Sofortkredit

Ein Sofortkredit ist eine beliebte Lösung wenn es schnell gehen muss. Ein online Vergleich ist wichtig, um einen Kredit zu den besten Konditionen zu erhalten.

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Aktualisiert April 12, 2024
712 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.7
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Kreditbetrag 500 – 120.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Über 20 Banken im Vergleich
  • Kostenlos & unverbindlich
  • Online Abschluss
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. (Werbung)
4.165 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.1
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Finden Sie in kürzester Zeit das günstigste Finanzierungsangebot
  • Wählen Sie zwischen verschiedenen Kreditangeboten
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)
1.496 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.3
Bewertung
Kreditbetrag 1.500 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
  • EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten, effektiver Jahreszins zwischen min 3,99% und max 15,99%. (Werbung)
2.100 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.3
Bewertung
Kreditbetrag 50 – 3.000 €
Laufzeit 30 – 180 tage
Eff. Zins 10.36 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Kreditentscheidung in max. 60 Sek
  • Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
  • 30% Mai-Rabatt mit dem Code „FAMILIE2023“
Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 600 Euro, einer Laufzeit von 62 Tagen mit 2-Raten Option (ohne XpressService) beträgt der zurückzuzahlende Gesamtbetrag 696,78 Euro. Dieser Betrag inkludiert den effektiven Jahreszins von maximal 10,36 % p. a. sowie die Kosten für die 2 Raten-Option i.H.v. 89,00 Euro. Laufzeit zwischen 30 Tage und 180 Tage. Effektiver Jahreszins 10,36%. (Werbung)
4.177 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.6
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Heute 18:51
  • Kostenlos & unverbindlich
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent & kompetent
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. MyLoan24 wird von dem Unternehmen hinter dieser Vergleichsseite betrieben. (Werbung)
1.513 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
6.6
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 75.000 €
Laufzeit 61 – 3650 tage
Eff. Zins 1.95 – 19.49 %
Geschätzte Auszahlung Montag 16:51
  • Schnelle Abwicklung
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent und kostenfrei
Beispiel: Sollzinssatz 1,93% fest für die gesamte Laufzeit, 3.000,- EUR Nettodarlehensbetrag, 1,95% effektiver Jahreszins, 24 Monate Laufzeit, keine Bearbeitungsgebühr, monatliche Kreditrate 138,21 EUR, Gesamtbetrag 3.317,04 EUR. Laufzeit von 61 bis 3650 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 1,95% und max 19,49%. (Werbung)
1.205 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.0
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 50.000 €
Laufzeit 3 – 120 monate
Eff. Zins 1.99 – 6.08 %
Geschätzte Auszahlung Heute 20:51
  • Ohne Schufa
  • Mit Sofortauszahlung auf Wunsch
  • Kostenlos und unverbindlich
Beispiel: Eff. Jahreszins 4,62%, geb. Sollzins 3,90% p.a., Nettokreditbetrag 10.000 €, Laufzeit 4 Jahre, Provision einmalig 1,25% des Nettokreditbetrags. Monatliche Rate 228,15 €, Gesamtkosten: 10.951,07 €. Laufzeit zwischen 1 und 120 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen 1.99% und 6.08%. (Werbung)
2.617 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.5
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 90 – 1825 tage
Eff. Zins 0 – 15.95 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • 100% Online
  • Bis zu 50.000 € bekommen
  • Schnelle und einfache Finanzspritze zu genießen
Beispiel: Nettodarlehensbetrag von 400€, Gesamtbetrag 420,52€, monatl. Raten 140,17€, 3 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 7,95%, effektiver Jahreszins 7,95%. Laufzeit von 90 bis 1825 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 0% und max 15,95%. (Werbung)
9.725 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.7
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Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • SCHUFA-neutral und 100% kostenlos
  • Günstige Kredite von über 20 Banken
  • Ermöglicht stets den besten Zinssatz
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)
Neues Produkt
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Kreditbetrag 1.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 84 monate
Eff. Zins 4.02 – 19.45 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Betrag auszahlungsbereit innerhalb von 24 Stunden
  • Kreditentscheidung nach wenigen Sekunden
  • Kredit trotz Schufa Eintrag
Beispiel: Auszahlungsbetrag € 10.029, 84 Monate, Eff. Zins 4,93 % p.a., Kreditbetrag € 13.150 (inkl. Geb., Sorglos-Paket). Laufzeit von 12 bis 84 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 4.02% und max 19.45%. (Werbung)

Sofortkredit mit Matchbanker

Sofortkredit

Ein Sofortkredit ist eine der beliebtesten Optionen für schnelle finanzielle Unterstützung, um dringende Bedürfnisse wie das Überwinden eines finanziellen Engpasses oder die Finanzierung einer spontanen Renovierung zu erfüllen.

Es ist oft entscheidend, den Kredit sofort zu erhalten und nicht in einem langwierigen Antragsprozess festzustecken. Ebenso sollte die Auszahlung schnell erfolgen, um das Geld idealerweise noch am selben Tag verfügbar zu haben.

Ein Sofortkredit sollte seiner Bezeichnung gerecht werden und sofortige Verfügbarkeit des Geldes gewährleisten. Ein Sofortkredit ohne Schufa-Prüfung kann den Antragsprozess beschleunigen. Es ist wichtig, die Realisierbarkeit solcher Angebote zu prüfen und dabei auf Konditionen, Zinssätze und Rückzahlungsmodalitäten zu achten.

In diesem Artikel erfahren das und alles Weitere zum Thema Sofortkredite, wie zum Beispiel:

  • Ob ein Sofortkredit ohne Schufa oder ein Sofortkredit trotz Schufa erhalten werden kann
  • Wie lange dauert die Auszahlungszeit bei einem Sofortkredit ohne Nachweis?
  • Kann man einen Kredit sofort ohne Einkommensnachweis oder ohne Prüfung beantragen?

Warum Sie Matchbanker vertrauen können

+200 Wir arbeiten mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen
1 billion € Wir haben mehr als 1 Milliarde € an Kreditauszahlungen ermöglicht
9 Wir sind in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandieren ständig in neue Märkte

Auch wenn bei einem Online-Sofortkredit schneller Geldbedarf besteht, ist es wichtig, verschiedene Angebote zu vergleichen und dabei insbesondere auf die Zinsen sowie mögliche Zusatzkosten zu achten.

Mit der Unterstützung und Nutzung von Matchbanker können Sie schnell und unkompliziert verschiedene Kreditangebote vergleichen und so einen passenden Sofortkredit für Ihre Bedürfnisse finden.

Unser Ziel ist es, den Online-Kreditmarkt transparenter und fairer zu gestalten, indem wir Ihnen von der Vergleichsphase bis zum eigentlichen Vertragsabschluss unterstützend zur Seite stehen.

In unserer Liste finden Sie Angebote von zahlreichen Kreditgebern mit allen wichtigen Konditionen auf einen Blick. Sie können direkt aus dieser Liste das passende Angebot auswählen. Anschließend werden Sie zu einem Anbieter wie Credimaxx weitergeleitet, wo Sie Ihren Antrag stellen können.

Durch einen Vergleich mit Matchbanker können Sie unkompliziert einen Sofortkredit finden und beantragen. Wir arbeiten ausschließlich mit seriösen Kreditinstituten zusammen. Bis heute haben wir mehr als 100.000 Nutzern dabei geholfen, online einen passenden Kredit zu finden.

Transparenz, Sicherheit und Datenschutz sind für uns wichtige Werte, denn das Vertrauen unserer Nutzerinnen und Nutzer liegt uns sehr am Herzen und ist ein essenzieller Faktor für unsere Arbeit.

Wir informieren darüber, was es bei einem Kredit ohne Schufa zu beachten gilt.

Was ist ein Sofortkredit?

Der Sofortkredit ist eine Kreditform, bei der die Geldsumme möglichst schnell und demnach sofort erhalten werden soll.

Es ist ein klassischer Ratenkredit, der über die Eigenschaften einer schnellen Bearbeitungs- und Auszahlungszeit verfügt.

Oder kurz gesagt: ein Sofortkredit ist ein Online-Kredit mit Sofortentscheidung/Sofortzusage und Sofortauszahlung.

Damit der Kredit auch wirklich sofort und schnell erhalten werden kann, lässt er sich in der Regel 100% online abschließen. In der volldigitalen Beantragung können alle benötigten Dokumente elektronisch und bequem von Zuhause aus übermittelt werden.

Nach der Antragstellung erhalten Sie in den meisten Fällen innerhalb weniger Minuten eine finale Sofortentscheidung und damit bereits den finalen Kreditbescheid. Anschließend wird Ihnen das Geld meist innerhalb von 24 bis 48 Stunden direkt auf das angegebene Bankkonto überwiesen, sodass Sie dieses schnell und effektiv einsetzen können.

Repräsentatives Beispiel:

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)von 6 bis 120 Monaten.
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag3 091,52 € – 4 257,36 €
Kreditbeispiel

Sofortkredit ohne Sicherheit

Eine wichtige Überlegung bei der Kreditaufnahme ist die Entscheidung für oder gegen eine Kreditsicherheit. Ein Sofortkredit ohne Sicherheit, oft als ungesicherter Kredit bezeichnet, erfordert keine Sicherheiten wie Immobilien oder Vermögenswerte des Kreditnehmenden. Dies ermöglicht dem Kreditnehmenden, schneller und einfacher einen Kredit zu erhalten, da keine zusätzlichen Dokumente erforderlich sind.

Die Vorteile eines Sofortkredits ohne Sicherheit sind deutlich: Die Kreditnehmenden müssen keine wertvollen Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen und können den Kredit schneller und einfacher erhalten. Es gibt jedoch auch Nachteile, die beachtet werden müssen. Da der Kreditgeber ein höheres Risiko eingeht, indem er keine Sicherheiten verlangt, kann der Zinssatz oft höher ausfallen. Deshalb ist es wichtig, dass Kreditnehmende die Bedingungen und Konditionen sorgfältig prüfen und vergleichen, um sicherzustellen, dass sie nicht unnötig hohe Zinsen zahlen.

Die Vor- und Nachteile eines Sofortkredits

Wie alle Kreditarten und die meisten Dinge im Leben verfügt ein Sofortkredit ebenfalls über einige Vor- und Nachteile, auf die es vorab zu achten gilt. Damit Sie an dieser Stelle, worauf es ankommt, wollen wir Ihnen diese nachfolgend auflisten:

Vorteile:

  • Antragstellung jederzeit möglich
  • Schnelle Bearbeitungszeit
  • Schnelle und unkomplizierte Beantragung, einfaches Hochladen von Dokumenten

Eine Sofortzusage und ein Sofortentscheid geben schnell Klarheit.

Nichtsdestotrotz behält sich der Kreditgeber in der Regel das Recht vor, einen Kreditantrag noch ablehnen zu können.

Dies könnte eintreten, wenn Daten zum Beispiel nicht richtig angegeben wurden oder nicht mit Nachweisen übereinstimmen.

Nachteile:

  • Manchmal wird der Begriff Sofortkredit als Marketingmaßnahme genutzt. Dahinter versteckt sich dann ausschließlich ein normaler Ratenkredit ohne schnelle Auszahlungszeit, sondern mit normaler Wartezeit. Achten Sie deshalb auf das Kleingedruckte.
  • Es gibt in den meisten Fällen keine persönliche Beratung wie bei einer Bankfiliale.
  • Es sind meist nur geringe Kreditsummen möglich.

Kontrollieren Sie den Kreditprozess, denn dieser sollte bei einem Sofortkredit digitalisiert sein, um eine schnelle Bearbeitungs- und Auszahlungszeit zu gewährleisten.

Auch wenn es meist schnell gehen soll, achten Sie immer auf mögliche Zusatzkosten für noch schnellere Express- oder Blitzkredite.

Bei einer kurzen Laufzeit sind die monatlichen Tilgungsraten höher. Zeitgleich sind die Kreditkosten geringer, da die Zinsen über einen kürzeren Zeitraum zurückgezahlt werden müssen.

Der beste Ort, um einen Sofortkredit aufzunehmen

Wenn Sie einen Sofortkredit benötigen, ist es wichtig, die verschiedenen Kreditanbieter zu vergleichen, um das beste Angebot zu finden. Hier sind einige wichtige Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten:

  • Überprüfen Sie den Zinssatz: Vergleichen Sie die Zinssätze der verschiedenen Kreditanbieter, um sicherzustellen, dass Sie den besten Zinssatz erhalten. Ein niedriger Zinssatz kann Ihnen viel Geld sparen.
  • Überprüfen Sie die Gebühren: Einige Kreditanbieter erheben zusätzliche Gebühren wie Bearbeitungsgebühren oder Kontoführungsgebühren. Stellen Sie sicher, dass Sie die Gebühren verstehen und vergleichen, um unerwartete Kosten zu vermeiden.
  • Überprüfen Sie die Rückzahlungsbedingungen: Stellen Sie sicher, dass Sie die Rückzahlungsbedingungen verstehen, einschließlich der Höhe der monatlichen Zahlungen und der Laufzeit des Kredits.
  • Ein weiterer wichtiger Faktor ist der Ruf des Kreditanbieters: Eine Möglichkeit, dies zu überprüfen, ist durch die Überprüfung der Trustpilot-Bewertungen.

Durch die Überprüfung der Trustpilot-Bewertungen können Sie die Erfahrungen anderer Kundinnen und Kunden mit dem Kreditanbieter einsehen und feststellen, ob sie vertrauenswürdig sind. Dies ist besonders wichtig, wenn Sie zum ersten Mal einen Kredit aufnehmen.

Daher ist es unerlässlich, die verschiedenen Kreditanbieter zu vergleichen, bevor Sie einen Sofortkredit aufnehmen. Indem Sie Zinssätze, Gebühren, Rückzahlungsbedingungen und den Ruf des Kreditanbieters vergleichen, können Sie sicherstellen, dass Sie das beste Angebot für einen Sofortkredit finden.

Gerade bei kleineren Kreditsummen, also beispielsweise einem Minikredit ggf. mit Sofortauszahlung, ist eine Kreditaufnahme oft auch bei weniger guter Schufa einfach möglich.

Kreditinstitute Trustpilot score
Smava
4.1 TrustScore: 4.1
NetKredit24
4.6 TrustScore: 4.6
Maxda
4.7 TrustScore: 4.7
Ferratum Expresscredit
4.6 TrustScore: 4.6
Kreditiweb
2.6 TrustScore: 2.6
Giromatch
4.5 TrustScore: 4.5
MrFinan
3.2 TrustScore: 3.2
Auxmoney
4.5 TrustScore: 4.5

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Eine wichtige Überlegung bei der Suche nach einem Kredit ist stets, wie viel Geld Sie sich leihen können, um Ihren finanziellen Bedarf zu decken und Ihre Liquidität zu sichern. Beachten Sie jedoch, dass sich Sofortkredite aufgrund ihrer schnellen Auszahlung und des geringen bürokratischen Aufwands in der Regel auf Beträge zwischen 100 € und 500 € beschränken.

Mit einer solchen Kreditsumme lassen sich kurzfristige und kleinere finanzielle Lücken decken, aber für größere Vorhaben ist es ratsam, sich nach anderen Kreditarten umzusehen. Dabei ist zu beachten, dass die genaue Kreditsumme immer von der Kreditwürdigkeit des Antragstellenden und den Bedingungen des Kreditgebers abhängt.

Es ist wichtig, nur den Betrag zu beantragen, den Sie tatsächlich benötigen, und sicherzustellen, dass die Rückzahlung des Kredits in einem angemessenen Zeitrahmen möglich ist. Auf diese Weise können Sie sicherstellen, dass Sie sich dauerhaft innerhalb Ihres finanziellen Rahmens bewegen.

Kreditinstitute Kreditsumme Kreditsumme 50 – 250.000 €
Ferratum Expresscredit 50 – 3.000 €
MyLoan24.com 100 – 100.000 €
Kreditiweb 100 – 75.000 €
Giromatch 100 – 50.000 €
Smava 500 – 120.000 €
MrFinan 500 – 50.000 €
NetKredit24 1.000 – 250.000 €
Better Compared DE 1.000 – 250.000 €
Auxmoney 1.000 – 50.000 €
Maxda 1.500 – 250.000 €

Finden Sie den besten Sofortkredit durch einen Kreditvergleich

Es ist zutreffend, dass nicht jeder Sofortkredit gleich ist. Die Angebote der Kreditgeber unterscheiden sich in vielen Aspekten, wie zum Beispiel beim effektiven Jahreszins. Es ist daher ratsam, sich vorab einen genauen Überblick über die verschiedenen Angebote auf dem Markt zu verschaffen. So können Sie sich umfassend über die Kosten und weitere Bedingungen eines Sofortkredits informieren und sicherstellen, dass Ihre individuellen Erwartungen erfüllt werden, wenn Sie sich Geld leihen.

Während die manuelle Suche nach einem passenden Sofortkredit sehr aufwändig sein und viel Zeit sowie Nerven kosten kann, bieten wir Ihnen die Möglichkeit, unterschiedliche Sofortkredite schnell und einfach miteinander zu vergleichen. Dies erspart Ihnen Zeit und Aufwand. Zusätzlich können Sie unseren Kreditrechner nutzen, der Ihnen einen schnellen Überblick über die zu erwartenden Kosten eines Kredits bietet.

Durch Transparenz bei der Auflistung der Kredite im Kreditvergleich erhalten Sie einen schnellen Überblick über die unterschiedlichen Konditionen der verfügbaren Optionen. So können Sie sich schneller und effektiver für das Angebot entscheiden, das Ihren Ansprüchen gerecht wird, und das benötigte Geld somit auch schneller erhalten.

Kreditrechner

Geben Sie Details zu Ihrem Kredit ein.

500 € 250.000 €
3 Monate 84 Monate
2 % 25 %

Monatliche Rate

Gesamtkosten

Rückzahlung

Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist ein wichtiger Indikator, der angibt, wie viel eine Kreditnehmende jährlich für Zinsen und Gebühren bezahlen muss. Er bezieht sich auf den gesamten Kreditbetrag und nicht nur auf den Zinssatz. Da er alle Gebühren und Zinsen umfasst, bietet er ein genaues Bild davon, wie viel der Kredit insgesamt kostet. Dies ist besonders hilfreich, um Ihr Budget einzuhalten und die Gesamtkosten eines Kredits zu verstehen.

Beim Vergleich von Sofortkrediten ist es entscheidend, stets auf den effektiven Jahreszins zu achten. Ein niedrigerer effektiver Jahreszins deutet darauf hin, dass der Kredit insgesamt zu günstigeren Konditionen angeboten wird. Indem Sie die Angebote verschiedener Kreditgeber vergleichen, können Sie den besten Kredit mit dem niedrigsten effektiven Jahreszins finden.

Bitte beachten Sie, dass die angegebenen effektiven Jahreszinsraten lediglich als Referenz dienen und Änderungen unterliegen können. Weitere Informationen zum effektiven Jahreszins finden Sie auf der Website der Deutschen Bank.

Kreditinstitute Eff. Zins Eff. Zins 0 – 19.99 %
MrFinan 0 – 15.95 %
Smava 0.68 – 19.99 %
MyLoan24.com 0.68 – 19.99 %
Kreditiweb 1.95 – 19.49 %
Giromatch 1.99 – 6.08 %
NetKredit24 3.99 – 15.99 %
Maxda 3.99 – 15.99 %
Better Compared DE 3.99 – 15.99 %
Auxmoney 4.02 – 19.45 %
Ferratum Expresscredit 10.36 – 10.36 %

Ihre Kundenrechte

Als Verbraucherin oder Verbraucher haben Sie bei jeglicher Art von Konsum bestimmte Rechte, die Sie in Anspruch nehmen können, um sicherzustellen, dass Sie mit Ihrer Wahl am Ende des Tages auch zufrieden sind. Hier sind die wichtigsten in Kurzform:

  • Sie haben ein 14-tägiges Widerrufsrecht.
  • Ihnen steht eine 48-Stunden-Bedenkzeit zu.
  • Sie haben das Recht, einen Tilgungsplan anzufordern.
  • Sie können den Kredit vorzeitig zurückzahlen.
  • Bei Problemen haben Sie ein Recht auf Beschwerde und Schadensersatz.

Es ist wichtig, dass Sie Ihre Rechte als Verbraucher oder Verbraucherin kennen und bei Bedarf nutzen können. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, steht Ihnen die Verbraucherzentrale oder unser Kundenservice gerne zur Verfügung, um Ihnen weiterzuhelfen.

Wann kann ein Sofortkredit nützlich sein?

Ein Sofortkredit kann in verschiedenen Situationen nützlich sein, in denen schnelle und unkomplizierte Finanzierungslösungen erforderlich sind. Hier sind einige Beispiele:

  • Unerwartete Ausgaben: Wenn unvorhergesehene Ausgaben auftreten, wie z.B. ein plötzlicher Autoreparaturbedarf oder eine dringende medizinische Behandlung.
  • Renovierungsarbeiten: Wenn Renovierungsarbeiten im Haus oder der Wohnung anstehen.
  • Geschäftliche Investitionen: Wenn ein Unternehmen eine schnelle Finanzierung für die Erweiterung oder den Kauf neuer Ausrüstung benötigt, kann ein Sofortkredit eine Option sein, um die erforderlichen Mittel schnell zu beschaffen.
  • Schuldenkonsolidierung: Wenn Sie mehrere Schulden haben und diese in einen Kredit zusammenführen möchten, kann ein Sofortkredit eine schnelle Möglichkeit sein, um den Prozess zu starten.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Sofortkredite in der Regel mit höheren Zinssätzen und Gebühren verbunden sind als traditionelle Kredite. Aus diesem Grund sollten Sie immer sicherstellen, dass Sie den Kreditbetrag und die damit verbundenen Kosten verantwortungsvoll zurückzahlen können, bevor Sie sich für einen Sofortkredit entscheiden.

Wer kann sich für einen Sofortkredit bewerben?

Falls Sie sich gerne auf einen Sofortkredit bewerben wollen, weil Sie einen kurzfristigen finanziellen Engpass überbrücken wollen, sollten Sie vorab sicherstellen, dass Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Das Erfüllen der folgenden Voraussetzungen stellt nämlich sicher, dass Sie eine realistische Chance auf einen Sofortkredit haben.

  • Volljährigkeit
  • Hauptwohnsitz in Deutschland
  • Regelmäßiges monatliches Einkommen
  • Deutsches Bankkonto
  • Ausreichende Bonität

Beachten Sie hierbei zudem auch, dass die genauen Voraussetzungen von Kreditgeber zu Kreditgeber unterschiedlich ausfallen können. Manche Sofortkredite sind auch ohne Schufa Auskunft erhältlich, aber kommen meist mit höheren Zinsen daher, was Sie in Ihre Überlegungen miteinbeziehen sollten.

Wie bewerbe ich mich auf einen Sofortkredit?

Der Gedanke hinter dem dieser Art Kredit ist, anders als bei regulären Darlehen, wie der Name schon sagt, das Geld möglichst schnell zu erhalten. Die zu durchlaufenden Schritte bei einem Sofortkredit online unterscheiden sich aber nicht sonderlich von denen bei einem ’normalen‘ Kredit. Jedoch gibt es auch bei einem Kredit mit schneller Auszahlung Unterschiede im Verfahren und zu beachtende Tipps.

  1. Vergleichen Sie verschiedene Angebote und Kreditgeber.
  2. Wählen Sie den für Sie passenden Kreditgeber aus.
  3. Bereits in wenigen Minuten, oder sogar Sekunden, erhalten Sie den finalen Kreditentscheid. Dies ist eine Besonderheit des Sofortkredites.
  4. Nach dem Abschließen des Vertrages, wird der Kreditbetrag auf Ihr Konto überwiesen.

Wie man für einen Sofortkredit budgetiert

Bevor Sie einen Sofortkredit aufnehmen, ist es wichtig, Ihr Budget zu planen. Eine solide Budgetierung kann Ihnen helfen, sicherzustellen, dass Sie den Kredit zurückzahlen können, ohne in finanzielle Schwierigkeiten zu geraten. Hier sind einige Tipps, wie Sie Ihr Budget planen können, um sicherzustellen, dass Sie einen Sofortkredit aufnehmen können:

  • Machen Sie eine Liste Ihrer monatlichen Einkommensquellen und Ausgaben.
  • Finden Sie heraus, wie viel Sie jeden Monat für Ihren Kredit zurückzahlen können.
  • Überprüfen Sie, ob es Bereiche gibt, in denen Sie Einsparungen vornehmen können, um mehr Geld für die Rückzahlung des Kredits zur Verfügung zu haben.
  • Berücksichtigen Sie auch unerwartete Ausgaben wie Reparaturen oder medizinische Kosten.
  • Sobald Sie Ihr Budget erstellt haben, können Sie sich besser aufnehmen, wie viel Sie für Ihren Sofortkredit aufnehmen können.

Denken Sie daran, dass es wichtig ist, nur so viel aufzunehmen, wie Sie zurückzahlen können. Downloaden Sie unsere kostenlose Budgetvorlage hier, um Ihnen bei der Planung Ihres Budgets zu helfen.

Durch einen Vergleich mit Matchbanker können Sie unkompliziert einen Sofortkredit finden und beantragen.

Häufig gestellte Fragen zum Sofortkredit

Wie lange dauert ein Antrag zum Sofortkredit und was sind die Voraussetzungen dafür?

Die Dauer für den Antrag zum Sofortkredit variiert je nach Kreditgeber, kann aber in der Regel innerhalb weniger Minuten online erfolgen. Die Bewilligung erfolgt in der Regel innerhalb von Stunden bis maximal einem Werktag. Die Voraussetzungen für einen Sofortkredit sind ähnlich wie bei anderen Krediten, einschließlich einer positiven Bonitätsprüfung, einem Einkommensnachweis und einem Wohnsitz in Deutschland.

Welche Beträge kann ich in der Regel mit einem Sofortkredit beantragen?

Mit einem Sofortkredit können in der Regel Beträge von einigen hundert bis zu mehreren zehntausend Euro beantragt werden, üblicherweise bis zu 250.000 Euro, abhängig von der Kreditwürdigkeit des Antragstellers und den Bedingungen des Kreditgebers. Es ist entscheidend, nur den Betrag zu beantragen, den Sie tatsächlich benötigen, und sicherzustellen, dass die Rückzahlung des Kredits in einem angemessenen Zeitrahmen möglich ist, um finanzielle Schwierigkeiten zu vermeiden.

Wie hoch sind die Zinsen und Gebühren für einen Sofortkredit im Vergleich zu anderen Krediten?

Im Allgemeinen sind die Zinsen und Gebühren für Sofortkredite aufgrund der schnellen Bearbeitungszeit und der flexiblen Bedingungen in der Regel höher als bei traditionellen Krediten. Es ist daher wichtig, die verschiedenen Angebote sorgfältig zu vergleichen und sicherzustellen, dass die Kosten und Bedingungen des Kredits angemessen sind, bevor man sich für einen Sofortkredit entscheidet.

Bei einer kurzen Laufzeit, sind die monatlichen Tilgungsraten höher. Zeitgleich sind die Kreditkosten geringer, da weniger lang Zinsen gezahlt werden müssen.

Worauf Kunden bei einem Sofortkredit achten

Wenn Sie auf der Suche nach dem passenden Sofortkredit für Ihre individuellen Ansprüche sind, sollten Sie sicherstellen, dass gewisse Faktoren erfüllt sind. Zu diesen Faktoren zählen:

  • Niedriger Zinssatz: Achten Sie auf einen niedrigen Zinssatz und beachten Sie hierbei auch den effektiven Jahreszins
  • Bearbeitungsgebühren und weitere Kosten: Entscheiden Sie sich für einen Sofortkredit, welcher geringe oder keine Bearbeitungsgebühren und weitere Kosten bietet
  • Flexibilität: Entscheiden Sie sich für einen Kredit, der Ihnen verschiedene Optionen in Sachen Flexibilität gibt, sodass Sie Ihre Raten beispielsweise auch später zurückzahlen können.

Wenn Sie auf diese Faktoren achten, können Sie sicherstellen, dass Sie sich auf eine bessere Lösung für Ihre Ansprüche entscheiden.

Mit einem Sofortkredit können dringend fällige Rechnungen oder kurzfristig entstandene Reparaturen, wie zum Beispiel ein Autodefekt oder einfach unerwartete Nebenkosten schnell beglichen werden. 

Denn lange Wartezeiten sind bei einem Kredit sofort nicht erforderlich. 

Lesen Sie im nächsten Abschnitt alles über die Kreditart und im Folgenden des Artikels weiterhin über einen Möglichkeiten ohne Schufa. 

Unterscheid zum regulären Kredit

Ein Sofortkredit ist eine spezielle Form des Ratenkredites. Die Art wie Geld geliehen wird, ist dabei sehr ähnlich.

Er unterscheidet sich lediglich durch eine schnellere Bearbeitungs- sowie Auszahlungszeit. 

Schritt 1: Bestehende Kredite angeben

Geben Sie Details zu Ihren bestehenden Krediten ein.

Kredit 1
0 € 100.000 €
12 Monate 180 Monate
1.5 % 20 %
Schritt 2: Ihr neuer Kredit

Geben Sie Details zu Ihrem neuen Kredit ein.

0 € 100.000 €
12 Monate 180 Monate
1.5 % 20 %

Kann ich einen Sofortkredit ohne Prüfung erhalten? 

Grundsätzlich gelten bei einem Kredit mit sofortiger Auszahlung die selben Vorraussetzungen wie bei jedem anderen Kredit. 

Daher wird eine Bonitätsprüfung und damit die Prüfung Ihrer Kreditwürdigkeit, in der Regel immer durchgeführt. 

Sofortkredit
Bei geringerer Bonität ist eine Kreditaufnahme nicht automatisch ausgeschlossen

Eine Prüfung der Bonität vor der Kreditvergabe ist für Banken in Deutschland Pflicht. Einen Sofortkredit ohne Prüfung gibt es daher so nicht.

Eine solche Bonitätsprüfung umfasst meist auch die Abfrage des Schufa Scores. Die Schufa gibt Auskunft über finanzbezogene Daten des Verbrauchers. 

Die Schufa sammelt Daten zum Zahlungsverhalten von Verbrauchern und ermittelt daraus den Score.

Daher ist diese Auskunft häufig ein Bestandteil der Prüfung der Kreditwürdigkeit, um umfangreiche Daten über den potenziellen Kreditnehmenden zu erhalten, die auf seine Bonität schließen lassen.

Dennoch ist die Schufa Abfrage ist nicht immer ein Teil der Bonitätsprüfung.

Ein Sofortkredit ohne Schufa oder trotz Schufa 

Einige Kreditgeber bieten Bonitätsprüfungen ohne Schufa Abfrage inzwischen direkt und offenkundig an.

Einige Kreditgeber spezialisieren sich auf Kundinnen und Kunden, die ihren Schufa-Score umgehen möchten. In solchen Fällen handelt es sich häufig um Kredite von Privatpersonen, also um Peer-to-Peer (P2P) Kredite.

Zur Ermittlung der Kreditwürdigkeit zählen viele Faktoren, die berücksichtigt werden. 

Daher ist auch das Erhalten von einem Sofortkredit trotz Schufa, also trotz mäßigem bis schlechten Schufa Score möglich. 

Die Bonität wird von mehreren Faktoren beeinflusst, nicht nur von der Schufa.

Häufig ist die Sorge vor der Schufa nicht nötig.

Denn trotz eines mäßigen Schufa Scores kann ein Kredit erhalten werden. Der Schufa Score ist nicht immer der ausschlaggebende Punkt, da weitere Aspekte beachtet werden. 

Ein regelmäßiges Einkommen, Einkünfte, ein unbefristetes Arbeitsverhältnis, das bisherige Kontoverhalten oder auch Familienverhältnisse sind beeinflussende Aspekte. 

Kann ich einen Sofortkredit ohne Einkommensnachweis erhalten? 

Das Vorzeigen eines Einkommensnachweis ist in der Regel ein wichtiger Faktor für die online Beantragung. 

Denn ein geregeltes und regelmäßiges Einkommen indiziert, dass ein Kredit innerhalb der vereinbarten Laufzeit zurück gezahlt werden kann.

Bei einigen Anbietern ist es möglich keinen Einkommensnachweis vorzuzeigen, sondern einen Bankauszug, einen Steuerbeleg oder die Gewährleistung eines Kontoeinblicks.

Für die Beantragung eines Kredites sind immer gewisse Nachweise notwendig. Diese können dennoch je nach Kreditgeber variieren.

Ein Nachweis, der auf Ihre finanzielle Lage hindeutet, ist in der Regel immer gefragt.

Dies kann ein Einkommensnachweis, die Gehaltsabrechnung, Daten zu weiteren Einkommen wie einer Miete oder der Kontoeinblick sein. 

Weitere Nachweise können regelmäßige Versicherungsleistungen oder die Daten Ihres unbefristeten Arbeitsverhältnis sein. 

Mehr dazu, was das für Studierende bedeutet, finden Sie auf unserer Seite zum Thema Studienkredit.

Sofortkredit ohne Nachweis schnell erhalten

Diese Kreditart hat eine schnellere Bearbeitungs- und Auszahlungszeit.

Nach ausfüllen des online Antrages, erhalten Sie den Kreditentscheid. Das gilt für einen regulären, sowie für einen „Sofortkredit ohne Nachweis“ bzw. mit alternativen Nachweisen.

Dieser Kreditentscheid wird Ihnen innerhalb weniger Minuten oder sogar Sekunden mitgeteilt, oftmals in lediglich 10 Minuten, durch das automatisierte Kreditprüfungsverfahren der Bank. 

Dabei handelt es sich um den (vorläufig) finalen Kreditentscheid und oftmals muss keine weitere Prüfung abgewartet werden. Es besteht sofort Gewissheit. 

Danach wird der Vertrag digital unterzeichnet und das Geld kann sofort auf dem Konto erhalten werden. 

Dementsprechend, kann ein Sofortkredit in (weniger als) 24 Stunden erhalten werden.

Aber Vorsicht:

Je nach Kreditgeber müssen in einigen Fällen Zusatzgebühren für eine noch schnellere Auszahlung bezahlt werden. 

Oftmals können Gebühren anfallen, wenn der Sofortkredit garantiert innerhalb in weniger als 24 Stunden überwiesen werden soll. 

Expressgebühren fallen häufig an, wenn das Geld in 60 Minuten überwiesen werden soll.

Da ein Attribut dieser Kreditart eine schnelle Auszahlungszeit ist, erfolgt die Auszahlung in der Regel auch ohne extra Zusatzleistung schnell. 

Einige Anbieter garantieren eine Auszahlung in 24 Stunden wenn die Kreditanfrage mitsamt aller Unterlagen vor Mittag online abgeschlossen wurde.
Kreditinstitute Geschätzte Auszahlung Geschätzter Auszahlungstag
MyLoan24.com Heute 18:51
Heute
Giromatch Heute 20:51
Heute
Smava Montag 08:00
Montag
NetKredit24 Montag 08:00
Montag
Maxda Montag 08:00
Montag
Ferratum Expresscredit Montag 08:00
Montag
MrFinan Montag 08:00
Montag
Better Compared DE Montag 08:00
Montag
Auxmoney Montag 08:00
Montag
Kreditiweb Montag 16:51
Montag

Vergleichen Sie verschiedene Angebote und beachten Sie den Effektivzins, da dieser mehr Aussagekraft über die letztendlichen Gesamtkosten für einen Kredit hat. 

Er beinhaltet nicht nur den reinen Zins für einen Kredit, sondern auch Nebenkosten. 

Zudem sollten Sie, auch wenn Geld dringend benötigt wird, nicht übereilt handeln. Überlegen Sie sich wie viel Geld Sie für die Rückzahlungsraten aufbringen können. 

Die Aufnahme eines Kredites sollte Ihnen im Nachhinein auf keinen Fall in Schwierigkeiten bereiten, sodass Sie Ihre finanzielle Situation vorher gut betrachten sollten. 

Auch wenn es meist schnell gehen soll, achten Sie immer auf mögliche Zusatzkosten für noch schnellere Express- oder Blitzüberweisung Optionen.

Zusammenfassung

Jetzt haben Sie einen umfassenden Überblick über das Thema Sofortkredite erhalten und wissen, worauf es bei deren Wahl und Aufnahme zu achten gibt. Damit Sie Sie an dieser Stelle noch einmal Ihr Gedächtnis auffrischen können, haben wir Ihnen alle wichtigen Punkte erneut zusammengefasst.

Alle wichtigen Punkte im Überblick:

  • Bei einem Sofortkredit handelt es sich um eine Unterform des Kredites.
  • Die wichtigsten Merkmale sind eine schnelle Bearbeitungs- und Auszahlungszeit.
  • Ein solcher Kredit hat in der Regel ein 100%iges online Verfahren, sodass Sie die gesamte Abwicklung auch bequem aus den eigenen vier Wänden heraus machen können.
  • Der Vergleich verschiedener Angebote ist wichtig, um passende und günstige Konditionen zu finden.
  • Achten Sie bei der Auswahl auf den Zinssatz, die Bearbeitungsgebühren bzw. Kosten sowie die Flexibilität
  • Nachweise können hochgeladen werden und die Identitätsprüfung erfolgt mit dem VideoIdent Verfahren.
  • Nachweise und eine Bonitätsprüfung sind erforderlich.
  • Es kann auch ein Angebot trotz eines negativen Schufa Eintrags erhalten werden. Wenn Sie vollends auf die Schufa verzichten wollen, können Sie sich auch für ein Angebot ohne Schufa entscheiden. Beachten Sie hierbei allerdings, dass die Kosten höher ausfallen können.

Mit unserem Vergleichstool hier auf Matchbanker können Sie verschiedene Kreditgeber und Kreditangebote vergleichen und bei der Suche nach dem richtigen Angebot viel Zeit sparen. Dabei können Sie Ihre eigenen Filter anwenden und gezielter suchen. Darüber hinaus bieten wir auch einen Kreditrechner, mit dem Sie sich die ungefähren Kosten berechnen können.

Falls Sie Fragen oder Probleme haben, können Sie sich jederzeit an unseren Kundenservice wenden, welcher Ihnen mit einer breiten Expertise weiterhelfen kann und Ihre Daten sind bei uns zudem ebenfalls sicher. Wir schätzen Ihre Privatsphäre und geben Ihre Daten nie an Dritte weiter. Lassen Sie uns bei der Suche nach dem richtigen Sofortkredit für Ihre Ansprüche helfen und profitieren Sie möglicherweise noch heute von einer einfachen Abwicklung und schnellen Auszahlung.

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Andreas Linde
Von
Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.
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