Kredit mit Matchbanker

Bei größeren Investitionen, wie etwa beim Kauf von einem neuen Haus, kann es leicht zu einem finanziellen Engpass kommen. Ein Kredit muss her – am Besten schnell & günstig.

Allerdings ist es im Tarifdschungel des Online-Kreditmarkts oft schwer einen Überblick zu bewahren, um den passenden Kredit für die eigenen Ansprüche zu finden, der das eigene Budget nicht sprengt. Die Suche nach dem günstigsten Kredit, kann sich dabei als sehr schwer erweisen, was dazu führen kann, eine Menge Zeit und Nerven auf der Strecke zu lassen.

Der Kredit Check bei Matchbanker hilft beim Vergleichen. Bei uns können Sie schnell und einfach Dutzende von Krediten unterschiedlicher Hersteller miteinander vergleichen und dadurch schneller die passende Option für Sie finden.

Damit Sie genau wissen, worauf es bei all dem zu achten gilt, erhalten Sie in diesem Artikel alle wichtigen Informationen zu den folgenden Themen:

• Kredite allgemein – Was ist ein Kredit und wie bekomme ich günstige Kredite?
• Wie Sie den passenden Kredit finden
• Laufzeit, Raten und Zinsen von Krediten

Matchbanker ist ein Onlinevergleichsportal, das Ihnen dabei hilft, günstige Kredite für Sie und Ihre individuelle Situation zu finden. Der Service, den wir Ihnen rund um das Thema Kredit bieten, ist dabei immer 100% kostenfrei und unverbindlich. Wir verdienen unser Geld nämlich durch Vermittlungsprovisionen, die wir von den Kreditgebern erhalten, wenn Sie dort einen Kredit abschließen.

Unser Ziel ist es, den Online-Kreditmarkt transparenter und deutlich einfacher zugänglich zu machen, um die maximale Zufriedenheit unserer Kunden sicherzustellen. Diese Zielsetzung sowie unsere umfassende Expertise und Erfahrung auf diesem Gebiet haben bereits dazu geführt, dass über 100.000 Menschen einen passenden Kredit für die eigenen Ansprüche finden konnten.

Deshalb stellen wir in einer Liste von günstigen Anbietern die passenden Kredite für Sie zusammen. Diese können Sie einfach online vergleichen und der für Sie beste Kredit kann ausgewählt werden.

Unter anderem werden Sie über Folgendes informiert:

• Mögliche Kredithöhe
• Minimale und maximale Laufzeit
• Zinssatz und effektiver Jahreszins
• Auszahlungszeit
• Vor- und Nachteile

Neben dem deutschen Markt ist Matchbanker in zehn anderen Ländern wie Norwegen, Schweden, Dänemark und Spanien vertreten und vermittelt täglich günstige Kredite online.

Was ist ein Kredit?

Unter einem Kredit versteht man Geld, das dem Kreditnehmer von einem Kreditgeber, auch Gläubiger, zu bestimmten Konditionen zur Verfügung gestellt wird.

Diese Geldsumme wird von dem Kreditnehmer oder auch Schuldner – inklusive Zinsen – in einem vereinbarten Zeitraum zurückgezahlt.

Ein Kredit hat an sich erstmal keine Zweckbindung. Das heißt, die Verwendung des Geldes steht Ihnen in diesem Fall frei.

Für bestimmte Anwendungen, wie dem Kauf eines Autos, gibt es allerdings auch speziell für diesen Zweck vorgesehene Kredite.

Je nach Faktoren wie Kredithöhe, Laufzeit und wer der Gläubiger ist unterscheidet man zwischen verschiedenen Kreditarten:

• Kleinkredite und Kleinstkredite
• Minikredite
• Kredite von Privat
• Blitzkredite und schnelle Kredite
• und viele Weitere

Vor der Vergabe eines Kredites wird meist die Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers geprüft, um Zahlungsausfälle zu verhindern. Hierzu wird in der Regel eine Schufa Auskunft eingeholt.

Es gibt allerdings auch Kredite ohne Schufa.

Repräsentatives Beispiel:

Nettodarlehensbetrag	3 000 €
Laufzeit	48 Monate
Monatliche Rate	48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)	1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)	1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)	von 6 bis 120 Monaten.
Gebühren	0 €
Zinsen und Gebühren gesamt	91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag	3 091,52 € – 4 257,36 €

Kredit ohne Sicherheit

Wenn Sie eine Finanzierung benötigen, haben Sie möglicherweise Bedenken hinsichtlich der Sicherheiten, die Sie für einen Kredit bereitstellen müssen. Ein Kredit ohne Sicherheit ist eine Option, die Ihnen die Möglichkeit bietet, einen Kredit aufzunehmen, ohne dass Sie eine Sicherheit in Form einer Einzahlung oder einem Bürgen vorlegen müssen.

Die Vorteile von Krediten ohne Sicherheit sind, dass Sie keine Vermögenswerte als Sicherheit benötigen und somit kein Risiko eingehen, diese zu verlieren. Sie müssen sich keine Sorgen um die Bewertung und Verwaltung Ihrer Sicherheiten machen. Außerdem ist der Antragsprozess einfacher und schneller.

Allerdings haben Kredite ohne Sicherheit auch Nachteile. Da der Kreditgeber ein höheres Risiko eingeht, Ihnen Geld ohne Sicherheiten zu leihen, sind die Zinssätze oft höher als bei gesicherten Krediten. Außerdem können die Kreditbedingungen strenger sein und die Kreditlimits niedriger.

Bevor Sie einen Kredit ohne Sicherheit aufnehmen, sollten Sie sich die Bedingungen des Kredits genau ansehen und sicherstellen, dass Sie die monatlichen Zahlungen bewältigen können. Vergleichen Sie auch verschiedene Angebote, um den besten Kredit zu finden, der Ihren Bedürfnissen entspricht.

Vor- und Nachteile von einem Kredit

Als Kreditvergleichsportal hilft Matchbanker den Verbrauchern in Deutschland dabei, das beste Kreditangebot zu finden, das ihren Bedürfnissen entspricht. Dabei gibt es einige Vor- und Nachteile zu beachten, bevor man sich für einen Kredit entscheidet, auf die wir nachfolgend näher eingehen wollen.

Vorteile von Krediten:

• Zugang zu Finanzierungsmöglichkeiten: Mithilfe eines Kredits ist es möglich größere finanzielle Vorhaben anzugehen und damit den eigenen Finanzrahmen zu erweitern.
• Flexibilität: Die meisten Kreditgeber bieten eine Vielzahl von Kreditoptionen, darunter variable und feste Zinssätze, verschiedene Kreditlaufzeiten und unterschiedliche Rückzahlungsmöglichkeiten.
• Verbesserte Kreditwürdigkeit: Wenn Sie Ihren Kredit regelmäßig und pünktlich zurückzahlen, kann dies Ihre Kreditwürdigkeit verbessern und Ihnen in Zukunft einen besseren Zugang zu Krediten und niedrigeren Zinssätzen ermöglichen.

Nachteile von Krediten:

• Schulden: Wenn Sie einen Kredit aufnehmen, haben Sie Schulden und müssen zusätzlich zu den monatlichen Zins- und Tilgungszahlungen auch Zinsen zahlen.
• Hohe Kosten: Einige Kreditgeber erheben hohe Zinsen und Gebühren, was die Kosten des Kredits erheblich erhöhen kann.
• Kreditwürdigkeit: Wenn Sie eine schlechte Kreditwürdigkeit haben, können Sie möglicherweise nur Kredite mit höheren Zinssätzen erhalten, was zu höheren Kosten führen kann.

Der beste Ort, um einen Kredit aufzunehmen

Wenn Sie einen Kredit aufnehmen möchten, ist es wichtig, dass Sie verschiedene Kreditanbieter vergleichen. Es gibt viele Faktoren zu berücksichtigen, wie zum Beispiel der Zinssatz, die monatliche Zahlung und die Laufzeit des Kredits. Allerdings sollten Sie nicht nur auf die Zahlen schauen, sondern auch auf den Service, den der Kreditanbieter bietet. Hier sind einige Gründe, warum es wichtig ist, Kreditanbieter zu vergleichen:

• Unterschiedliche Angebote: Jeder Kreditanbieter hat unterschiedliche Konditionen. Durch einen Vergleich können Sie das Angebot finden, das am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.
• Zinssätze: Die Zinssätze variieren von Anbieter zu Anbieter. Ein niedrigerer Zinssatz kann Ihnen langfristig viel Geld sparen.
• Service: Der Service ist ein wichtiger Faktor bei der Wahl eines Kreditanbieters. Ein Kreditanbieter mit einem guten Kundenservice kann Ihnen bei Fragen und Problemen helfen.

Eine gute Möglichkeit, Kreditanbieter zu vergleichen, ist die Nutzung eines Vergleichsportals wie Matchbanker. Auf Matchbanker können Sie verschiedene Kredite vergleichen und finden so das beste Angebot für Ihre Bedürfnisse. Dabei ist es wichtig zu beachten, dass Matchbanker selbst keine Kredite anbietet und auch nicht in Ihrem Namen Anträge stellt.

Um die Servicequalität der Kreditanbieter zu bewerten, können Sie auch die Trustpilot-Bewertungen der Anbieter berücksichtigen. Die untenstehende Tabelle zeigt die Trustpilot-Scores einiger der bekanntesten Kreditanbieter in Deutschland.

Kreditinstitute	Trustpilot score
Ferratum Expresscredit	4.7
Giromatch	2.8
Kreditiweb	3.8
Auxmoney	4.4
Bank Norwegian	2.0
Duratio	2.2
Smava	3.9
Maxda	4.7

Wie viel Geld können Sie leihen?

Wie bereits erwähnt, kommen Kredite in etlichen unterschiedlichen Formen. Einerseits gibt es Autodarlehen, mit denen Sie sich den nächsten Neu- oder Gebrauchtwagen finanzieren können. Andererseits haben Sie aber auch die Möglichkeit, einen Kredit aufzunehmen, um sich selbst eine Immobilie zu leisten.

Abhängig vom genauen Grund, weshalb Sie sich gerne Geld leihen würden, haben Sie viele unterschiedliche Möglichkeiten, auf die Sie zurückgreifen können. Bei Matchbanker haben Sie in diesem Zusammenhang die Möglichkeit, dass Sie Kredite zwischen 100 € und 100.000 € aufnehmen können, um sich die notwendigen finanziellen Mittel für Ihre Ziele sichern zu können.

Mithilfe des Kreditrechners erhalten Sie schnell und einfach die Chance eine ersten Kostenvoranschlag zu erhalten, um einen guten Überblick über bevorstehende Kosten erhalten zu können. Darüber hinaus können Sie aber auch verschiedene Filter in unserem Kreditvergleich anwenden, um die für Sie passenden Angebote angezeigt zu bekommen.

Kreditinstitute	Kreditsumme	Kreditsumme 50 – 250.000 €
Ferratum Expresscredit	50 – 3.000 €
MyLoan24.com	100 – 100.000 €
Giromatch	100 – 50.000 €
Kreditiweb	100 – 75.000 €
Bank Norwegian	500 – 50.000 €
MrFinan	500 – 50.000 €
Smava	500 – 120.000 €
Auxmoney	1.000 – 50.000 €
Creditilo DE	1.000 – 250.000 €
NetKredit24	1.000 – 250.000 €
Duratio	1.000 – 100.000 €
Maxda	1.500 – 250.000 €

Finden Sie den besten Kredit durch den Kreditvergleich

Die Suche nach dem passenden Kredit ist bei der Vielzahl an Angeboten nicht immer einfach. Matchbanker kann Ihnen durch den Online-Kreditvergleich die Übersicht erleichtern und Ihnen dabei unter die Arme greifen, um den passenden Kredit zu finden.

Dafür bieten wir Ihnen eine große Auswahl verschiedener günstiger Kredite von mehreren Anbietern. Mit unserem kostenlosen und unverbindlichen Service können Kunden leicht zwischen den günstigsten Darlehen im Online-Kreditmarkt vergleichen.

Bei der Suche nach Krediten haben gute Konditionen Priorität. Auf Matchbanker können Sie mithilfe des interaktiven Kredit Check Tools Kredite nach verschiedenen Faktoren vergleichen. Somit ist es möglich Angebote auf günstige Zinsen zu prüfen und Kreditoptionen dementsprechend zu listen.

Beachten Sie dabei stets, dass die Höhe des Zinssatzes hängt von verschiedenen Faktoren abhängt. Dazu zählen zum einen die aktuelle wirtschaftliche Lage, aber auch die persönliche finanzielle Situation oder die Kreditwürdigkeit des Verbrauchers. Diese wird maßgeblich über Faktoren wie Einkommen und Schufa Score definiert.

Zum anderen sind die Höhe des Darlehens und dessen Laufzeit ausschlaggebend. Bei langen Laufzeiten rechnet der Kreditgeber eher mit Ausfällen, was sich im Zinssatz widerspiegelt.

Nutzen Sie Matchbanker für den Online-Kreditvergleich, um einen günstigen Kredit zu finden, der Ihren Bedürfnissen entspricht.

Kreditrechner

Geben Sie Details zu Ihrem Kredit ein.

Kreditsumme

1.000 € 100.000 €

Laufzeit

12 Monate 180 Monate

Eff. Zins

1.5 % 20 %

Monatliche Rate

Gesamtkosten

Rückzahlung

Vergleichen Sie Kreditoptionen und APR

Siehe Darlehen

Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist eine wichtige Zahl, die bei der Kreditaufnahme berücksichtigt werden sollte. Er bezieht sich auf den Gesamtbetrag, den Sie für Ihren Kredit zurückzahlen müssen, einschließlich aller Gebühren und Zinsen. Der effektive Jahreszins gibt Ihnen also eine Vorstellung davon, wie viel Ihr Kredit tatsächlich kostet. Je höher der effektive Jahreszins, desto teurer ist der Kredit.

Wenn Sie ein Darlehen aufnehmen, sollten Sie sich immer den effektive Jahreszins ansehen, um sicherzustellen, dass Sie den besten Deal erhalten. Eine niedrigere effektive Jahreszins bedeutet in der Regel niedrigere monatliche Zahlungen und insgesamt weniger Kosten über die Laufzeit des Kredits.

Es ist wichtig zu beachten, dass der effektive Jahreszins je nach Kreditgeber und Kreditart variieren kann. Machen Sie sich daher mit den Angeboten verschiedener Kreditgeber vertraut, um das beste Angebot zu finden.

In der untenstehenden Tabelle finden Sie einige der besten Kreditgeber in Deutschland und deren effektive Jahreszins-Raten. Wenn Sie weitere Informationen wünschen, können Sie auch die offizielle Website der Bundesbank besuchen.

Kreditinstitute	Eff. Zins	Eff. Zins 0 – 19.99 %
MrFinan	0 – 15.95 %
MyLoan24.com	0.68 – 19.99 %
Smava	0.68 – 19.99 %
Duratio	1.49 – 7.99 %
Kreditiweb	1.95 – 19.49 %
Giromatch	1.99 – 6.08 %
Creditilo DE	3.99 – 15.99 %
NetKredit24	3.99 – 15.99 %
Maxda	3.99 – 15.99 %
Auxmoney	4.02 – 19.45 %
Bank Norwegian	7.22 – 12.67 %
Ferratum Expresscredit	10.36 – 10.36 %

Ihre Verbraucherrechte beim Kredit

Als Kreditnehmer haben Sie bestimmte Rechte, die Sie kennen sollten, um sicherzustellen, dass Sie einen fairen und transparenten Kredit erhalten. Hier sind einige der wichtigsten Verbraucherrechte, auf die Sie achten sollten:

• 14-tägiges Widerrufsrecht.
• 48 Stunden Bedenkzeit.
• Recht auf Anfrage eines Tilgungsplans: Sie können jederzeit einen Tilgungsplan anfordern, um eine klare Übersicht über die Rückzahlung Ihres Kredits zu erhalten.
• Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie haben das Recht, den Kredit vorzeitig zurückzuzahlen, ohne dafür zusätzliche Gebühren zu zahlen.
• Recht auf Beschwerde: Wenn Sie mit dem Kredit oder der Behandlung durch den Kreditgeber unzufrieden sind, haben Sie das Recht, sich zu beschweren und eine angemessene Lösung zu verlangen.

Wann könnte ein Kredit nützlich sein?

Ein Kredit kann in verschiedenen Situationen nützlich sein. Im Folgenden sind einige Beispiele aufgeführt:

• Kauf eines Autos.
• Umzug in eine neue Wohnung oder Renovierung des bestehenden Wohnraums.
• Bezahlung von Schulden oder Rechnungen.
• Finanzierung von Hochzeiten oder anderen Feierlichkeiten.
• Starten eines eigenen Geschäfts oder Investitionen in ein bestehendes Unternehmen.
• Finanzierung von Bildungskosten für sich selbst oder die Kinder.
• Autoreparaturen: Wenn Sie nicht über genügend Ersparnisse verfügen, um diese Kosten zu decken, kann ein Kredit eine Option sein.
• Unerwartete medizinische Ausgaben: Wenn Sie keine Krankenversicherung haben oder Ihre Versicherung nicht alle Kosten abdeckt, kann ein Kredit eine Möglichkeit sein, diese Kosten zu finanzieren.

Es ist wichtig, zu beachten, dass ein Kredit nur dann eine gute Wahl ist, wenn man in der Lage ist, die monatlichen Ratenzahlungen zu leisten und den Kredit innerhalb der vereinbarten Laufzeit zurückzuzahlen. Bevor man einen Kredit aufnimmt, sollte man sich sorgfältig über die Bedingungen informieren und sicherstellen, dass man die Kosten des Kredits versteht.

Wer kann sich auf einen Kredit bewerben?

Wenn Sie selbst auf der Suche nach einem Kredit sind und gerne einen aufnehmen würden, sollten Sie vorab gewisse Bedingungen erfüllen, die sicherstellen sollen, dass Sie wissen, wie ein Kredit funktioniert und wie Sie einen Kredit zurückzahlen können. Die Bedingungen, die hierbei von den meisten Kreditgebern aufgerufen sind die Folgenden:

• Volljährigkeit
• Wohnsitz in Deutschland
• Unbefristetes Beschäftigungsverhältnis
• Nachweise eines konstanten und monatlichen Einkommens
• Positive bis mäßige Schufa

Die expliziten Voraussetzungen weichen, wie bereits erwähnt, von Kreditgeber zu Kreditgeber ab. Demnach ist es in manchen Fällen auch möglich, einen Kredit ohne Schufa abzuschließen, wobei Sie beachten sollten, dass sich hierdurch auch meist die Zinsen erhöhen.

Wie bewerbe ich mich auf einen Kredit?

Einer der größten Vorteile eines Onlinekredits ist ein bequemer und schneller Online-Prozess, den Sie ganz einfach von Zuhause abwickeln können.

Um einen Onlinekredit zu erhalten, müssen Sie nur eine Handvoll Schritte befolgen:

1. Vergleichen Sie die unterschiedlichen Angebote der Kreditgeber
2. Füllen Sie schnell und unkompliziert das Antragsformular
3. Üblicherweise bekommen Sie nach etwa 15 Minuten eine Rückmeldung
4. Lesen Sie sich die Kreditvereinbarung sorgfältig durch
5. Schließen Sie den Kreditvertrag bequem von Zuhause aus ab
6. Erhalten Sie Ihr Geld nach etwa einem Werktag

Um einen Kreditantrag stellen zu können, brauchen Sie neben Namen, Anschrift, Geburtsdatum, Kontaktdaten einige weitere Daten zu Ihrer Person, wie beispielsweise die Folgenden:

• Wohnart (Miete oder Eigentum)
• Wohnkosten (Miete, Nebenkosten, mögliche Versicherungen)
• Einkommen
• Nebeneinkommen (Nebenjobs, Einkommen durch Miete etc.)
• Arbeitsverhältnis (unbefristet oder befristet, eventuelle Probezeit)
• Regelmäßige Zahlungen (Mitgliedsbeiträge, bestehende Kredite)
• Schufa Score

Wie man ein Budget für einen Kredit erstellt

Als Verbraucher ist es wichtig, vor dem Abschluss eines Kredits einen Budgetplan zu erstellen. Durch die Planung Ihrer Ausgaben und Einnahmen können Sie Ihre finanzielle Situation besser einschätzen und vermeiden, dass Sie sich mit einem Kredit übernehmen.

Durch die folgenden Schritte können Sie selbst ein Budget für Ihren Kredit erstellen und einen Plan machen, wie Sie den Kredit zukünftig zurückzahlen werden:

• Machen Sie eine Liste Ihrer monatlichen Einnahmen
• Notieren Sie Ihre monatlichen Ausgaben, einschließlich Miete, Strom, Gas, Lebensmittel, Kreditkarten und andere Ausgaben
• Berücksichtigen Sie unvorhergesehene Ausgaben wie Autoreparaturen oder medizinische Rechnungen
• Berechnen Sie die Differenz zwischen Ihren Einnahmen und Ausgaben, um zu bestimmen, wie viel Sie sich leisten können, um monatliche Kreditraten zu zahlen.
• Vergessen Sie nicht, Ihr Budget regelmäßig zu überprüfen und anzupassen, um sicherzustellen, dass Sie auf dem richtigen Weg sind.

Downloaden Sie unsere kostenlose Budgetvorlage hier, um Ihnen bei der Erstellung Ihres Kreditbudgets zu helfen.

Häufig gestellte Fragen zum Kredit

Worauf achten Kunden bei einem Kredit?

Auf der Suche nach dem passenden Kredit für die eigenen Ansprüche sollten Kunden auf bestimmte Dinge achten, auf die wir nachfolgend näher eingehen wollen. Hier finden Sie eine Liste der Dinge, die Sie bei einem Kredit beachten sollten:

• Zinssatz: Stellen Sie sicher, dass die Zinsen den aktuellen Marktbedingungen entsprechen und Sie nicht übermäßig viel dafür zahlen müssen.
• Laufzeit: Die Laufzeit ist ebenfalls ein wichtiger Faktor, auf den Sie bei der Suche nach dem richtigen Kredit achten sollten. Wollen Sie einen Kredit über eine kurze oder lange Zeitspanne zurückzahlen?
• Gebühren und Kosten: Beachten Sie bei der Suche nach einem Kredit auch die Gebühren und Kosten, die damit einhergehen, um Mehrkosten zu vermeiden.

Könnte ein Kredit zur Neukonsolidierung alter Darlehen nützlich sein?

Wenn Sie alte Kredite haben und mit mehreren monatlichen Zahlungen jonglieren, könnte ein Kredit zur Konsolidierung eine Option sein. Durch die Aufnahme eines neuen Kredits können Sie Ihre alten Schulden zu einer einzigen monatlichen Zahlung zusammenfassen. Dies kann Ihnen helfen, Ihre Finanzen besser zu verwalten und potenziell niedrigere Zinsen zu erhalten. Beachten Sie jedoch, dass ein Kredit sorgfältig geprüft und abgewogen werden sollte, um sicherzustellen, dass er Ihren Bedürfnissen entspricht. Bei Matchbanker bieten wir einen Kreditvergleichsservice an, der Ihnen helfen kann, die besten Optionen zu finden.

Schritt 1: Bestehende Kredite angeben

Geben Sie Details zu Ihren bestehenden Krediten ein.

Kredit 1 Entfernen

Kreditsumme

0 € 100.000 €

Laufzeit

12 Monate 180 Monate

Eff. Zins

1.5 % 20 %

Kredit hinzufügen

Schritt 2: Ihr neuer Kredit

Geben Sie Details zu Ihrem neuen Kredit ein.

Kreditsumme

0 € 100.000 €

Laufzeit

12 Monate 180 Monate

Eff. Zins

1.5 % 20 %

Monatliche Ersparnis

Zusätzliche monatliche Zahlung

Gesamtersparnis

Zusätzliche Zahlung insgesamt

Monatliche Rate

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	Monatliche Rate	Gesamtkosten	Rückzahlung
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Auch lesen

Günstige Kredite online – Darum sind Kredite im Internet so beliebt

Der online Kreditmarkt ist in den letzten Jahren immer beliebter geworden. 

Und der Grund dafür?

Die Zahl der Kreditaufnahmen in Deutschland ist in den letzten Jahren stark gestiegen. Die aktuelle Niedrigzinsphase trägt zur erhöhten Nachfrage nach Krediten bei.

Geld online zu leihen ist oft unkomplizierter und schneller als bei einer klassischen Bank.

Deshalb können online Kredite eine gute Alternative sein: 

• Größere Auswahl an Angeboten
• Erleichterter Kreditvergleich
• Sofortauszahlung möglich
• Weniger Formalitäten
• Antrag kann 100% online abgewickelt werden

Die erforderlichen Dokumente für eine Kreditanfrage können bequem online hochgeladen werden.

Zeitraum bis zur Bewilligung meines Kredites?

Nachdem Sie einen Kredit online beantragt haben, müssen Sie nur noch auf Ihren Kreditbescheid warten.

Wenn Sie das Geld zügig benötigen, ist ein online Kredit die ideale Lösung. 

Zwischen verbindlichem Kreditantrag und dem Kreditentscheid liegen in der Regel nicht mehr als 24 Stunden.

Der erforderliche Schritt der Identitätsprüfung kann schnell vonstatten gehen.

Bei höheren Summen kann die Prüfung der Kreditwürdigkeit mehr Zeit in Anspruch nehmen, aufgrund einer umfassenderen Bonitätsprüfung.

Welche Auszahlungszeit haben Kredite?

Oft besteht der Wunsch die Auszahlungszeit von einem Kredit gering zu halten, um einen kurzfristigen finanziellen Engpass zu überbrücken.

Der Faktor Zeit steht nach der Beantragung eines Kredites oft an erster Stelle. 

Bei dringenden Reparaturen in der Wohnung zum Beispiel ist es wichtig, dass das geliehene Geld schnell zur Verfügung steht. 

Kreditinstitute	Geschätzte Auszahlung	Geschätzter Auszahlungstag
MyLoan24.com	Morgen 03:17	Morgen
Giromatch	Morgen 05:17	Morgen
Ferratum Expresscredit	Samstag 08:00	Samstag
Auxmoney	Samstag 08:00	Samstag
Creditilo DE	Samstag 08:00	Samstag
Bank Norwegian	Samstag 08:00	Samstag
NetKredit24	Samstag 08:00	Samstag
MrFinan	Samstag 08:00	Samstag
Smava	Samstag 08:00	Samstag
Maxda	Samstag 08:00	Samstag
Duratio	Sonntag 08:00	Sonntag
Kreditiweb	Montag 08:00	Montag

Je nach Kreditgeber und Kreditart ist es möglich unmittelbar nach der Antragstellung direkt eine Sofortauszahlung zu erhalten.

Bei solchen Krediten ist je nach Anbieter und Konditionen eine Sofortüberweisung aufs Konto möglich. 

Die Auszahlungszeit ist somit maßgeblich von der Kreditart, der Kreditsumme, dem ausgewählten Anbieter und von möglicherweise buchbaren Expressmodellen ab.

Gibt es einen Kredit, den jeder bekommt?

Einen Kredit, den jeder bekommt gibt es so nicht. Jedoch gibt es einige Voraussetzungen, die dazu beitragen, dass ein Kreditantrag erfolgreich verläuft: 

• Volljährigkeit
• Wohnsitz in Deutschland
• Unbefristetes Beschäftigungsverhältnis
• Konstantes Einkommen nachweisen
• Positive bis mäßige Schufa

Hinsichtlich der Schufa gibt es jedoch auch Optionen einer Kreditvergabe trotz negativer Schufa und ohne Schufa.

Einen Kredit online zu beantragen ist oft mit geringerem Aufwand, weniger Formalitäten und mehr Möglichkeiten verbunden.

Dies ist auch ein Grund warum der online Kreditmarkt an Beliebtheit und Nachfrage gewonnen hat.

Ein Kredit geht mit Verantwortung für das geliehene Geld einher. Eine Kreditaufnahme sollte immer gut überlegt sein, um nicht in Unannehmlichkeiten zu geraten. 

Einen Kredit mit schlechter Kreditwürdigkeit beantragen

In Deutschland sind Banken dazu verpflichtet die Kreditwürdigkeit, auch Bonität, vor der Kreditvergabe zu überprüfen.

Die Kreditwürdigkeit eines Verbrauchers wird vor allem durch dessen Einkommenssituation definiert. Bei Angestellten spielt hierbei ein geregeltes Einkommen eine Rolle und, ob die Stelle befristet ist.

Im Falle einer Selbstständigkeit werden zu diesem Zweck die entsprechenden Bilanzen geprüft. Zusätzlich wird in beiden Fällen der Schufa Score berücksichtigt.

Bei einer eher mäßigen Bonität sind kleinere Kreditbeträge, sowie Kredite mit kürzeren Laufzeiten oft eine gute Option.

Minikredite und Kleinkredite beispielsweise sind auch ohne sehr guten Schufa Score leicht zu erhalten.

Bei Sorgen um Ihren Schufa Score kann es auch sinnvoll sein einen Kreditohne Schufa in Betracht zu ziehen.

Neben einem Kredit ohne Schufa kann auch ein regulärer Kredit oft eine gute Option sein, um trotz negativem Schufa Eintrag Kredit aufnehmen zu können.

Denn ein negativer Schufa Eintrag kann schnell passieren und muss nicht unbedingt auch eine schlechte Kreditwürdigkeit bedeuten.

Auch eine Restschuldversicherung kann hilfreich sein, um trotz weniger guter Bonität Kredit zu erhalten.

Eine solche Versicherung mindert das Kreditrisiko für Banken und ermöglicht ihnen deshalb Kredite auch an Personen mit geringerer Bonität zu vergeben. 

Was bedeutet Bonitätsprüfung?

Ohne jede Form der Bonitätsprüfung bekommt man in Deutschland keinen Kredit.

Eine solche Prüfung schützt nicht nur die Bank vor Verlusten, sondern auch den Verbraucher vor einer Überschuldung.

Um Auskunft über die voraussichtliche Zahlungsfähigkeit eines Kunden zu erhalten wenden sich Banken an eine Auskunftei.

Die Schufa ist wohl die bekannteste von zahlreichen Auskunfteien in Deutschland und ist für Viele die Assoziation zum Thema Kreditwürdigkeit.

Eine solche Auskunftei sammelt Informationen über das Zahlungsverhalten von Privatpersonen.

Diese Daten werden dann verwendet, um Prognosen über das voraussichtliche Zahlungsverhalten in der Zukunft zu treffen.

Die Kreditwürdigkeit einer Person wird von der Schufa dann auf einer Skala von 1 bis 1000 bewertet. Dabei gilt: Je höher der Wert, desto besser die Bonität.

Eine Ausnahme hierbei ist der Schufa Score 1: Dieser muss keinen schlechten Schufa Score bedeuten, da er auch an Personen vergeben wird, über die nicht genügend Informationen vorliegen.

Kredit von Privat und Privatkredit – Was ist der Unterschied?

Häufig besteht Verwirrung zwischen den Begriffen Privatkredit und Kredit von Privat.

Besonders der Begriff Privatkredit wird oft fälschlicherweise dann verwendet, wenn ein Kredit von Privat gemeint ist.

Ein Privatkredit beschreibt lediglich einen Kredit, der an eine Privatperson vergeben wird. Privat bezieht sich dabei auf den Kreditnehmer.

Ein Kredit von Privat ist ein Kredit der von einer Privatperson vergeben wird. In diesem Fall ist also der Kreditgeber eine Privatperson.

Aufgrund ihrer privaten Natur ist diese Art von Kredit auch als Peer-to-Peer oder P2P Kredit bekannt.

Ein Kredit von Privat bringt einige Vorteile mit sich: 

• persönlicher Kontakt zum Kreditnehmer
• teilweise verhandelbare Zinsen
• auch bei geringer Bonität möglich

Insbesondere Personen mit mäßiger Bonität können von einem Kredit von Privat profitieren. Denn auch wenn eine Bonitätsprüfung auch bei einem Kredit von Privat notwendig ist, kann ein Kredit von Privat ohne Schufa Abfrage auskommen.

Außerdem geht ein Kredit von Privat oft mit einem geringeren bürokratischen Aufwand einher.

Billig Kredit aufnehmen – welcher ist der Richtige für mich?

Die Suche nach einem geeigneten Kredit gestaltet sich angesichts der Vielzahl an Angeboten nicht immer als einfach. Matchbanker bietet einen Online-Kreditvergleichsdienst, der dazu beiträgt, diese Situation zu erleichtern und Ihnen eine übersichtliche Darstellung der verfügbaren Optionen zu bieten.

Matchbanker bietet eine große Auswahl verschiedener günstiger Kredite von mehreren Anbietern.

Dadurch ist es einfacher einen Kredit zu wählen der Ihren Bedürfnissen und der geplanten Verwendung entspricht.

In Matchbankers interaktiver Liste der Kredite haben Sie alles auf einem Blick.

Zusammenfassung

Auf der Suche nach einem Kredit gibt es, wie Sie nun wissen, einige Dinge zu beachten, um am Ende eine günstige und ansprechende Option für Ihre individuellen Ansprüche zu finden. Dank eines Kreditvergleichs erhalten Sie die Chance sich viel Zeit zu sparen und leichter den Kredit zu finden, der für Sie und Ihre individuellen Umstände der Passende ist.

Um sicherzustellen, dass Sie das Meiste aus dem Kreditvergleich machen, wenn Sie auf der Suche nach einem Kredit sind, sollten Sie die folgenden Aspekte beachten:

• Einfache Bedienung: Entscheiden Sie sich für einen Kreditvergleich, dessen Bedienung leicht verständlich und intuitiv ist. Die Suche nach einem Kredit ist bereits aufwändig genug, also setzen Sie wenigstens auf eine leichte Bedienung.
• Effektiver Jahreszins: Vergleichen Sie die unterschiedlichen Kredite vor allem auf deren effektiven Jahreszins. Achten Sie hierbei darauf, dass die Kreditgeber aktuelle Marktbedingungen einhalten.
• Positives Kundenfeedback: Selbstverständlich sollten Sie sich auch für einen Kreditvergleich und -geber entscheiden, welcher ein positives Kundenfeedback hat und damit zeigt, dass ihm die Interessen seiner Kunden am Herzen liegen. Damit können Sie sicherstellen, dass Ihnen im Zweifel weitergeholfen werden kann.
• Einfache und schnelle Abwicklung: Sie wollen auf Ihren Kredit nicht lange warten und insbesondere dann, wenn Sie gerne schnell über das Geld verfügen wollen, wollen Sie sich nicht lange mit dem bürokratischen Aufwand auseinandersetzen müssen. Aus diesem Grund sollten Sie auf Kreditgeber setzen, die eine schnelle und einfache Abwicklung bieten.

Matchbanker kann Sie dabei unterstützen und Ihnen bei der Suche nach dem Kredit für Sie und Ihr Leben unter die Arme greifen, indem wir Ihnen eine Vorauswahl ansprechender Kredite auflisten, die unsere Qualitätsanforderungen in Sachen Auszahlungsdauer, Einfachheit, Kundenfeedback und Co. erfüllen müssen.

Darüber hinaus können Sie sich bei Fragen und Problemen stets an unseren Kundenservice wenden und Ihre Daten sind bei uns ebenfalls sicher, sodass Sie sich das Leben auf der Suche nach dem passenden Kredit deutlich leichter machen können.

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