen Kleinkredit können je nach Kreditgeber und Bonität des Kreditnehmers variieren. Im Allgemeinen sind die Zinsen und Gebühren für Kleinkredite jedoch höher als für größere Kredite, da sie mit höheren Risiken verbunden sind. Der effektive Jahreszins kann zwischen 0% und 20% liegen, während die Bearbeitungsgebühren bei vielen Kreditgebern entfallen.

Welche Summe kann ich in der Regel mit einem Kleinkredit beantragen?

Ein Kleinkredit ist ein Kredit, der in der Regel bis zu einer Höhe von 5.000 Euro gewährt wird. Die Kreditsumme hängt in erster Linie von der Bonität des Kreditnehmers ab. Je höher die Bonität, desto höher die Kreditsumme und umgekehrt.

Mithilfe von Matchbanker, können Sie in unserer Liste der Kleinkredite alle Konditionen übersichtlich dargestellt finden, passend zu Ihrer finanziellen Lage.

Worauf Kunden bei einem Kleinkredit achten

Kunden, die Interesse an einem Kleinkredit zeigen, legen üblicherweise besonderen Wert auf verschiedene Faktoren, um sicherzustellen, dass der Kredit ihren individuellen Bedürfnissen entspricht. Hierzu gehören typischerweise die Kreditkonditionen, die Informationen zu Zinssätzen, Kreditlaufzeit, monatlichen Raten und dem effektiven Jahreszins bieten.

Die Kreditsumme spielt, wie zu erwarten, ebenfalls eine entscheidende Rolle, da sie Auskunft über die verfügbaren finanziellen Mittel gibt und gegebenenfalls angepasst werden muss. Zudem wird die Flexibilität des Kleinkredits beachtet, um zu prüfen, ob Zahlungen verschoben werden können, ob die Raten anpassbar sind und ob vorzeitige Rückzahlungsoptionen bestehen. Wenn Sie auf diese Faktoren achten, können Sie eine fundierte Entscheidung treffen.

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Kann ein Klein Kredit online & schnell abgeschlossen werden? 

Da ein Kleinkredit meistens schnell erhalten werden soll, kann auf der Basis des schnellen und praktischen Vergleiches mit Matchbanker, der Kreditgeber einfach gefunden werden. 

Nachdem dieser passende Klein Kredit gefunden wurde, kann er direkt aus dem Vergleich heraus online beantragt werden.

Sie werden zu der Bank des ausgewählten Angebotes weitergeleitet und in den meisten Fällen kann schnell und einfach ein Formular online ausgefüllt werden mit den notwendigen Informationen und Dokumenten für eine Kreditanfrage.

Da das Antragsverfahren online stattfinden, kann ein Kleinkredit in der Regel schnell abgeschlossen werden.

Die Prüfung findet in den meisten Fällen schnell statt, abhängig von dem Kreditgeber.

Kann man einen Kleinkredit mit Überweisung sofort aufs Konto erhalten? 

Ob ein Klein Kredit mit Überweisung sofort aufs Konto erhalten werden kann, hängt von dem Kreditgeber und den Konditionen ab. 

Oftmals wird das Geld der Kleinkredite schnell benötigt und soll am liebsten innerhalb weniger Sekunden auf dem Konto erscheinen. 

Dank Matchbanker können Sie die unterschiedlichen und vertrauenswürdigen Kleinkredit Angebote unkompliziert und sicher online vergleichen. Auch Konditionen wie die Auszahlungszeit werden genannt. 

Ein Kleinkredit sofort aufs Konto kann schnell mit Überweisung erhalten werden. Eine Prüfung kann schnell vonstattengehen, sodass Sie das Geld in einem geringen Zeitraum auf Ihr Konto erhalten

Jedoch ist die Auszahlungszeit nur repräsentativ und von vielen Faktoren abhängig. Dazu zählt zum Beispiel die Kooperation des Klein Kreditgebers mit Ihrer Bank.

Nun kommen wir zu der vielgestellten Frage ob ein Kleinkredit trotz Schufa funktionieren kann.

Kreditinstitute Geschätzte Auszahlung Geschätzter Auszahlungstag
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Ist ein Klein Kredit trotz Schufa möglich? 

Die Sorge vor der Schufa ist oftmals unbegründet. Schufa Einträge sind völlig normal und entstehen bereits bei dem Abschluss eines Handy-Vertrages.

Der Schufa Score ist ein Indikator für das Zahlungsverhalten des Verbrauchers. Ein negativer Schufa Eintrag entsteht erst durch Zahlungsverzug bei Krediten oder Mahnungen.

Positives und negatives ist vermerkt

Auch für Kleinkredite sind die Banken in Deutschland dazu verpflichtet die Bonität, also die Kreditwürdigkeit des Verbrauchers zu prüfen.

Zur Ermittlung der Bonität zählen viele Faktoren, nicht nur der Schufa Score. Einkommen, Kontolaufzeit, Zahlungsverhalten und die allgemeine finanzielle Situation.

Je höher die Kreditwürdigkeit, desto höher ist die Wahrscheinlichkeit, dass ein Klein Kredit planmäßig zurück gezahlt wird und daher ist das Ausfallrisiko geringer.

Auch bei der Vergabe von einem Kleinkredit ist eine Prüfung der Bonität notwendig und die Durchführung einer Prüfung zeigt, dass es sich um einen seriösen Anbieter handelt. 

Ein Kleinkredit kann auch trotz eines mäßigen oder schlechten Schufa Scores aufgenommen werden. 

Da es sich bei einem Klein Kredit um eine relativ kleine Geldsumme handelt, kann in der Regel gut ein Kreditgeber gefunden werden. 

Es gibt auch einige Anbieter die dem Schufa Score wenig Beachtung in der allgemeinen Bonität schenken. 

Zudem gibt es auch viele Kreditgeber (Bank und von privat) die allgemein in Verbraucher mit mäßiger Bonität investieren.

Die Akzeptanz trotz negativer Bonität wird Ihnen in der Matchbanker Liste angezeigt.  

Nachdem ein Vertrag zu einem Kleinkredit abgeschlossen wurde und somit eine Kreditanfrage besteht, wird dieser bei der Schufa hinterlegt. 

Aber keine Sorge! 

Erst wenn vermehrt Kreditanfragen bei der Schufa hinterlegt werden, kann dies zu einem verschlechtertem Score führen. 

Wenn Sie mehr Details über die Schufa erfahren wollen, besuchen Sie gerne unseren Artikel Kredit ohne Schufa

Kann ich einen Kleinkredit von privat erhalten? 

Bei einem Kleinkredit von privat handelt es sich um eine weitere Option Geld zu erhalten. Der Kreditgeber ist hierbei eine Privatperson, keine Bank.

Häufig wird diese Option auch als Klein Kredit von privat an privat bezeichnet, da er an Privatpersonen vergeben wird. 

Kann ich einen Kleinkredit von privat erhalten

Hierbei wird zwischen einem privaten Kreditgeber und einem privaten Kreditnehmer vermittelt. Daher sind die Konditionen des Vertrages flexibel gestaltbar, hinsichtlich des Zinssatzes und der Laufzeit

Für Personen mit einem nicht regelmäßig gleichbleibendem Einkommen oder einer schlechten Bonität, bietet der Kleinkredit von privat eine Alternative der Finanzierung. 

Dies ist sehr hilfreich wenn die Bank einen Klein Kredit verweigern könnte aufgrund der mäßigen Bonität.

Einen Kleinkredit von privat zu erhalten bietet eine Möglichkeit Geld zu leihen auch bei einer mittelmäßiger Bonität, hängt jedoch von dem privaten Kreditgeber ab.

Im Falle einer mäßigen oder schlechten Bonität werden kann mit höheren Zinsen gerechnet werden, da das Risiko für den privaten Kreditgeber höher ist und somit ausgeglichen wird.

Wir wollen den Kreditmarkt transparenter gestalten und suchen deshalb die bestmöglichen Angebote für Sie heraus. Das spart Ihnen Zeit und Aufwand.

Zusammenfassung

Am Ende dieses Artikels angekommen, lässt sich sagen, dass ein Kleinkredit eine praktische Möglichkeit bietet, einen Privatkredit zu erhalten – und das sogar auch bei einer möglicherweise negativen Bonität. Dennoch ist Vorsicht geboten, da es heutzutage eine Vielzahl von Angeboten gibt. Aus diesem Grund sollten Sie bei der Auswahl eines passenden Kleinkredits auf die folgenden Aspekte achten:

  • Seriosität des Anbieters: Wählen Sie einen seriösen Kreditgeber. Durch Kundenbewertungen auf Plattformen wie Trustpilot können Sie bereits im Voraus wichtige Einblicke in Preise, Kundenservice und andere Aspekte des Anbieters gewinnen und sich so selbst einen Überblick über den Kreditgeber der Wahl verschaffen.
  • Kreditkonditionen: Prüfen Sie die Kreditkonditionen sorgfältig. Verschaffen Sie sich einen umfassenden Überblick über Kostenstruktur, monatliche Raten, effektiven Jahreszins und eventuelle versteckte Gebühren. So vermeiden Sie unnötige Zusatzkosten und können sich auf die Nutzung der neuen finanziellen Mittel konzentrieren.
  • Schnelle Bearbeitung: Besonders bei dringendem Bedarf ist eine zügige Kreditbearbeitung von Bedeutung. Bevorzugen Sie Kreditgeber mit einem effizienten Prozess, um schnell auf benötigte Mittel zugreifen zu können und unnötige Bürokratie zu vermeiden.

Beachten Sie außerdem Folgendes:

  • Seriöse Kleinkredite sind online leicht verfügbar.
  • Bedenken bezüglich Schufa-Einträgen sind oft unbegründet.
  • Auch Minikredite sind sowohl mit als auch ohne Schufa möglich.

Nachdem Sie einen Einblick in das Thema Kleinkredite erhalten haben, nutzen Sie unseren Kreditvergleich auf Matchbanker, um seriöse Angebote im Bereich Kleinkredite zu finden. Die Angebote, die wir Ihnen hier anzeigen, werden vorab durch uns geprüft, sodass es sich nur um legitime Anbieter handelt. Außerdem können Sie sich bei Fragen oder Problemen jederzeit an unseren Kundenservice wenden und sich beraten lassen.

Zusätzlich gewährleisten aktuelle Verschlüsselungsstandards und Datenschutzmaßnahmen bei Matchbanker die Sicherheit Ihrer Daten, sodass diese immer sicher sind. Wir geben außerdem auch keine Daten an Dritte weiter, wenn Sie dem nicht ausdrücklich zugesagt haben. Entdecken Sie bei uns den optimalen Kleinkredit ohne Schufa, der Ihren Bedürfnissen entspricht.

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Andreas Linde
Von
Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.
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