Kredit für Selbstständige

Für Selbstständige ist die Suche nach dem passenden Kredit nicht immer leicht. Doch auch ein Kredit für Selbstständige ist möglich!

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Kredit für Selbstständige

Auch Selbstständige und Freiberufler können sich aus den unterschiedlichsten Gründen in einer Situation befinden, in der eine sichere Finanzspritze mehr als gelegen kommt. Hier kommt ein Kredit für Selbstständige ins Spiel.

Für die potentiellen Kreditgeber ist diese Zielgruppe jedoch mit einigen Risiken verbunden, sodass besondere Voraussetzungen gelten, um als Selbständige oder Selbstständiger gute Chancen auf einen Kredit zu haben.

Trotzdem ist es alles andere als unmöglich!

Auf dieser Seite erfahren Sie unter anderem

  • was genau ein Kredit für Selbstständige überhaupt ist und wer ihn in Anspruch nehmen kann
  • ob ein Kredit für Selbstständige ohne Einkommensnachweis oder mit negativer Schufa möglich ist
  • welche Voraussetzungen für einen Kredit für Selbstständige erfüllt sein müssen
  • wie Sie auf Matchbanker mit geschicktem Vergleichen den richtigen Kredit für sich finden können.

Wenn Sie also schon immer wissen wollten, welche Voraussetzungen man erfüllen muss, wenn man selbstständig tätig ist, können wir Ihnen diesen Artikel wärmstens ans Herz legen.

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Kredit für Selbstständige: das steckt dahinter

Wie bei vielen anderen Kreditformen können auch Selbstständige und Freiberufler aus einer Vielzahl verschiedener Onlinekredite wählen, die ihre Wünsche und Anforderungen zu den besten Konditionen erfüllen.

Es ist jedoch wichtig zu erwähnen, dass einige Geldgeber zunächst etwas zurückhaltend sein können, wenn es um die Vergabe an Krediten für Selbstständige geht.

Das liegt einzig und allein daran, dass die Arbeit dieser Personengruppe häufig stärkeren Schwankungen unterliegt und daher weniger leicht vorauszusehen und zu planen ist. Der jeweilige Kreditgeber möchte natürlich ein möglichst geringes Risiko eingehen, wenn er Geld an Dritte verleiht.

Aus diesem Grund müssen Selbstständige in vielen Fällen andere Voraussetzungen erfüllen, um einen fairen und günstigen Kredit zu erhalten.

Um die Bonität des Antragstellers oder der Antragstellerin zu prüfen, holen viele Kreditgeber im Voraus eine Schufa-Auskunft ein. Allerdings gibt es auch zahlreiche Anbieter von Krediten ohne Schufa.

Selbstständigkeit und online Geld leihen: Vor- und Nachteile

Vorteile

  • schnelle Auszahlung
  • Flexibilität in der Finanzplanung
  • digitales Bearbeitungsverfahren für noch mehr Unabhängigkeit

Nachteile

  • andere Voraussetzungen als Kredite für beispielsweise Angestellte
  • oftmals höhere Zinssätze
  • Geld muss vollständig und innerhalb eines gewissen Zeitraums zurückgezahlt werden
  • begrenzte Flexibilität in der Unternehmensführung

Matchbanker hat langjährige Erfahrung im Umgang mit Krediten, und selbstverständlich wissen wir auch, dass Selbstständige und Freiberufler wie alle anderen Berufsgruppen auch auf der Suche danach sind, sich online Geld zu leihen.

Gerne unterstützen wir Sie dabei, auf unserem Vergleichsportal den passenden Kredit für Ihre Situation zu finden.

Mit Matchbanker zu dem Kredit für Selbstständige, der perfekt zu Ihnen passt

Sich online Geld zu leihen ist in den letzten Jahren immer beliebter geworden, und das auch mit gutem Grund. Diese Kreditform zeichnet sich unter anderem dadurch aus, dass sie besonders flexibel und unkompliziert ist und so in den unterschiedlichsten Situationen Teil der Lösung sein kann.

Wir von Matchbanker wissen, dass der Kreditmarkt für Verbraucher und Verbraucherinnen unübersichtlich sein kann und es alles andere als leicht ist, zwischen all den Angeboten genau den Kredit zu finden, der am besten zur eigenen Situation passt. 

Unsere Aufgabe ist es, mithilfe von Transparenz, Ehrlichkeit und Unverbindlichkeit ein Angebot bereitzustellen, sodass Sie als Antragsteller oder Antragstellerin einen guten Überblick über die für Sie in Frage kommenden Kredite erhalten können.

Matchbanker…

  • arbeitet mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen, wodurch eine große Auswahl an Krediten garantiert wird
  • ist in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandiert stetig weiter
  • arbeitet zu 100% kostenlos und unverbindlich

Neben Krediten für Selbstständige finden Sie auf unserer Seite übrigens auch eine Vielzahl anderer Kreditformen. Egal, ob Sie auf der Suche nach einem zweckgebundenen oder Kredit zu Ihrer freien Verfügung sind – auf unserem Vergleichsportal werden Sie mit Sicherheit fündig.

Und wenn es mal besonders schnell gehen soll, können Blitzkredite oder Schnellkredite in vielen Fällen zügig für Abhilfe und Erleichterung sorgen. Sie zeichnen sich, wie der Name schon sagt, durch eine besonders schnelle Bearbeitungszeit aus und werden manchmal sogar schon innerhalb von 24 Stunden auf Ihr Konto ausgezahlt.

Vergleichen, Anfrage stellen und unkompliziert Geld leihen

Mit Matchbanker ist die Suche nach einem günstigen und fairen Kredit um einiges übersichtlicher und unkomplizierter geworden. Unser interaktives Vergleichsportal ermöglicht es, eine Vielzahl passender Kredite für die unterschiedlichsten Situationen zu finden. Ganz bestimmt werden auch Sie auf unserer Seite fündig!

Wir arbeiten unverbindlich, vertrauensvoll und kostenlos und unterstützen Sie dabei, aus der Vielzahl der Kreditanbieter den passenden für Ihre Bedürfnisse und Wünsche zu finden.

Mithilfe unseres Vergleichstools und ein paar wenigen Klicks mit der Maus stehen Ihnen in kurzer Zeit die wichtigsten Informationen zu unterschiedlichen Krediten zur Verfügung.

Kredit für Selbstständige
Ein Kreditvergleich erleichtert die Entscheidung, wenn es um die Kreditaufnahme geht.

Bei Matchbanker finden Sie unter anderem ausführliche Informationen zu:

  • Kreditsummen
  • Laufzeiten
  • Zinssätzen
  • Auszahlungszeiten
  • Voraussetzungen für die Bewilligung

und vielem mehr, sodass Ihrem eigenen Kredit bald nichts mehr im Wege steht.

Geben Sie einfach all die von Ihnen gewünschten Daten in unseren Vergleichsrechner ein, und schon haben Sie einen guten Überblick über viele der für Sie in Frage kommenden Anbieter.

Neben der Kreditsumme und der jeweiligen Laufzeit ist besonders der effektive Jahreszins von besonderer Bedeutung. Dieser gibt Ihnen eine realistische Auskunft darüber, wie viel Sie der Kredit letztendlich insgesamt kosten wird.

Nicht selten werden übrigens die Begriffe “Darlehen” und “Kredit” miteinander verwechselt und synonym füreinander verwendet. Das kann mitunter irreführend sein und ist zudem nicht ganz korrekt.

Mit Matchbanker erhalten Sie einen guten Überblick und finden sich schnell in der Welt der Onlinekredite zurecht – erfahren Sie hier mehr darüber, was sich eigentlich genau hinter einem “Darlehen” verbirgt.

Fragen und Antworten zum Kredit für Selbstständige

Habe ich als Selbständige oder Selbstständiger überhaupt Aussichten auf einen Kredit zu günstigen Konditionen?

Ja. In den letzten Jahren haben sich die Chancen für Selbstständige auf einen fairen Kredit zunehmend verbessert. In vielen Fällen müssen Sie andere Voraussetzungen erfüllen als zum Beispiel Festangestellte, aber auch diese sind überschaubar und durchaus machbar.

Gibt es Kredite für Selbstständige ohne Einkommensnachweis?

Grundsätzlich ja. Auch wenn Kreditgeber Selbstständige oftmals genau unter die Lupe nehmen, um das Risiko eines Zahlungsausfalls möglichst gering zu halten, finden sich durchaus einige Anbieter, die Kredite für Selbstständige auch ohne Einkommensnachweis ermöglichen. In diesen Fällen kann man als potentieller Kreditnehmer auf andere Sicherheiten, wie zum Beispiel den Besitz einer Immobilie, zurückgreifen und dem Geldgeber vorweisen.

Kredite für Selbstständige ohne Schufa – ist das möglich?

Ja, denn auch hier gilt Ähnliches wie bei einem Kredit für Selbstständige ohne Einkommensnachweis. Nicht alle Kreditgeber setzen einen positiven Schufa-Score für die Bewilligung eines Kredites voraus. Einige Anbieter verzichten sogar komplett auf eine Schufa-Auskunft. Statt einer positiven Schufa hat man als Selbstständiger oder Selbstständige die Möglichkeit, andere Sicherheiten vorzuweisen.

Ich bin selbstständig und auf der Suche nach einem Kredit ohne Steuerbescheid. Wie sind meine Aussichten?

Ein Kredit ohne Steuerbescheid kommt in den meisten Fällen dann in Frage, wenn die Selbstständigkeit noch nicht allzu lange besteht. Anstelle eines Steuerbescheids sollte man in diesen Fällen jedoch andere Sicherheiten vorweisen können, da der potentielle Kreditgeber das Risiko eines Zahlungsausfalls möglichst gering halten möchte. Wenn Sie weder eine positive Schufa noch einen Einkommensnachweis vorweisen können, haben Sie dennoch andere Möglichkeiten, Ihre gute Bonität zu belegen.

Als zusätzliche Sicherheiten können zum Beispiel der Besitz einer Immobilie oder eines Grundstücks gelten. Auch der Besitz von Aktien und anderen Wertpapieren wirkt sich positiv auf die individuelle Bonität von Selbstständigen aus.

Beispiele: Kredite ohne Schufa

KreditbetragLaufzeitEffektiver Jahreszins
1.500 – 65.000 €12 – 96 Monate1.75 – 8.95 %
2.500 – 25.000 €12 – 180 Monate1.99 – 6.08 %
1.000 – 100.000 €12 – 120 Monate1.95 – 11.12 %

Kredit für Selbstständige – diese Voraussetzungen müssen erfüllt sein

Allgemeine Voraussetzungen:

  • Wohnsitz in Deutschland
  • Volljährigkeit
Viele Kreditgeber erwarten, dass die Selbstständigkeit seit mindestens 3 Jahren besteht. Dies gilt jedoch keinesfalls für alle Anbieter.

Zusätzliche Voraussetzungen (von Anbieter zu Anbieter unterschiedlich):

  • Einkommensnachweis
  • Einnahmen-Überschuss-Rechnung des letzten Jahres
  • Kontoauszüge der letzten Monate
  • gegebenenfalls andere Sicherheiten, wie beispielsweise der Besitz einer Immobilie

Gut zu wissen: Kredit für Selbstständige von Privat

Einigen Kreditgebern ist das Risiko, einen Kredit an Selbstständige zu vergeben, zu groß. Aus diesem Grund gibt es jedoch eine andere Möglichkeit für diese Berufsgruppe, ein faires und günstiges Darlehen für Ihr Unternehmen zu erhalten, nämlich von Privatpersonen. 

In diesem Fall geht es darum, dass Sie einen privaten Geldgeber von Ihrer Idee überzeugen und dieser Ihnen einen finanziellen Vertrauensvorschuss gewährt.

Hier ist es von Vorteil, wenn Sie:

  • alle relevanten Unterlagen der letzten Jahre lückenlos vorweisen können
  • sich zu zweit um den Kredit von Privat bemühen, da Sie so Ihre Bonität erhöhen können.
Auch ein detaillierter und professioneller Businessplan kann Ihre Chancen auf einen Kredit deutlich erhöhen. Schließlich geht es darum, den potentiellen Geldgeber davon zu überzeugen, dass das Risiko eines Zahlungsausfalls so gering wie möglich ist.

Kredit für Selbstständige – Erfahrungen

Auf Matchbanker finden Sie ausführliche Informationen darüber, wie zufrieden unsere Kundinnen und Kunden mit den jeweiligen Anbietern sind.

Leistung, Service, Verlässlichkeit und natürlich die Gesamtkosten – all diese und weitere Faktoren sind Teil unserer Kundenbewertungen, die Ihnen bei der Suche nach dem richtigen Anbieter für Ihren Kredit für Selbstständige zusätzliche Unterstützung leisten können.

Darüber hinaus arbeiten wir selbstverständlich nur mit geprüften und seriösen Anbietern zusammen – Ihre finanzielle Sicherheit hat für Matchbanker oberste Priorität.

Schritt für Schritt zum Wunschkredit für Selbstständige – so geht´s

  1. Die gewünschten Konditionen zu Laufzeit, Geldsumme usw. in unseren Kreditrechner eintragen
  2. Die verfügbaren Angebote vergleichen und den passenden Anbieter finden
  3. Digitales Antragsformular ausfülle
  4. Kreditvertrag abschließen und die vereinbarte Geldsumme auf Ihr Konto erhalten
Onlinekredite zeichnen sich im Vergleich zu anderen Kreditformen vor allem durch ihre kurze Bearbeitungszeit aus. Dadurch, dass der Antrag komplett digital gestellt werden kann, bieten Onlinekredite außerdem eine attraktive Flexibilität und Unabhängigkeit.

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Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.