Finanzierung

Mit minimalem Einsatz erhalten Sie einen umfassenden Einblick in verschiedene Finanzierungsmöglichkeiten. Ausgestattet mit Ratschlägen und wichtigen Informationen, können Sie eine fundierte Wahl hinsichtlich Ihrer bevorzugten Finanzierungsoption treffen. Matchbanker bietet Ihnen dabei kostenfreie und unabhängige Unterstützung.

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Aktualisiert Juni 13, 2024
2.732 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.9
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Heute 17:17
  • Kostenlos & unverbindlich
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent & kompetent
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. MyLoan24 wird von dem Unternehmen hinter dieser Vergleichsseite betrieben. (Werbung)
721 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.1
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 1.500 €
Laufzeit 61 tage
Eff. Zins 13.5 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:17
  • Kreditentscheidung in 60 Sekunde
  • Auszahlung in 24 Std. möglich
  • Schnell, papierlos & effiziente Kreditabwicklung
Beispiel: Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 300€ und einer Laufzeit von 1 Monat einen eff. Zins in Höhe von 7,95% p.a, Sollzinssatz: 7,95% p.a., Gesamtbetrag: 301,89 €. (Werbung)
2.189 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.7
Bewertung
Kreditbetrag 50 – 3.000 €
Laufzeit 30 – 180 tage
Eff. Zins 10.36 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:17
  • Kreditentscheidung in max. 60 Sek
  • Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
  • 30% Mai-Rabatt mit dem Code „FAMILIE2023“
Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 600 Euro, einer Laufzeit von 62 Tagen mit 2-Raten Option (ohne XpressService) beträgt der zurückzuzahlende Gesamtbetrag 696,78 Euro. Dieser Betrag inkludiert den effektiven Jahreszins von maximal 10,36 % p. a. sowie die Kosten für die 2 Raten-Option i.H.v. 89,00 Euro. Laufzeit zwischen 30 Tage und 180 Tage. Effektiver Jahreszins 10,36%. (Werbung)
3.284 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.3
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:17
  • Finden Sie in kürzester Zeit das günstigste Finanzierungsangebot
  • Wählen Sie zwischen verschiedenen Kreditangeboten
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)
922 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.3
Bewertung
Kreditbetrag 1.500 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:17
  • Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
  • EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten, effektiver Jahreszins zwischen min 3,99% und max 15,99%. (Werbung)
922 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
6.7
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 75.000 €
Laufzeit 61 – 3650 tage
Eff. Zins 1.95 – 19.49 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Schnelle Abwicklung
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent und kostenfrei
Beispiel: Sollzinssatz 1,93% fest für die gesamte Laufzeit, 3.000,- EUR Nettodarlehensbetrag, 1,95% effektiver Jahreszins, 24 Monate Laufzeit, keine Bearbeitungsgebühr, monatliche Kreditrate 138,21 EUR, Gesamtbetrag 3.317,04 EUR. Laufzeit von 61 bis 3650 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 1,95% und max 19,49%. (Werbung)
1.636 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.6
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 50.000 €
Laufzeit 3 – 120 monate
Eff. Zins 1.99 – 6.08 %
Geschätzte Auszahlung Heute 19:17
  • Ohne Schufa
  • Mit Sofortauszahlung auf Wunsch
  • Kostenlos und unverbindlich
Beispiel: Eff. Jahreszins 4,62%, geb. Sollzins 3,90% p.a., Nettokreditbetrag 10.000 €, Laufzeit 4 Jahre, Provision einmalig 1,25% des Nettokreditbetrags. Monatliche Rate 228,15 €, Gesamtkosten: 10.951,07 €. Laufzeit zwischen 1 und 120 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen 1.99% und 6.08%. (Werbung)
1.613 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.6
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 90 – 1825 tage
Eff. Zins 0 – 15.95 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:17
  • 100% Online
  • Bis zu 50.000 € bekommen
  • Schnelle und einfache Finanzspritze zu genießen
Beispiel: Nettodarlehensbetrag von 400€, Gesamtbetrag 420,52€, monatl. Raten 140,17€, 3 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 7,95%, effektiver Jahreszins 7,95%. Laufzeit von 90 bis 1825 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 0% und max 15,95%. (Werbung)
61 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
6.8
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 120.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:17
  • Über 20 Banken im Vergleich
  • Kostenlos & unverbindlich
  • Online Abschluss
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. (Werbung)
3.102 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.9
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:17
  • SCHUFA-neutral und 100% kostenlos
  • Günstige Kredite von über 20 Banken
  • Ermöglicht stets den besten Zinssatz
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)

Alles zum Thema Finanzierung 

Finanzierung online

Es mag sein, dass Sie schon länger mit dem Gedanken spielen, sich selbständig zu machen. Vielleicht steht auch eine lang erwartete Hochzeitsreise bevor oder der Traum vom eigenen Zuhause soll endlich wahr werden.

All diese Vorhaben haben gemeinsam, dass sie finanziert werden müssen. Oft reicht das Ersparte nicht aus, sodass Kapital von externen Quellen benötigt wird. In solchen Fällen können Finanzierungen in Form von Darlehen eine Option sein.

Matchbanker informiert Sie in diesem Artikel darüber,

  • Was man unter dem Begriff der Finanzierung eigentlich versteht
  • Wie und warum ein Kredit eine sinnvolle Form der Finanzierung sein kann
  • Warum es ein Finanzierungsvergleich eine gute Idee ist

Lesen Sie also weiter, wenn auch Sie wissen möchten, wie ihre persönlichen Ziele und Träume Realität werden können. 

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Geben Sie Details zu Ihrem Kredit ein.

500 € 250.000 €
3 Monate 84 Monate
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Finanzierung – Definition

Finanzierung hat eine Definition: Grundsätzlich ist mit der Bezeichnung “Finanzierung” der gesamte Prozess gemeint, der für das Tätigen einer Investition, die die eigenen finanziellen Mittel übersteigt, nötig ist. Dies beinhaltet also sowohl die Bereitstellung als auch die Rückerstattung jener finanzieller Mittel, angefangen zum Beispiel bei der Beantragung eines Kredites bis hin zu dem Zeitpunkt, an dem der Kredit wieder vollständig zurückgezahlt wurde. Aus dem allgemeinen Sprachgebrauch kennt man das Wort häufig aus Sätzen wie “Wie soll ich das bloß finanzieren?”, zum Beispiel, wenn es um die notwendige Anschaffung eines neuen Autos geht. 

Es kann auch sein, dass Sie auf das Wort “Finanzierung” stoßen, wenn es um zweckgebundene Kredite wie beispielsweise die Auto- oder Immobilienfinanzierung geht. 

Es gibt verschiedene Möglichkeiten zur Bereitstellung und Rückerstattung der notwendigen finanziellen Mittel für eine Investition.

  • Sie könnten sich beispielsweise Geld von einem Freund, Familienmitglied oder Bekannten leihen 
  • Auch die Investition in Aktien oder andere Wertpapiere stellt eine Form der Finanzierung dar, auch wenn man sich bei dieser Option nicht sicher sein kann, dass tatsächlich die notwendigen Mittel für die geplante Investition erwirtschaftet werden. 
  • Die gängigste Form der Finanzierung stellt die Aufnahme eines Ratenkredites dar. 

Die Kreditfinanzierung – was sollte man wissen?

Es liegt auf der Hand, das Kredite eine attraktive Option sind, um sich entweder für einen gewissen Zeitraum finanziell zu entlasten oder aber die notwendigen finanziellen Mittel für eine größere Investition zu beschaffen. Mit Krediten lassen sich viele Träume und Wünsche realisieren, die ansonsten vermutlich auf der Strecke bleiben würden. Das Prinzip ist bei jeder Kreditform gleich: Man leiht sich eine vertraglich festgelegte Geldsumme von einem Kreditgeber und zahlt diese bis zu einem ebenfalls vertraglich festgelegten Zeitraum wieder zurück. Zu der eigentlichen Geldsumme zahlt man zusätzlich noch Zinsen, deren Höhe von verschiedenen Faktoren abhängig ist. 

In der Regel unterscheidet man grob gesagt zwischen zwei Darlehensformen – den bereits erwähnten Ratenkrediten und den tilgungsfreien Darlehen (endfällige Darlehen).

Neben einigen anderen Aspekten, über die Sie sich vor der Entscheidung für die Finanzierung mithilfe eines Kredites Gedanken gemacht haben sollten ist die Frage, wie Sie Ihre Kreditschuld am liebsten begleichen wollten, besonders relevant. Wollen Sie den Kredit in regelmäßigen, häufig monatlichen Zahlungen, den sogenannten Raten, abbezahlen, sodass Ihr Konto konstant belastet wird? Dann ist ein Ratenkredit das richtige für Sie. Wenn Sie jedoch meinen, dass eine Rückzahlung der Kreditschuld auf einen Schlag am Ende der Kreditlaufzeit für Ihre finanzielle Situation von Vorteil sei, sollten Sie sich genauer mit endfälligen Darlehen auseinandersetzen. Ratenkredite sind jedoch in jedem Fall weiter verbreitet und gängiger als endfällige Darlehen. 

Welche Aspekte spielen bei der Kreditfinanzierung ebenfalls eine Rolle?

Sich für die Finanzierung, zum Beispiel eines neuen Autos oder einer Immobilie, mithilfe eines Kredites zu entscheiden, ist keine Entscheidung die man leichtfertig treffen sollte. Deswegen hat Matchbanker hier einige der wichtigsten Punkte für Sie aufgelistet, über die Sie sich im Rahmen Ihrer persönlichen Kreditfinanzierung Gedanken machen sollten.

  • Wie hoch soll die Geldsumme sein, die Sie sich von dem jeweiligen Geldgeber leihen möchten? Handelt es sich um eine große Investition, oder können auch kleinere Geldsummen in Form von Kleinkrediten Ihre Lösung sein?
  • Über welchen Zeitraum soll die Finanzierung mithilfe des Kredites laufen? Hier unterscheidet man häufig zwischen kurzfristigen, mittelfristigen und langfristigen Krediten, deren Laufzeiten wenige Monate bis hin zu mehreren Jahren betragen können. Bedenken Sie, dass eine längere Laufzeit zwar mit niedrigeren Zinsen verbunden ist und Sie daher insgesamt weniger kosten wird, Sie sich auf der anderen Seite jedoch deutlich länger finanziell binden und verpflichten. 
  • Sie sollten ebenfalls herausfinden, wie es um Ihre eigene Bonität, also Ihre persönliche Kreditwürdigkeit steht. Je besser Ihre Bonität, desto günstigere Kreditfinanzierungen warten auf Sie. Hierbei kann die Abfrage einer kostenlosen Schufa-Auskunft sehr hilfreich sein. 
Bei der Frage danach, wie viel Geld Sie sich leihen möchten, sollten Sie stets im Kopf behalten dass Sie diese Summe auch wieder zurückzahlen müssen. 

Auf einen Blick: die Vorteile und Nachteile der Finanzierung mit Krediten

Vorteile der Kreditfinanzierung

  • Finanzielle Planungssicherheit
  • Deutlich vergrößerter individueller Handlungsspielraum
  • Keine versteckten Kosten
  • Bei Ratenkrediten: gleichbleibende finanzielle Belastung

Nachteile der Kreditfinanzierung

  • Finanzielle Verpflichtungen bis zur vollständigen Rückzahlung der Kreditschuld
  • Gewisses Abhängigkeitsverhältnis zum Kreditgeber
  • Setzt guten Umgang mit Finanzen voraus, da der Kredit wieder zurückgezahlt werden muss
Schufa score verbessern

Finanzierungsvergleich mit Matchbanker

Bei größeren Anschaffungen oder Investitionen stellt sich unweigerlich die Frage, wie sich diese denn am besten finanzieren lassen. Sich von Freunden, Freundinnen oder Familienmitgliedern Geld zu leihen, bringt häufig unangenehme Abhängigkeitsverhältnisse mit sich. Darüber hinaus sind auch deren finanzielle Mittel oftmals begrenzt, sodass eine Finanzierung mithilfe eines Kredites, bei der man sich von einem Kreditgeber die gewünschte Geldsumme leiht, die naheliegende Lösung ist. 

Natürlich möchten Sie die beste Finanzierung für Ihre individuellen Träume und Wünsche finden. Keine versteckten Kosten, gute und günstige Konditionen, eine schnelle Auszahlung und keine gesonderten Bedingungen wie ein bestimmter Einkommenssatz sind die wichtigsten Aspekte, die eine große Rolle bei der Finanzierungssuche spielen. Als Experten und Expertinnen in der Kreditwelt wissen wir bei Matchbanker, dass das wachsende Angebot von Krediten nicht nur seine Vorteile hat. 

Schließlich ist es gar nicht so leicht

  • Bei der Vielzahl der Angebote den Überblick zu behalten
  • Seriösen von unseriösen Anbietern zu unterscheiden
  • Versteckte Kosten aufzuspüren
  • Das Angebot zu finden, was am besten zur eigenen Lebenssituation passt. 

Genau hier setzt der Kreditvergleichsrechner von Matchbanker an. Wir unterstützen Sie bei der Suche nach der passenden Finanzierung für Ihr Vorhaben, sodass Sie mit gutem Gewissen in eine finanziell abgesicherte Zukunft blicken können. Mit unserem Kreditvergleichsrechner erhalten Sie in wenigen Sekunden eine Liste mit verschiedenen Angeboten, die Ihren Wünschen und Anforderungen entsprechen.

Der Finanzierungsvergleich von Matchbanker versorgt Sie mit

  • Einer Vielzahl von Angeboten von ausschließlich seriösen Anbietern
  • Finanzierungsangeboten, die individuell auf Sie zugeschnitten sind
  • Übersichtlichen Hervorhebungen von besonderen Merkmalen wie beispielsweise einer schnellen Auszahlung oder eine schufa-neutrale Anfrag
Das Beste an unserem Kreditrechner ist die Tatsache, dass er Ihnen komplett kostenlos zur Verfügung steht und Sie zu keinerlei weiteren Handlungen verpflichtet.

Finanzierung online beantragen – Schritt für Schritt mit Matchbanker

Einen Kredit zu beantragen konnte vor einigen Jahren noch eine Menge Zeit in Anspruch nehmen. Die Wartezeiten auf einen Termin bei der Bank, womöglich mehrere Gespräche sowie ein oftmals langwieriger Beantragungsprozess führten dazu, dass man als kreditnehmende Person gut und gerne mehrere Wochen oder sogar Monate auf die Auszahlung eines Kredites warten musste. Mit der fortschreitenden Digitalisierung ist dies zum Glück nicht mehr der Fall, und von der Beantragung der gewünschten Finanzierung bis zur Auszahlung des Geldes auf das gewünschte Bankkonto vergehen in manchen Fällen sogar weniger als 24 Stunden.

Falls es mal ganz schnell gehen soll und eine unbürokratische und unkomplizierte Finanzierung her muss, so sind Blitzkredite häufig eine interessante Option.

Inzwischen ist es möglich, den Kredit seiner Wahl ganz einfach im Internet zu beantragen. Dabei läuft das Verfahren zu 100 % online, von der Beantragung bis zur Auszahlung der vereinbarten Geldsumme

  1. Geben Sie die von Ihnen gewünschten Bedingungen Ihrer Finanzierung in die Suchmaske unseres Kreditvergleichsrechners ein. Nur wenige Sekunden später erhalten Sie eine Liste mit relevanten Angeboten, die Sie nun in Ruhe miteinander vergleichen können. 

  2. Klicken Sie auf das Angebot, das Ihnen am meisten zusagt, und lassen Sie sich direkt zur Seite des Anbieters weiterleiten. 

  3. Beantragen Sie den gewünschten Kredit, indem Sie die erforderlichen Informationen zu Ihrer Person ausfüllen. Häufig müssen Sie auch einen Einkommensnachweis hinzufügen. 

  4. Legitimieren Sie sich mithilfe Ihres Personalausweises, Führerscheins oder einem anderen anerkannten Dokument – auch dieses Verfahren findet zu 100 % online statt.

  5. Warten Sie auf die Genehmigung Ihres Finanzierungsantrags, und schon wenig später befindet sich die vereinbarte Geldsumme auf Ihrem Konto. 

Wichtige Voraussetzungen für einen erfolgreichen Finanzierungsantrag

Ganz egal, ob Sie sich für einen Ratenkredit oder ein endfälliges Darlehen entscheiden – es gibt gewisse Voraussetzungen, die Sie in jedem Fall erfüllen müssen, damit Ihr Antrag auf den Kredit Ihrer Wahl genehmigt werden kann. Dazu zählen:

  • Volljährigkeit
  • Wohnsitz in Deutschland
  • Existenz einer deutschen Bankverbindung
  • Festes Einkommen

Nur,  wenn diese Voraussetzungen erfüllt sind, haben Sie Chancen auf einen Kredit. Darüber hinaus gibt es jedoch noch weitere Aspekte, mit denen Sie Ihre Aussichten auf einen günstigen und attraktiven Kredit steigern können. Hier spielt Ihre Bonität eine außerordentlich wichtige Rolle.

Mit der Bonität ist Ihre Kreditwürdigkeit gemeint. Je besser Ihre Bonität/Kreditwürdigkeit, desto eher wird man Ihnen einen Kredit mit attraktiven Konditionen genehmigen.

So verbessern Sie Ihre Bonität:

  • Rechnungen immer fristgerecht bezahlen
  • Keine offenen Schulden
  • Eine große Anzahl von abgewiesenen Kreditanträgen vermeiden
  • Häufige Bankwechsel vermeiden

FAQ – Finanzierung

Kann ich mir mit einem Kredit ein Auto finanzieren?

Das ist auf jeden Fall möglich. In dem Fall handelt es sich um einen sogenannten zweckgebundenen Kredit, einer Unterform des Ratenkredites. Lesen Sie hier mehr zur Finanzierung Ihres Traumautos.

Ist ein Finanzierungsvergleich sinnvoll?

Wenn Sie uns fragen, auf jeden Fall. Nur so haben Sie die Möglichkeit, den besten Kredit unter all den Angeboten für Ihr individuelles Vorhaben zu finden.

Worauf sollte ich bei meiner Wahl für eine bestimmte Geldsumme achten?

Zunächst ist es natürlich wichtig zu wissen, wofür Sie die geliehene Geldsumme verwenden möchten. Nur Sie können entscheiden, ob 5.000 Euro ausreichen oder ein Finanzierungsmodell von 50.000 € das Richtige in Ihrer Situation ist. Allerdings müssen Sie auch dazu in der Lage sein, den Kredit innerhalb der Frist vollständig zurückzuzahlen.

Gibt es bestimmte Finanzierungsformen für Selbstständige?

Ja, auch Selbstständige haben verschiedene Möglichkeiten zur Realisierung Ihrer Träume. Statt eines festen Einkommens werden hier häufig andere Kriterien zur Beurteilung der Bonität herangezogen – wie zum Beispiel die Existenz eines detaillierten Businessplans. 

Ich habe momentan kein geregeltes Einkommen. Kann ich mich dennoch um einen Kredit bemühen?

Ja, zunächst sind Sie ohne geregeltes Einkommen nicht grundsätzlich von der Kreditvergabe ausgeschlossen. Allerdings gelten für Studierende beispielsweise andere Regeln als für Arbeitslose, über die Sie sich im Voraus gut informieren sollten. 

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Andreas Linde
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Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.
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