Kreditvergleich mit Matchbanker

Ein Kreditvergleich ist wichtig, um den passenden Kredit zu finden. Doch bei der Vielzahl an Anbietern ist es oft schwierig, einen Überblick zu behalten und das Richtige auszuwählen. Das gilt nicht nur für den Kauf einer eigenen Immobilie, sondern auch für die Suche nach einem Kredit, um den nächsten Urlaub zu bezahlen.

Bei Krediten kann es aus verschiedenen Gründen von großer Relevanz sein, zeitnah eine Lösung für die eigenen Ansprüche zu finden. Allerdings kann sich die Suche manchmal aufgrund der vielen Lösungen in die Länge ziehen, weshalb wir Ihnen an dieser Stelle unter die Arme greifen wollen.

Bei Matchbanker haben Sie die Chance, die verschiedensten Kredite mithilfe des Kreditvergleichs schnell und einfach miteinander zu vergleichen und damit herauszufinden, was Ihre individuellen Ansprüche erfüllen kann. Damit können Sie sich sowohl eine Menge Zeit als auch Mühe sparen, online aufwändig verschiedene Angebote von unterschiedlichen Anbietern auf deren Websites zu vergleichen oder selbst erst zu einer lokalen Bank laufen zu müssen.

In diesem Artikel erfahren Sie mehr über das Thema Kreditvergleich:

• Die Vorteile unseres Kreditvergleichs
• Tipps & Tricks zu einem Kreditvergleich
• Aktuelle Faktoren, die es zu beachten gibt
• Zinsen & Marktbedingungen

Die Suche nach einem Kredit, der den individuellen Bedürfnissen entspricht, kann sich als aufwändig gestalten und eine Menge Zeit in Anspruch nehmen. Warum also die kostbare Zeit nicht anders nutzen, indem Sie sich mit Matchbanker das Leben selbst leichter machen?

Matchbanker kann durch umfassende Expertise und langjährige Erfahrung im Bereich Kredite und Darlehen unterstützen. Als Online-Kreditvergleichsportal haben wir bereits über 100.000 Kundinnen und Kunden erfolgreich dabei geholfen, passende Kredite zu finden.

Dabei spielt es keine Rolle, ob Sie nur auf der Suche nach einem Darlehen sind oder stattdessen doch lieber etwas anderes, wie einen Mini- oder Immobilienkredit, haben wollen, der Ihren Anforderungen entspricht.

Der Service als solcher ist für Sie vollkommen kostenlos, weil Matchbanker sich durch eine Vermittlungsgebühr bei jedem erfolgreich abgeschlossenen Kredit finanziert.

In unserer Liste mit verschieden, von Matchbanker verglichenen, Krediten können Sie die für Sie wichtigen Faktoren favorisieren, wie zum Beispiel günstige Zinsen und passende Laufzeit und den besten Kredit für Sie, wie zum Beispiel auch ein Kleinkredit oder ein Minikredit, finden.

Was ist ein Kreditvergleich?

Ein Kreditvergleich ist eine Möglichkeit, verschiedene Kreditangebote von verschiedenen Anbietern zu vergleichen. Ein Kredit ist eine Geldsumme, die man sich von einer Bank oder einem anderen Finanzinstitut leiht und in Raten mit Zinsen zurückzahlt. Ein Kredit kann für verschiedene Zwecke genutzt werden, wie zum Beispiel für eine größere Anschaffung, eine Renovierung oder eine Umschuldung.

Ein Kreditvergleich hilft dabei, den besten Kredit für die eigene Situation zu finden. Dabei werden verschiedene Kriterien berücksichtigt, wie zum Beispiel:

• Die Höhe des Kredits
• Die Laufzeit des Kredits
• Der effektive Jahreszins des Kredits
• Die monatliche Rate des Kredits
• Die Bonität der Kreditnehmer:innen
• Die Sicherheiten der Kreditnehmer:innen

Ein Kreditvergleich kann online oder offline durchgeführt werden. Online hat man den Vorteil, dass man schnell und einfach viele Angebote vergleichen kann. Offline hat man den Vorteil, dass man persönlich beraten werden kann. Ein Kreditvergleich ist in der Regel kostenlos und unverbindlich.

Repräsentatives Beispiel:

Nettodarlehensbetrag	3 000 €
Laufzeit	48 Monate
Monatliche Rate	48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)	1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)	1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)	von 6 bis 120 Monaten.
Gebühren	0 €
Zinsen und Gebühren gesamt	91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag	3 091,52 € – 4 257,36 €

Vergleich von Krediten ohne Sicherheiten

Ein Kredit ohne Sicherheiten ist ein Kredit, den man ohne Vermögenswerte als Garantie bekommt. Das bedeutet, dass man kein Eigenkapital oder andere Sachwerte, wie zum Beispiel ein Haus oder ein Auto, anbieten muss, um einen Kredit zu erhalten. Ein Kredit ohne Sicherheiten ist oft ein Ratenkredit, den man mit festen monatlichen Raten zurückzahlt.

Ein Vergleich von Krediten ohne Sicherheiten kann sinnvoll sein, wenn man einen Kredit für verschiedene Zwecke benötigt, wie zum Beispiel für eine größere Anschaffung, eine Renovierung oder eine Umschuldung. Ein Vergleich hilft dabei, den günstigsten und passendsten Kredit zu finden.

Eine Möglichkeit, online Kredite ohne Sicherheiten zu vergleichen, ist Matchbanker. Matchbanker ist ein unabhängiger und transparenter Kreditvergleichsdienst, der Ihnen hilft, den besten Kredit für Ihre Bedürfnisse zu finden. Sie können bei Matchbanker aus vielen verschiedenen Kreditangeboten ohne Sicherheiten wählen, die von unseren seriösen und geprüften Kreditpartnern angeboten werden. Sie müssen nur Ihre gewünschte Kreditsumme und Laufzeit eingeben und Sie erhalten sofort eine Liste von passenden Angeboten. Sie können dann die Angebote nach Zinsen, Gebühren und Bewertungen vergleichen und das Beste für Sie auswählen.

Vorteile eines Kreditvergleichs mit Matchbanker

Ein Kreditvergleich ist eine praktische und einfache Möglichkeit, um verschiedene Kreditangebote von verschiedenen Banken und Kreditanbietern zu vergleichen und das günstigste und passendste Angebot für die eigene Situation zu finden. Ein Kreditvergleich kann online oder offline durchgeführt werden, wobei online meist mehr Auswahl und bessere Konditionen geboten werden. Ein Kreditvergleich hat sowohl Vor- als auch Nachteile, die man vor der Entscheidung für einen Kredit beachten sollte.

Vorteile:

• Man kann aus einer großen Auswahl an Kreditangeboten wählen und so den günstigsten Zinssatz, die niedrigsten Gebühren und die besten Konditionen für die eigene Situation finden.
• Man spart Zeit und Geld, indem man online vergleicht und nicht extra einen Termin bei der Bank vereinbaren muss.
• Man kann die Kredite nach den eigenen Wünschen und Bedürfnissen filtern, zum Beispiel nach Kreditsumme, Laufzeit, Ratenhöhe oder Verwendungszweck.

Der beste Ort für einen Kreditvergleich

Ein Kreditvergleich ist eine sinnvolle Maßnahme, um verschiedene Kreditangebote von verschiedenen Banken und Kreditanbietern zu vergleichen und das beste und günstigste für die eigene Situation zu finden. Dabei sollte man nicht nur auf die Zinsen und die Konditionen achten, sondern auch auf den Service und die Bewertungen der Anbieter. Ein guter Indikator dafür ist der Trustpilot-Score, der die Kundenzufriedenheit mit einem Anbieter widerspiegelt.

Warum sollte man Kredite vergleichen?

• Um Geld zu sparen: Durch einen Kreditvergleich kann man den günstigsten Zinssatz für die gewünschte Kreditsumme und Laufzeit finden und so die Gesamtkosten des Kredits reduzieren.
• Um Zeit zu sparen: Durch einen Kreditvergleich kann man online schnell und einfach verschiedene Angebote einholen und vergleichen, ohne extra einen Termin bei der Bank vereinbaren zu müssen.
• Um Risiken zu vermeiden: Durch einen Kreditvergleich kann man die Seriosität und Sicherheit der Anbieter überprüfen und versteckte Kosten oder Gebühren vermeiden.

Der beste Ort für einen Kreditvergleich mit Matchbanker

Matchbanker ist ein unabhängiges und kostenloses Kreditvergleichsportal, das Ihnen hilft, den besten Kredit für Ihre Bedürfnisse zu finden. Mit Matchbanker können Sie:

• Aus einer großen Auswahl an Kreditangeboten von verschiedenen Banken und Kreditanbietern wählen die alle, die geprüft und zertifiziert sind.
• Die Kredite nach Ihren individuellen Wünschen und Bedürfnissen filtern, zum Beispiel nach Kreditsumme, Laufzeit, Ratenhöhe oder Verwendungszweck.
• Die Trustpilot-Scores der Anbieter sehen und so die Kundenzufriedenheit mit dem Service und dem Angebot beurteilen.

Matchbanker bietet eine Reihe von Kreditarten an. Die Palette reicht dabei vom Darlehen bis hin zum Minikredit.

Auf Matchbanker können Sie online Kredite vergleichen. Bei der Suche eines Kredites erhalten Sie eine Liste mit verschieden Anbietern günstiger Kredite. 

Kreditinstitute	Trustpilot score
Giromatch	4.5
Maxda	4.6
Smava	4.4
MrFinan	2.6

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Unser Kreditvergleich hier bei Matchbanker kann Ihnen dabei helfen, eine Menge unterschiedlicher Kreditsummen zu leihen. Sie haben dabei die Möglichkeit nach Krediten für kleinere Kreditsummen, wie beispielsweise einen Sofortkredit oder aber die Renovierung des Kinderzimmers Ihrer Tochter zu suchen.

Darüber hinaus besteht allerdings auch die Möglichkeit, dass Sie nach einem Studienkredit für Ihre Studienzeit suchen, wenn Sie in dieser Hinsicht Ansprüche haben. Dabei können Sie bei uns nach Krediten zwischen 100 € und über 50.000 € suchen. Ansonsten können Sie auch nach einem Kredit für eine Immobilie suchen, wenn Sie sich gerne ein Eigenheim leisten würden. Und wenn Sie sich gerne ein neues Auto zulegen würden, können Sie sich auch nach einem Autodarlehen umsehen.

Durch den Schieberegler für den gewünschten Kreditbetrag können Sie gezielt selbst festlegen, für welchen Betrag Sie gerne Kredit miteinander vergleichen würden. Im nächsten Schritt erhalten Sie dann die entsprechenden Angebote angezeigt und können diese einfach und effektiv miteinander vergleichen, um den passenden Kredit für Ihre individuellen Ansprüche zu finden und die richtige Wahl zu treffen.

Kreditinstitute	Kreditsumme	Kreditsumme 100 – 250.000 €
Maxda	1.500 – 250.000 €
Better Compared DE	1.000 – 250.000 €
Smava	500 – 120.000 €
MyLoan24.com DE	100 – 100.000 €
Giromatch	100 – 50.000 €
Cashtero	100 – 50.000 €
MrFinan	500 – 50.000 €

Finden Sie den besten Kredit durch einen Kreditvergleich

Mithilfe eines Kreditvergleiches im Internet kann eine Menge Geld gespart werden. Mithilfe des Onlinevergleichs und dem anschließenden Kreditabschluss im Internet können bis zu 1,9% Zinsen gespart werden.

Je nach Kreditsumme kann dies zu Hunderten oder sogar Tausenden Euro Unterschied im Preis führen, was sich insbesondere auf die lange Frist positiv auf Ihren Geldbeutel auswirkt.

Wenn Sie einen Kredit gefunden haben, der Ihren Bedürfnissen entspricht, werden Sie auf die Seite des Kreditgebers weitergeleitet. Dort können Sie das Kreditverfahren starten.

Neben der einfachen Abwicklung hat der Kreditvergleich auf matchbanker.de viele Vorteile, wie zum Beispiel Zeitersparnis, durch folgende Merkmale:

• Matchbanker ist kostenlos und unverbindlich
• Auf Matchbanker können Sie Kredite in Listen sortieren und vergleichen
• Alles auf einen Überblick – Das Vergleichstool ist simpel und unkompliziert
• Online Antragstellung – 24 Stunden – 7 Tage die Woche
• 100% online
• Wir arbeiten ausschließlich mit vertrauenswürdigen Kreditgebern zusammen. In unserer Liste finden Sie sämtliche hilfreiche Informationen detailliert und übersichtlich zusammengestellt.

In unserer Liste der Krediten finden Sie Details über:

• Die Kreditsumme
• Die Laufzeit
• Die Auszahlungszeit
• Die Voraussetzungen
• Den Zinssatz und den effektiven Jahreszins
• Sowie die Vorteile und Nachteile

Der Kreditvergleich Service von Matchbanker ist sicher und zuverlässig. Neben Deutschland sind wir außerdem in 10 weiteren Ländern vertreten, falls Sie in dieser Hinsicht einen Bedarf haben sollten oder aber jemanden kennen, der einen Bedarf hat.

Kreditrechner

Geben Sie Details zu Ihrem Kredit ein.

Kreditsumme

500 € 250.000 €

Laufzeit

3 Monate 84 Monate

Eff. Zins

2 % 25 %

Monatliche Rate

Gesamtkosten

Rückzahlung

Siehe Darlehen

Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist eine Kennzahl, die die Gesamtkosten eines Kredits pro Jahr angibt. Er berücksichtigt nicht nur den nominalen Zinssatz, sondern auch alle Gebühren und Kosten, die mit dem Kredit verbunden sind, wie zum Beispiel Bearbeitungsgebühren, Kontoführungsgebühren oder Versicherungsprämien. Der effektive Jahreszins ist daher ein wichtiger Vergleichsfaktor, um verschiedene Kreditangebote zu beurteilen.

Warum sollte man den effektiven Jahreszins beachten?

• Um die tatsächlichen Kosten des Kredits zu kennen: Der effektive Jahreszins zeigt an, wie viel man pro Jahr für den Kredit bezahlen muss, unabhängig von der Laufzeit oder der Kreditsumme. So kann man die Angebote besser vergleichen und das günstigste auswählen.
• Um versteckte Kosten oder Gebühren zu vermeiden: Der effektive Jahreszins muss alle Kosten und Gebühren enthalten, die mit dem Kredit verbunden sind.
• Um von gesetzlichen Vorgaben zu profitieren: Der effektive Jahreszins ist gesetzlich vorgeschrieben und muss vom Anbieter transparent und klar angegeben werden.

Weitere Informationen zum effektiven Jahreszins finden Sie auf der Website der Deutschen Nationalbank.

Kreditinstitute	Eff. Zins	Eff. Zins 0 – 19.99 %
MrFinan	0 – 15.95 %
MyLoan24.com DE	0.68 – 19.99 %
Cashtero	0.68 – 19.99 %
Smava	0.68 – 19.99 %
Giromatch	1.99 – 6.08 %
Maxda	3.99 – 15.99 %
Better Compared DE	3.99 – 15.99 %

Effektiver Jahreszins und Sollzins im Kreditvergleich

Wenn Sie online Kredite vergleichen, ist es wichtig auf den effektiven Jahreszins der verschiedenen Kreditgeber zu achten und diese zu vergleichen.

Was ist der Sollzins? 

Der Sollzins ist der Zinssatz, der für die Inanspruchnahme eines bestimmten Kredits berechnet wird. Er gibt an, wie viel der Kreditnehmende für die Aufnahme des Kredits bezahlen muss.

Dabei werden keine weiteren Nebenkosten berücksichtigt, sondern ausschließlich der reine Zins wird betrachtet. Demnach ist der Sollzins der netto Zahlungsbetrag für den Kredit.

Daher hat der effektive Jahreszins eine größere Aussagekraft über die letztendlichen Kosten.

Gebundener und variabler Sollzins

Ein gebundener Sollzins ist ein fester Zinssatz, der für die gesamte Laufzeit oder einen längeren Teil der Laufzeit des Kredits zwischen der Bank und dem Kreditnehmenden vereinbart wird.

Durch die Wahl eines festen Sollzinses erhält der Kreditnehmende die Sicherheit eines unveränderlichen Zinssatzes während der Rückzahlungsphase, was gleichbleibende Kosten zur Folge hat.

Bei einem variablen Sollzinssatz können Banken den Zinssatz an den Marktzinsen anpassen. Wenn die Zinsen auf dem Markt ansteigen, können die Sollzinsen angehoben werden. 

Dies kann natürlich auch in die andere Richtung geschehen. Wenn die Zinsen auf dem Markt sinken, können die Sollzinsen gesenkt werden. 

Wenn sich der Zinssatz der EZB = Europäischen Zentralbank um mehr als 0,20 Prozentpunkte alle zwei Monate nach den Prüfterminen verändert, sind Banken dazu berechtigt den Sollzinssatz entsprechend zu ändern. 

Der Kreditnehmende muss über diese Veränderung informiert werden. 

Kurz zusammengefasst:

Der Unterschied von dem Sollzins und dem effektiven Jahreszins zusammengefasst: 

• Sollzins: Reine Kosten für den Kredit, ohne weitere Nebenkosten
• Effektiver Jahreszins: Gesamtkosten für den Kredit, inklusive Nebenkosten

Bei dem Vergleichen von Krediten ist es daher wichtig auf den effektiven Jahreszins zu achten, da er die Gesamtkosten für den Kredit aufzeigt.

Bei den verglichenen Angeboten sollte die Laufzeit und die Kreditsumme gleich sein. Dank des Vergleiches kann ein Kredit mit niedrigen Effektivzinsen gefunden werden.

Ihre Kundenrechte

In Deutschland haben Sie als Kundin oder Kunde das Recht, bestimmte Schritte zu unternehmen, wenn Sie mit einem Produkt oder einer Dienstleistung unzufrieden sind.

Zu Ihren Kundenrechten gehören:

• Das 14-tägige Widerrufsrecht: Sie haben das Recht, einen abgeschlossenen Kreditvertrag innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen zu widerrufen.
• Die 48-stündige Bedenkzeit: Sie haben das Recht, sich 48 Stunden lang zu überlegen, ob Sie einen Kreditvertrag unterschreiben wollen oder nicht.
• Das Recht auf einen Tilgungsplan: Sie haben das Recht, vom Kreditanbieter einen Tilgungsplan zu erhalten, der Ihnen zeigt, wie sich der Kredit über die Laufzeit entwickelt.
• Das Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie haben das Recht, den Kredit jederzeit ganz oder teilweise vorzeitig zurückzuzahlen, ohne eine Vorfälligkeitsentschädigung zahlen zu müssen.
• Das Recht auf Beschwerde: Sie haben das Recht, sich bei Problemen oder Unstimmigkeiten mit dem Kreditanbieter zu beschweren.

Wann kann ein Kreditvergleich nützlich sein?

Mit einem Kreditvergleich können Sie verschiedene Angebote von verschiedenen Banken und Kreditanbietern vergleichen und das beste und günstigste Angebot für Ihre Situation finden. Einige Beispiele für Situationen, in denen ein Online-Kreditvergleich mit Matchbanker nützlich sein kann, sind:

• Wenn Sie eine größere Anschaffung machen wollen, wie zum Beispiel ein Auto, eine Küche oder eine Reise.
• Wenn Sie eine Umschuldung machen wollen, um mehrere bestehende Kredite zu einem günstigeren zusammenzufassen.
• Wenn Sie einen finanziellen Engpass überbrücken wollen, zum Beispiel wegen einer unerwarteten Rechnung oder einer Reparatur.
• Wenn Sie eine Investition machen wollen, zum Beispiel in Ihre Ausbildung, Ihre Weiterbildung oder Ihr Eigenheim.
• Wenn Sie einen Kredit ohne Schufa suchen, weil Sie eine negative Schufa-Eintragung haben oder Ihre Bonität nicht beeinträchtigen wollen.
• Wenn Sie einen Kredit mit flexiblen Konditionen suchen, wie zum Beispiel eine variable Laufzeit, eine kostenlose Sondertilgung oder eine Ratenpause.

Wer kann sich für einen Kredit bewerben?

Um einen Kredit zu erhalten, müssen in der Regel bestimmte Voraussetzungen erfüllt werden. Abhängig vom jeweiligen Kredit können diese Voraussetzungen ausfüllen, allerdings sind die Voraussetzungen für einen Kredit in der Regel die folgenden in Deutschland:

• Volljährigkeit
• Hauptwohnsitz in Deutschland
• Positive Bonität
• Regelmäßiges Einkommen, was durch einen Arbeitsvertrag gewährleistet ist
• Kreditsicherheiten
• Bürgen

Wie erwähnt, können die expliziten Voraussetzungen von Kredit zu Kredit abweichen. Dementsprechend gibt es auch Kredite ohne Schufa, bei denen Sie Ihre Bonität vorab nicht nachweisen müssen. Außerdem müssen Sie in den meisten Fällen, wenn Sie mitten im Berufsleben stehen, keine Bürgschaft vorweisen.

Wie bewerbe ich mich?

Um sich online auf einen Kredit bewerben zu können, können Sie einfach die folgenden Schritte befolgen:

1. Kredite online vergleichen: Durch den Vergleich der Konditionen sowie der Vor- und Nachteile des jeweiligen Angebotes des Kreditgebers können Sie schnell Ihren Wunschkredit finden. Wenn eine schnelle Auszahlung wichtig ist, kann das z.B. ein Blitzkredit sein.
2. Auswahl: Nachdem Sie den für Sie passenden und besten Kredit gefunden haben, können Sie diesen auswählen. Dadurch werden Sie zu der Seite des Kreditgebers weitergeleitet.
3. Kreditanfrage: Bei der Kreditanfrage erfolgt eine Online-Identifikation und das Hochladen verschiedener Dokumente, wie zum Beispiel dem Einkommensnachweis. Ihre Kreditanfrage wird von dem jeweiligen Kreditgeber bearbeitet und nach der Prüfung Ihrer Bonität erhalten Sie einen Kreditbescheid.
4. Kredit erhalten: Ist die Prüfung Ihrer Kreditwürdigkeit erfolgreich, erhalten Sie das Geld Ihres gewählten Kredites innerhalb weniger Werktage auf Ihrem Konto. Bei Krediten mit Sofortauszahlung können Sie das Geld – je nach Kreditgeber – am nächsten Tag auf Ihrem Konto erhalten.

Wie man ein Budget erstellt, um einen Kredit aufzunehmen

Bevor man einen Kredit aufnimmt, ist es wichtig, ein Budget zu erstellen, um seine Einnahmen und Ausgaben zu überblicken. Ein Budget hilft Ihnen nämlich dabei, zu wissen, wie viel Geld Sie monatlich zur Verfügung haben und wie viel Sie für den Kredit zurückzahlen können.

Damit können Sie sicherstellen, dass Sie Ihren Kredit im gewünschten Zeitrahmen oder möglicherweise sogar noch ein bisschen schneller zurückzahlen können. All das, während Sie sich Ihre alltäglichen Ausgaben leisten und Ihr Leben wie gewohnt weiterführen können.

Mithilfe der folgenden Schritte können Sie sich schnell und einfach ein Budget erstellen:

• Listen Sie alle Ihre Einnahmen auf, zum Beispiel Ihr Gehalt, Ihre Rente oder andere Einkünfte.
• Listen Sie alle Ihre Ausgaben auf, zum Beispiel Ihre Miete, Ihre Versicherungen, Ihre Lebensmittel oder andere Kosten.
• Ziehen Sie Ihre Ausgaben von Ihren Einnahmen ab und ermitteln Sie so Ihr verfügbares Einkommen.
• Legen Sie fest, wie viel Geld Sie für Ihren Kredit monatlich zur Verfügung stellen wollen.

Häufig gestellte Fragen zum Kreditvergleich

Worauf achten Nutzer bei einem Kreditvergleich?

Nutzerinnen und Nutzer von Kreditvergleichen legen in der Regel Wert auf unterschiedliche Faktoren, um das für sie passende Angebot zu identifizieren. Diese Faktoren umfassen:

• Zinssatz: Der gebotene Zinssatz hat einen direkten Einfluss auf die zu erwartenden Gesamtkosten, weshalb die Nutzenden eines Kreditvergleichs immer einen genauen Blick auf den Zinssatz eines Kredits werfen.
• Gesamtkosten: Natürlich spielen auch die Gesamtkosten eines Kredits eine wichtige Rolle hierfür. Aus diesem Grund informieren sich die Nutzenden eines Kreditsvergleichs auch über die zu erwartenden Gesamtkosten eines Kredits.
• Laufzeit und Raten: Die Laufzeit und Raten eines Kredits sind ebenfalls wichtig, weshalb die Nutzerinnen und Nutzer sich vorab darüber informieren, um eine bessere Planbarkeit zu haben und sicherzustellen, dass sie die notwendigen finanziellen Mittel aufbringen können.

Kreditvergleich online ohne Gebühren? 

Sie können Kredite bei Matchbanker online vergleichen – 100 % kostenlos und unverbindlich. 

Warum ist Matchbanker kostenlos?

Wir arbeiten mit Kreditgebern zusammen, um den passenden Kredit für Ihre Bedürfnisse zu finden.

Diese Vermittlungsgebühr bezahlt jedoch der Anbieter, nicht der Kunde oder die Kundin.

Somit können Sie entscheiden welcher Kredit zu Ihrer finanziellen Lage am Besten passt wie zum Beispiel auch ein Kleinkredit oder ein Minikredit.

Im folgenden Paragraphen können Sie alles über den Vergleich des effektiven Jahreszins erfahren.

Was ist ein unabhängiger Kreditvergleich?

Viele Kundinnen und Kunden wertschätzen Unabhängigkeit, was den Kreditvergleich angeht.

Ob bei Konsumgütern oder Fahrzeugen, bieten viele Händler eine zweckgebundene Finanzierung an. Diese wird direkt mit dem Kauf abgeschlossen.

Vor- und Nachteile einer zweckgebunden Finanzierung:

Vorteile:

• Direkter unkomplizierter Abschluss
• Alles an einer Stelle

Nachteile:

• Vergleich nur schwer möglich
• Überstürzte Entscheidungen
• Häufig teurer

Ein unabhängiger Kreditvergleich erfordert zwar etwas extra Aufwand, da man dabei nicht die Finanzierung des Händlers annimmt. Doch das lohnt sich meist.

Kreditvergleichs Tools helfen dabei einen Überblick zu bekommen, ob die vom Händler vorgeschlagene Finanzierung über dem Marktpreis liegt.

Außerdem lassen sich so direkt die Kredite ermitteln, die alternativ interessant sind.

Zu beachten: Sondertilgung

Zusätzlich zu dem effektiven Zinssatz, sprechen die Einräumung einer Sondertilgung und Ratenpausen für einen günstigen Kredit im Kredit Vergleich. 

Eine Tilgung beschreibt die Begleichung einer Schuld, also das Zurückzahlen des geschuldeten Geldes.

Die Tilgung erfolgt in monatlichen Raten so lange, bis ein Kredit vollständig zurückgezahlt wurde. 

Eine Sondertilgung ist eine nicht planmäßige Rückzahlung eines Kredites. Dies beinhaltet alle zusätzlichen Zahlungen, die der vorzeitigen Rückzahlung von einem Darlehen dienen. 

Mit einer Sondertilgung kann der Kredit, durch die außerplanmäßigen Zahlungen, also über den vereinbarten Leistungsrahmen/Raten, schneller zurückgezahlt werden. 

Warum auf Sondertilgung achten?

Wenn Sie sich in der Situation, dass geliehene Geld frühzeitig zu tilgen befinden, können weitere Zinszahlungen vermieden werden. 

Da der Bank durch Sondertilgungen Zinseinnahmen entgehen, sind solche vorzeitigen Rückzahlungen teilweise mit Zusatzkosten verbunden. 

Kostenlose Sondertilgungen sind besonders lohnenswert und sprechen für einen guten und günstigen Kredit.

Faktoren zu Tilgungen/Sondertilgungen sind in den Vertragsbedingungen geregelt und sollten immer in die Überlegungen vor dem Kreditabschluss einbezogen werden, um eventuell viel Geld sparen zu können. 

Wie funktionieren Videoidentifikation und Postidentifikation 

Wenn die Entscheidung für einen Kreditgeber und ein Kreditangebot gefallen ist, muss die Identität des Kreditnehmenden überprüft werden. 

Je nach Kreditgeber, kann dies in zwei verschiedenen Identitätsprüfungen geschehen: Videoidentifikation oder Postidentifikation – auch VideoIdent und Postident genannt. 

• Videoidentifikation: Die Identität des Kreditnehmenden wird per Videochat geprüft. Dabei werden die Daten des Personalausweises geprüft.
• Postidentifikation: Der PostIdent-Coupon und die Antragsunterlagen werden für die Bank ausgedruckt und ausgefüllt und unterschrieben zur Post gebracht.

Ein Mitarbeiter der Post, prüft anhand des Personalausweises die Identität und bestätigt diese auf dem Coupon schriftlich. 

Das Videoidentifikationsverfahren ist mit weniger Aufwand verbunden. Viele online Kreditgeber bietet dieses Verfahren an und kann im Vergleich berücksichtigt werden. 

Wann ist eine Restschuldversicherung sinnvoll?

Wer einen Kredit online vergleicht und aufnimmt, kann dies mit einer Restschuldversicherung kombinieren. Jedoch sollten Sie auf die dadurch entstehenden Kosten achten.

Was eine Restschuldversicherung?

Die Restschuldversicherung ist eine Art Garantie für den Kreditgeber im Falle einer Zahlungsunfähigkeit. Sie ist eine Variante der Risikolebensversicherung. 

Sie wird zur Absicherung von Krediten und auch von Baufinanzierungen abgeschlossen. In der Regel handelt es sich um längerfristige Kredite.

Falls der Kreditnehmende vor Ende der Kreditlaufzeit stirbt, springt diese Restschuldversicherung ein und zahlt die Restschuld um somit einen Ausfall zu verhindern. 

Wenn der Kreditnehmende unerwartet arbeitslos oder zahlungsunfähig wird, kann diese Versicherung daher den Kreditnehmenden und die Familie absichern. 

Da diese Versicherung freiwillig ist, werden die Zusatzkosten nicht auf den Effektivzins aufgerechnet. 

Jedoch ist diese Versicherung oft in Kritik geraten, aufgrund der versteckten Kosten, die damit oft verbunden sind. 

Von Verbraucherschützenden wurde die Restschuldversicherung kritisiert, da teilweise von Banken auf den Abschluss einer solchen Versicherung gedrängt wird, um geschützt zu sein. 

Die Regelungen und Bedingungen des Versicherungsvertrages sollten vor Abschluss unbedingt genau geprüft werden. 

Eine Restschuldversicherung kann vor allem bei sehr hohen Kreditsummen und bei einer sehr langen Laufzeit sinnvoll sein. Dies sind beispielsweise Baufinanzierungen. 

Bei kleineren Ratenkrediten dagegen, ist eine Restschuldversicherung in der Regel teuer und überflüssig.

Im Falle einer nicht ausreichenden Bonität, kann die Restschuldversicherung auch Kreditsicherheit darstellen. 

Wenn bereits eine Risikolebensversicherung oder eine Berufsunfähigkeitsversicherung vorhanden ist, ist eine Restschuldversicherung nicht nötig, da es doppelt und kostenintensiv ist.

Zudem kann eine bestehende Kapitallebens- und/oder Rentenversicherung dafür eingesetzt werden.

Prüfen Sie weiterhin welche Fälle mit dem Versicherungsschutz abgedeckt sind, sollten Sie sich dafür entscheiden.

Durch Kredit Vergleich Geld sparen – Tipps 

Mit Matchbanker haben Sie die Konditionen eines Kredites detailliert mitsamt seiner Vor- und Nachteile detailliert aufgelistet und können im Vergleich Ihren passenden Kredit finden. 

Die wichtigsten Tipps für einen Kreditvergleich und eine Kreditaufnahmen im Überblick: 

• Den Effektivzins beachten 
• Achten Sie auf die Laufzeiten: wie viel Geld können Sie für die monatlichen Rückzahlungen aufbringen?

Eine finanzielle Planung ist wichtig, um die Tilgung/Rate problemlos an die Bank überweisen zu können.

Sie sollten nicht länger für die Rückzahlung brauchen als es notwendig ist, da Sie Ihren Kredit über einen unnötig langen Zeitraum zurückzahlen, wodurch mehr Zinsen anfallen. 

Außerdem zu beachten:

Kreditart checken: Für Studierende kann zum Beispiel ein spezifischer Studienkredit infrage kommen. Ein Klein- oder Minikredit kann jedoch oft auch eine Möglichkeit sein.

Alle Möglichkeiten abzuwägen, stellt sicher, dass Sie wirklich den günstigsten Kredit wählen.

Das Hinzufügen eines zweiten Kreditnehmenden neben dem Hauptantragstellenden kann die Wahrscheinlichkeit einer Bewilligung des Kreditantrags erhöhen.

Wenn die Bank bonitätsabhängige Zinsen vergibt, also die Höhe der Zinsen von der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmenden abhängt, kann ein weiterer Kreditnehmender positiv auf die Bonität wirken. 

Da beide Kreditnehmende gemeinsam höhere regelmäßige Einnahmen besitzen, kann der Kredit zu besseren Konditionen vergeben werden. Es haften beide Kreditnehmende im Falle eines Zahlungsausfalls. 

Sondertilgungen nutzen, sodass Zinsen gespart werden können: Falls Sie zusätzliches Geld zur Verfügung haben, können Sie dies dazu verwenden den Kredit vorzeitig zurückzuzahlen. 

Bedarf von Restschuldversicherung prüfen: Ist diese Absicherung erforderlich? Bestehen Versicherung die diesen Zweck decken würden? Welche Fälle wären mit dem Schutz abgedeckt? 

Mit diesen Tipps für den Kredit Vergleich sollte nichts mehr im Wege stehen um den bestmöglichen Kredit zu finden. 

Finden Sie jetzt auf Matchbanker Ihren passenden Kredit!

Zusammenfassung

Wie zu sehen ist, stellt ein Kreditvergleich eine simple und vorteilhafte Möglichkeit dar, um Sie bei der Suche nach dem richtigen Kredit für Ihre individuellen Bedürfnisse unterstützen zu können. Mithilfe der Auflistung verschiedener Kreditangebote und deren einfacher Vergleichbarkeit können Sie sicherstellen, dass Sie weniger Zeit und Mühe in die Suche nach einem Kredit stecken müssen.

Damit Sie sicherstellen können, dass Sie das Meiste aus einem Kreditvergleich und all seinen Möglichkeiten machen, sollten Sie auf die folgenden Aspekte achten:

• Einfache Bedienung: Suchen Sie sich einen Kreditvergleich, der einfach bedienbar ist und eine Benutzeroberfläche bietet, die Ihnen dabei helfen kann, die wichtigen Informationen schnell und einfach einsehen zu können.
• Positives Feedback der Kundinnen und Kunden: Ebenfalls wichtig bei der Suche nach dem passenden Kreditvergleich ist das Feedback anderer Kunden und Kundinnen oder Nutzenden. Werfen Sie deshalb vorab einen Blick auf die Bewertungen bei Trustpilot und Co., um sich selbst ein Bild zu machen.
• Werfen Sie einen Blick auf den effektiven Jahreszins: Der effektive Jahreszins spielt eine große Rolle, wenn es darum geht, unnötige Mehrkosten zu vermeiden. Schauen Sie aus diesem Grund nicht nur auf die angebotenen Zinsen, sondern eben auch auf den effektiven Jahreszins.
• Einfache und schnelle Abwicklung: Wenn Sie sich mithilfe eines Kreditvergleichs das Leben schon leichter machen wollen, sollten Sie auch darauf achten, dass Sie auf eine einfache und schnelle Abwicklung setzen.
• Weitreichende Expertise und langjährige Erfahrung: Was, wenn Sie bei Ihrer Suche nach dem richtigen Kredit für die eigenen Ansprüche Fragen haben oder Probleme auftreten? In solchen Fällen ist es von Vorteil, sich auf die Expertise von Profis verlassen zu können.

Es gibt einige Dinge zu beachten, wenn es um das Thema Kreditvergleich geht, aber das Gute ist, dass Sie bei Matchbanker von einem Kreditvergleich profitieren können, der all diese Aspekte bieten kann.

Darüber hinaus können Sie sich bei Fragen oder Problemen jederzeit an den Kundenservice bei Matchbanker wenden, der Ihnen mit seiner Expertise unter die Arme greifen kann. Die Sicherheit Ihrer Daten ist auch gewährleistet, sodass Sie sich auch in dieser Hinsicht keine Sorgen machen müssen und in aller Ruhe nach dem richtigen Kredit für Sie und Ihr Leben suchen können.

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