Sofortkredit

Ein Sofortkredit ist eine beliebte Lösung wenn es schnell gehen muss. Ein online Vergleich ist wichtig, um einen Kredit zu den besten Konditionen zu erhalten.

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Sofortkredit in 24 Stunden durch online Vergleich

Sofortkredit

Ein Sofortkredit ist eine der beliebtesten Lösungen wenn es sehr schnell gehen muss und Geld dringend benötigt wird.

Den Kredit sofort zu erhalten kann häufig nicht nur wichtig sondern auch entscheidend sein.  

Oftmals besteht die Sorge davor, einen Sofortkredit nicht erhalten zu können aufgrund des Schufa Scores. Diese und weitere Fragen werden bei uns auf dieser Seite geklärt. 

In diesem Artikel erfahren Sie alles über Sofortkredite, wie zum Beispiel: 

  • Ob ein Sofortkredit ohne Schufa oder ein Sofortkredit trotz Schufa erhalten werden kann 
  • Wie lange beträgt die Auszahlungszeit bei Sofortkrediten und einem Sofortkredit ohne Nachweis? 
  • Kann man einen Kredit sofort ohne Einkommensnachweis oder ohne Prüfung beantragen? 
  • Sofortkredit online im Vergleich
  • Sowie Vieles mehr

Mit einem Sofortkredit können dringend fällige Rechnungen oder kurzfristig entstandene Reparaturen, wie zum Beispiel ein Autodefekt oder einfach unerwartete Nebenkosten schnell beglichen werden. 

Denn lange Wartezeiten sind bei einem Kredit sofort nicht erforderlich. 

Doch was genau ist ein Sofortkredit? 

Lesen Sie im nächsten Abschnitt alles über Sofortkredite und im Folgenden des Artikels weiterhin über einen Sofortkredit ohne Schufa. 

Wir informieren darüber, was es bei einem Kredit ohne Schufa zu beachten gilt.

Was ist ein Sofortkredit? 

Der Sofortkredit ist eine Kreditform, bei dem die Geldsumme möglichst schnell und demnach sofort, erhalten werden soll. 

Es ist ein klassischer Ratenkredit, der über die Eigenschaften einer schnellen Bearbeitungs- und Auszahlungszeit verfügt. 

Der Sofortkredit ist ein online Kredit mit Sofortentscheidung/Sofortzusage und Sofortauszahlung.

Damit ein Sofortkredit auch wirklich sofort und schnell erhalten werden kann, lässt er sich in der Regel 100% online abschließen.

In der volldigitalen Beantragung von einem Sofortkredit online können alle benötigten Dokumente elektronisch übermittelt werden. 

Der Sofortkredit ist eine Unterform des Kredites.

Nach der Antragstellung erhalten Sie in den meisten Fällen innerhalb weniger Minuten eine finale Sofortentscheidung und damit bereits den finalen Kreditbescheid. 

Unterscheid zum regulären Kredit

Ein Sofortkredit ist eine spezielle Form des Ratenkredites. Die Art wie Geld geliehen wird, ist dabei sehr ähnlich.

Er unterscheidet sich lediglich durch eine schnellere Bearbeitungs- sowie Auszahlungszeit. 

Die Schritte bei Beantragung für einen online Kredit sofort

Time needed: 15 minutes.

Die zu durchlaufenden Schritte bei einem Sofortkredit online unterscheiden sich nicht sonderlich von denen bei einem ’normalen‘ Kredit. 
Jedoch gibt es auch bei einem Sofortkredit Unterschiede im Verfahren und zu beachtende Tipps.

  1. Vergleichen Sie verschiedene Sofortkredite und Kreditgeber.  

    Achten Sie auf die Kreditsummen, Zinsen und die Vor- und Nachteile in unserer Liste.

  2. Wählen Sie den für Sie passenden Kreditgeber aus.

    Stellen Sie den online Kreditantrag. Dabei müssen, je nach Kreditinstitut, gefragte Nachweise und Dokumente einfach online hochgeladen werden. Nachdem Sie alle wichtigen Daten und Dokumente in Ihrem online Antragsformular eingetragen sowie hochgeladen haben, können Sie diesen abschicken.

  3. Bereits in wenigen Minuten, oder sogar Sekunden, erhalten Sie den finalen Kreditentscheid. Dies ist eine Besonderheit des Sofortkredites.

    Im Zuge einer Sofortzusage, kommt der Kreditvertrag zustande. Diesen können Sie mit einer elektronischen Signatur unterzeichnen. Zudem muss die Legitimierung über das Videoidentifikationsverfahren erfolgen. Auch wenn es bei einem Sofortkredit meist schnell gehen soll: Achten Sie auf alle Konditionen und Vereinbarungen im Kreditvertrag.

  4. Nach dem Abschließen des Vertrages, wird der Kreditbetrag auf Ihr Konto überwiesen.

    Dies geht bei einem Sofortkredit in der Regel schnell von statten. Falls Sie Zusatzleistungen, wie eine Express Option, gebucht haben, erhalten Sie das Geld dementsprechend schnell.

Wie Matchbanker beim Vergleich von einem Sofortkredit online hilft

Auch wenn bei einem online Sofortkredit auf die schnelle Geld benötigt wird, sollten verschiedene Angebote verglichen werden und dabei auf die Zinsen sowie Zusatzkosten geachtet werden.

Mit der Hilfe und der Nutzung von Matchbanker, können Sie schnell und unkompliziert verschiedene Sofortkredite vergleichen und einen passenden Kredit sofort für sich finden. 

Unser Ziel ist es den online Kreditmarkt transparenter und fairer zu gestalten

In unserer Liste finden Sie Angebote von zahlreichen Kreditgebern mit allen wichtigen Konditionen auf einen Blick.

Aus unserer Liste heraus können Sie direkt das passende Angebot auswählen. Sie werden dann zum Anbieter weitergeleitet und können den Antrag stellen. 

Durch einen Vergleich mit Matchbanker können Sie unkompliziert einen Sofortkredit finden und beantragen.

Wir arbeiten ausschließlich mit seriösen Kreditinstituten zusammen.

Transparenz, Sicherheit und Datenschutz sind wichtige Attribute für uns. Denn das Vertrauen unserer Nutzer liegt uns am Herzen und ist ein essentieller Faktor für uns. 

Kann ich einen Sofortkredit ohne Prüfung erhalten? 

Bei einem Sofortkredit gelten grundsätzlich die selben Vorraussetzungen wie bei einem anderen Kredit. 

Daher wird eine Bonitätsprüfung und damit die Prüfung Ihrer Kreditwürdigkeit, in der Regel immer durchgeführt. 

Sofortkredit
Bei geringerer Bonität ist eine Kreditaufnahme nicht automatisch ausgeschlossen

Eine Prüfung der Bonität vor der Kreditvergabe ist für Banken in Deutschland Pflicht. Einen Sofortkredit ohne Prüfung gibt es daher so nicht.

Eine solche Bonitätsprüfung umfasst meist auch die Abfrage des Schufa Scores. Die Schufa gibt Auskunft über finanzbezogene Daten des Verbrauchers. 

Die Schufa sammelt Daten zum Zahlungsverhalten von Verbrauchern und ermittelt daraus den Score.

Daher ist diese Auskunft häufig ein Bestandteil der Prüfung der Kreditwürdigkeit, um umfangreiche Daten über den potentiellen Kreditnehmer zu erhalten die auf seine Bonität schließen lassen.

Dennoch ist die Schufa Abfrage ist nicht immer ein Teil der Bonitätsprüfung.

Ein Sofortkredit ohne Schufa oder Sofortkredit trotz Schufa 

Einige Kreditgeber bieten Bonitätsprüfungen ohne Schufa Abfrage inzwischen direkt und offenkundig an.

Oftmals sind sie auf Kunden die den Schufa Score umgehen wollen spezialisiert. Zudem handelt es sich in solchen Fällen häufig um Kredite von Privatpersonen – also P2P Kredite. 

Zur Ermittlung der Kreditwürdigkeit zählen viele Faktoren, die berücksichtigt werden. 

Daher ist auch das Erhalten von einem Sofortkredit trotz Schufa, also trotz mäßigem bis schlechten Schufa Score möglich. 

Die Bonität wird von mehreren Faktoren beeinflusst, nicht nur von der Schufa.

Häufig ist die Sorge vor der Schufa nicht nötig.

Denn trotz eines mäßigen Schufa Scores kann ein Sofortkredit erhalten werden. Der Schufa Score ist nicht immer der ausschlaggebende Punkt, da weitere Aspekte beachtet werden. 

Ein regelmäßiges Einkommen, Einkünfte, ein unbefristetes Arbeitsverhältnis, das bisherige Kontoverhalten oder auch Familienverhältnisse sind beeinflussende Aspekte. 

Gerade bei kleineren Kreditsummen, also beispielsweise einem Minikredit ggf. mit Sofortauszahlung, ist eine Kreditaufnahme oft auch bei weniger gute Schufa recht gut möglich.

Kann ich einen Sofortkredit ohne Einkommensnachweis erhalten? 

Das Vorzeigen eines Einkommensnachweis ist in der Regel ein wichtiger Faktor für die online Beantragung eines Sofortkredites. 

Denn ein geregeltes und regelmäßiges Einkommen indiziert, dass ein Kredit innerhalb der vereinbarten Laufzeit zurück gezahlt werden kann.

Bei einigen Anbietern ist es möglich keinen Einkommensnachweis vorzuzeigen, sondern einen Bankauszug, einen Steuerbeleg oder die Gewährleistung eines Kontoeinblicks.

Für die Beantragung eines Sofortkredites sind immer gewisse Nachweise notwendig. Diese können dennoch je nach Kreditgeber variieren.

Ein Nachweis, der auf Ihre finanzielle Lage hindeutet, ist in der Regel immer gefragt.

Dies kann ein Einkommensnachweis, die Gehaltsabrechnung, Daten zu weiteren Einkommen wie einer Miete oder der Kontoeinblick sein. 

Weitere Nachweise können regelmäßige Versicherungsleistungen oder die Daten Ihres unbefristeten Arbeitsverhältnis sein. 

Mehr dazu, was das für Studenten bedeutet, finden Sie auf unserer Seite zum Thema Studienkredit.

Sofortkredit ohne Nachweis schnell erhalten

Der Gedanke hinter dem Sofortkredit ist, anders als bei regulären Darlehen, wie der Name schon sagt, das Geld möglichst schnell zu erhalten. 

Sofortkredite haben eine schnellere Bearbeitungs- und Auszahlungszeit.

Nach ausfüllen des online Antrages, erhalten Sie den Kreditentscheid. Das gilt für einen regulären, sowie für einen „Sofortkredit ohne Nachweis“ bzw. mit alternativen Nachweisen.

Dieser Kreditentscheid wird Ihnen innerhalb weniger Minuten oder sogar Sekunden mitgeteilt, oftmals in lediglich 10 Minuten, durch das automatisierte Kreditprüfungsverfahren der Bank. 

Dabei handelt es sich um den (vorläufig) finalen Kreditentscheid und oftmals muss keine weitere Prüfung abgewartet werden. Es besteht sofort Gewissheit. 

Danach wird der Vertrag digital unterzeichnet und das Geld kann sofort auf dem Konto erhalten werden. 

Dementsprechend, kann ein Sofortkredit in (weniger als) 24 Stunden erhalten werden.

Aber Vorsicht:

Je nach Kreditgeber müssen in einigen Fällen Zusatzgebühren für eine noch schnellere Auszahlung bezahlt werden. 

Oftmals können Gebühren anfallen, wenn der Sofortkredit garantiert innerhalb in weniger als 24 Stunden überwiesen werden soll. 

Expressgebühren fallen häufig an, wenn der Sofortkredit in 60 Minuten überwiesen werden soll.

Da ein Attribut des Sofortkredites eine schnelle Auszahlungszeit ist, erfolgt die Auszahlung in der Regel auch ohne extra Zusatzleistung schnell. 

Einige Anbieter garantieren einen Sofortkredit in 24 Stunden wenn die Kreditanfrage mitsamt aller Unterlagen vor Mittag online abgeschlossen wurde.

Die Vor- und Nachteile von einem Sofortkredit: 

Wie die zu durchlaufenden Schritte bereits zeigen, hat der Sofortkredit einige Vorteile. Diese nochmal übersichtlich dargestellt.

Die Vorteile von einem Sofortkredit: 

  • Antragstellung jederzeit möglich
  • Schnelle Bearbeitungszeit
  • Komplett digitales online Verfahren – online Legitimation 
  • Schnelle und unkomplizierte Beantragung, einfaches Hochladen von Dokumenten
  • Schnelle Auszahlungszeit 

Mithilfe von einem Sofortkredit können kurzfristige finanzielle Engpässe überwunden werden und dringende Investitionen getätigt werden. 

Eine Sofortzusage und ein Sofortentscheid geben schnell Klarheit.

Nichtsdestotrotz behält sich der Kreditgeber in der Regel das Recht vor, einen Kreditantrag noch ablehnen zu können.

Dies könnte eintreten, wenn Daten zum Beispiel nicht richtig angegeben wurden oder nicht mit Nachweisen übereinstimmen. 

Nachteile: 

  • Manchmal wird der Begriff Sofortkredit als Marketing Maßnahme genutzt. Dahinter versteckt sich dann ausschließlich ein normaler Ratenkredit ohne schnelle Auszahlungszeit, sondern mit normaler Wartezeit.
  • Zusatzoptionen können attraktiv dargestellt werden, damit mehr Kosten entstehen und der Kreditgeber mehr Geld erhält.

Kontrollieren Sie den Kreditprozess, denn dieser sollte bei einem Sofortkredit digitalisiert sein, um eine schnelle Bearbeitungs- und Auszahlungszeit zu gewährleisten.

Auch wenn es meist schnell gehen soll, achten Sie immer auf mögliche Zusatzkosten für noch schnellere Express- oder Blitzüberweisung Optionen.

Vergleichen Sie verschiedene Angebote und beachten Sie den Effektivzins, da dieser mehr Aussagekraft über die letztendlichen Gesamtkosten für einen Kredit hat. 

Er beinhaltet nicht nur den reinen Zins für einen Kredit, sondern auch Nebenkosten. 

Bei einer kurzen Laufzeit, sind die monatlichen Tilgungsraten höher. Zeitgleich sind die Kreditkosten geringer, da weniger lang Zinsen gezahlt werden müssen.

Zudem sollten Sie, auch wenn Geld dringend benötigt wird, nicht übereilt handeln. Überlegen Sie sich wie viel Geld Sie für die Rückzahlungsraten aufbringen können. 

Die Aufnahme eines Kredites sollte Ihnen im Nachhinein auf keinen Fall in Schwierigkeiten bereiten, sodass Sie Ihre finanzielle Situation vorher gut betrachten sollten. 

Sofortkredit – Beispiel

Kreditbetrag7000 €
Laufzeit48 Monaten
Eff. Zins8,99%
Sollzins 8,64%
Zinsbetrag 345,90 €
Gesamtbetrag 8.304,00 €

Der Sofortkredit kurz und knapp 

Alle wichtigen Punkte zu einem Sofortkredit im Überblick: 

  • Der Sofortkredit ist eine Unterform des Kredites.
  • Die wichtigsten Merkmale sind eine schnelle Bearbeitungs- und Auszahlungszeit.
  • Ein solcher Kredit hat in der Regel ein 100%iges online Verfahren.
  • Der Vergleich verschiedener Sofortkredite ist wichtig um passende und günstige Konditionen zu finden. 
  • Nachweise können hochgeladen werden und die Identitätsprüfung erfolgt mit dem VideoIdent Verfahren.
  • Nachweise und eine Bonitätsprüfung sind erforderlich. 
  • Es kann auch ein Sofortkredit trotz Schufa erhalten werden. 

Mit unserem Vergleichstool können Sie verschiedene Kreditgeber und Kreditangebote vergleichen und bei der Suche nach dem richtigen Angebot viel Zeit sparen. 

Die genannten Konditionen sowie die Vor- und Nachteile verschaffen Ihnen einen Überblick und die wichtigsten Charakteristika eines Sofortkredites. 

Sofortkredit: 4.7/5 basierend auf 52 bewertungen - Bewertung hinzufügen

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Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.