Kredit für Selbstständige

Für Selbstständige ist die Suche nach dem passenden Kredit nicht immer leicht. Doch auch ein Kredit für Selbstständige ist möglich!

Betrag
Alles anzeigen
Laufzeit
mtl
Alles anzeigen
mtl
Aktualisiert Juni 13, 2024
2.732 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.9
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Heute 17:35
  • Kostenlos & unverbindlich
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent & kompetent
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. MyLoan24 wird von dem Unternehmen hinter dieser Vergleichsseite betrieben. (Werbung)
721 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.1
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 1.500 €
Laufzeit 61 tage
Eff. Zins 13.5 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:35
  • Kreditentscheidung in 60 Sekunde
  • Auszahlung in 24 Std. möglich
  • Schnell, papierlos & effiziente Kreditabwicklung
Beispiel: Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 300€ und einer Laufzeit von 1 Monat einen eff. Zins in Höhe von 7,95% p.a, Sollzinssatz: 7,95% p.a., Gesamtbetrag: 301,89 €. (Werbung)
3.284 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.3
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:35
  • Finden Sie in kürzester Zeit das günstigste Finanzierungsangebot
  • Wählen Sie zwischen verschiedenen Kreditangeboten
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)
2.189 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.7
Bewertung
Kreditbetrag 50 – 3.000 €
Laufzeit 30 – 180 tage
Eff. Zins 10.36 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:35
  • Kreditentscheidung in max. 60 Sek
  • Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
  • 30% Mai-Rabatt mit dem Code „FAMILIE2023“
Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 600 Euro, einer Laufzeit von 62 Tagen mit 2-Raten Option (ohne XpressService) beträgt der zurückzuzahlende Gesamtbetrag 696,78 Euro. Dieser Betrag inkludiert den effektiven Jahreszins von maximal 10,36 % p. a. sowie die Kosten für die 2 Raten-Option i.H.v. 89,00 Euro. Laufzeit zwischen 30 Tage und 180 Tage. Effektiver Jahreszins 10,36%. (Werbung)
922 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.3
Bewertung
Kreditbetrag 1.500 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:35
  • Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
  • EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten, effektiver Jahreszins zwischen min 3,99% und max 15,99%. (Werbung)
1.636 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.6
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 50.000 €
Laufzeit 3 – 120 monate
Eff. Zins 1.99 – 6.08 %
Geschätzte Auszahlung Heute 19:35
  • Ohne Schufa
  • Mit Sofortauszahlung auf Wunsch
  • Kostenlos und unverbindlich
Beispiel: Eff. Jahreszins 4,62%, geb. Sollzins 3,90% p.a., Nettokreditbetrag 10.000 €, Laufzeit 4 Jahre, Provision einmalig 1,25% des Nettokreditbetrags. Monatliche Rate 228,15 €, Gesamtkosten: 10.951,07 €. Laufzeit zwischen 1 und 120 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen 1.99% und 6.08%. (Werbung)
922 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
6.7
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 75.000 €
Laufzeit 61 – 3650 tage
Eff. Zins 1.95 – 19.49 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Schnelle Abwicklung
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent und kostenfrei
Beispiel: Sollzinssatz 1,93% fest für die gesamte Laufzeit, 3.000,- EUR Nettodarlehensbetrag, 1,95% effektiver Jahreszins, 24 Monate Laufzeit, keine Bearbeitungsgebühr, monatliche Kreditrate 138,21 EUR, Gesamtbetrag 3.317,04 EUR. Laufzeit von 61 bis 3650 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 1,95% und max 19,49%. (Werbung)
1.613 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.6
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 90 – 1825 tage
Eff. Zins 0 – 15.95 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:35
  • 100% Online
  • Bis zu 50.000 € bekommen
  • Schnelle und einfache Finanzspritze zu genießen
Beispiel: Nettodarlehensbetrag von 400€, Gesamtbetrag 420,52€, monatl. Raten 140,17€, 3 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 7,95%, effektiver Jahreszins 7,95%. Laufzeit von 90 bis 1825 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 0% und max 15,95%. (Werbung)
61 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
6.8
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 120.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:35
  • Über 20 Banken im Vergleich
  • Kostenlos & unverbindlich
  • Online Abschluss
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. (Werbung)
3.102 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.9
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:35
  • SCHUFA-neutral und 100% kostenlos
  • Günstige Kredite von über 20 Banken
  • Ermöglicht stets den besten Zinssatz
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)
Neues Produkt
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 84 monate
Eff. Zins 4.02 – 19.45 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:35
  • Betrag auszahlungsbereit innerhalb von 24 Stunden
  • Kreditentscheidung nach wenigen Sekunden
  • Kredit trotz Schufa Eintrag
Beispiel: Auszahlungsbetrag € 10.029, 84 Monate, Eff. Zins 4,93 % p.a., Kreditbetrag € 13.150 (inkl. Geb., Sorglos-Paket). Laufzeit von 12 bis 84 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 4.02% und max 19.45%. (Werbung)

Kredit für Selbstständige mit Matchbanker

Kredit für Selbstständige

Auch Selbstständige und Freiberufler können sich aus den unterschiedlichsten Gründen in einer Situation befinden, in der eine sichere Finanzspritze mehr als gelegen kommt. Hier kommt ein Kredit für Selbstständige ins Spiel.

Für potenzielle Kreditgeber birgt diese Zielgruppe bestimmte Risiken, weshalb spezielle Voraussetzungen erfüllt sein müssen, damit Selbstständige und Freiberufler gute Chancen auf einen Kredit haben.

Wenn Sie also schon immer wissen wollten, welche Voraussetzungen man erfüllen muss, wenn man selbstständig tätig ist, können wir Ihnen diesen Artikel wärmstens ans Herz legen.

Auf dieser Seite erfahren Sie unter anderem:

  • was genau ein Kredit für Selbstständige überhaupt ist und wer ihn in Anspruch nehmen kann
  • ob ein Kredit für Selbstständige ohne Einkommensnachweis oder mit negativer Schufa möglich ist
  • welche Voraussetzungen für einen Kredit für Selbstständige erfüllt sein müssen.

Warum Sie Matchbanker vertrauen können

+200 Wir arbeiten mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen
1 billion € Wir haben mehr als 1 Milliarde € an Kreditauszahlungen ermöglicht
9 Wir sind in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandieren ständig in neue Märkte

Sich online Geld zu leihen ist in den letzten Jahren immer beliebter geworden, und das auch aus gutem Grund. Diese Kreditform zeichnet sich unter anderem dadurch aus, dass sie besonders flexibel und unkompliziert ist.

Wir von Matchbanker wissen, dass der Kreditmarkt für Verbraucher und Verbraucherinnen unübersichtlich sein kann.

Unsere Aufgabe ist es, mithilfe von Transparenz, Ehrlichkeit und Unverbindlichkeit ein Angebot bereitzustellen, sodass Sie als Antragsteller oder Antragstellerin einen guten Überblick über die für Sie in Frage kommenden Kredite erhalten können.

Matchbanker:

  • arbeitet mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen, wodurch eine große Auswahl an Krediten garantiert wird
  • konnte bereits über 100.000 Menschen helfen
  • ist in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandiert stetig weiter
  • arbeitet zu 100% kostenlos und unverbindlich

Neben Krediten für Selbstständige finden Sie auf unserer Seite übrigens auch eine Vielzahl anderer Kreditformen. Und wenn es mal besonders schnell gehen soll, können Blitzkredite oder Schnellkredite in vielen Fällen zügig für Abhilfe und Erleichterung sorgen.

Was ist ein Kredit für Selbstständige?

Ein Kredit für Selbstständige ist eine Finanzierungsoption, die speziell für Selbstständige, Freiberufler und Unternehmende in Deutschland konzipiert wurde.

Dieser Kredit bietet diesen Personen die Möglichkeit, Kapital für geschäftliche Investitionen oder persönliche Ausgaben zu erhalten, ohne dabei auf herkömmliche Bankkredite angewiesen zu sein.

Im Wesentlichen funktioniert ein Kredit für Selbstständige ähnlich wie ein herkömmlicher Ratenkredit. Sie leihen einen bestimmten Betrag von einem Kreditgeber, den Sie dann in monatlichen Raten zurückzahlen. Diese Raten können je nach Vereinbarung und Kreditgeber variieren, weshalb es sich immer lohnt, einen Blick auf die genauen Bedingungen zu werfen.

Der Hauptunterschied besteht darin, dass dieser Kredit speziell auf die Bedürfnisse von Selbstständigen zugeschnitten ist. Dies bedeutet, dass die Anforderungen an Einkommensnachweise und Sicherheiten möglicherweise flexibler sind als bei herkömmlichen Bankkrediten.

Wie bei vielen anderen Kreditformen können auch Selbstständige und Freiberufler aus einer Vielzahl verschiedener Onlinekredite wählen, die ihre Wünsche und Anforderungen zu den besten Konditionen erfüllen.

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)von 6 bis 120 Monaten.
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag3 091,52 € – 4 257,36 €
Kreditbeispiel

Kredit für selbstständige ohne sicherheiten

Ein Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten ermöglicht Unternehmerinnen und Unternehmern die Aufnahme eines Darlehens, ohne Sicherheiten wie Immobilien oder Fahrzeuge hinterlegen zu müssen.

Dies kann eine attraktive Option für Selbstständige sein, da sie oft nicht über die gleichen Vermögenswerte verfügen wie große Unternehmen.

Der größte Vorteil von Krediten für Selbstständige ohne Sicherheiten ist die Flexibilität. Sie ermöglichen es Selbstständigen, dringend benötigtes Kapital aufzunehmen, ohne wertvolle Vermögenswerte zu riskieren.

Dies ist besonders vorteilhaft, wenn Sie als Unternehmerin oder Unternehmer Ihr Geschäft ausbauen oder unvorhergesehene Ausgaben decken müssen.

Allerdings gibt es auch Nachteile. Kredite ohne Sicherheiten werden oft mit höheren Zinssätzen angeboten, da die Kreditgeber ein höheres Risiko eingehen. Dies kann die Gesamtkosten des Kredits erhöhen.

Es ist wichtig, diese zusätzlichen Kosten zu berücksichtigen und sicherzustellen, dass die Rückzahlung des Kredits in Ihre finanzielle Planung passt.

Es ist wichtig zu beachten, dass ein Kredit ohne Sicherheiten eine Option ist, aber nicht immer die beste.

Kredit für Selbstständige: Vor- und Nachteile

Kredit für Selbstständige kann eine nützliche Option sein, um finanzielle Engpässe zu überbrücken oder Geschäftsideen voranzutreiben.

Doch bevor Sie sich entscheiden, ist es wichtig, die Vor- und Nachteile dieser Finanzierungsoption sorgfältig abzuwägen.

Vorteile

  • Flexibilität: Selbstständige haben oft unregelmäßiges Einkommen. Kredite für Selbstständige bieten Flexibilität bei Rückzahlungen.
  • Investitionsmöglichkeiten: Mit einem Kredit können Selbstständige in ihr Geschäft investieren, sei es für neue Ausrüstung, Marketing oder Expansion.
  • Schneller Zugang: Einige Kreditanbieter bieten einen schnellen Genehmigungsprozess.

Nachteile

  • Höhere Zinsen: Kredite für Selbstständige neigen dazu, höhere Zinssätze zu haben, da sie für die Kreditgeber riskanter sind.
  • Kreditwürdigkeitsprüfung: Die Kreditwürdigkeitsprüfung kann anspruchsvoll sein, und Selbstständige müssen möglicherweise umfassende Dokumente vorlegen.
  • Risiko der Verschuldung: Ungeschickte Kreditnutzung kann zu Schulden führen. Es ist wichtig, die Rückzahlungsfähigkeit realistisch zu bewerten.

Insgesamt kann ein Kredit für Selbstständige eine sinnvolle Lösung sein, aber er sollte mit Bedacht und Transparenz in Bezug auf die Kosten und Risiken in Erwägung gezogen werden.

Um die Bonität des Antragstellers oder der Antragstellerin zu prüfen, holen viele Kreditgeber im Voraus eine Schufa-Auskunft ein. Allerdings gibt es auch zahlreiche Anbieter von Krediten ohne Schufa.

Bester Ort für einen Kredit für Selbstständige

Ein Kredit für Selbstständige kann eine nützliche Option sein, wenn Sie Ihr Geschäft ausbauen oder unvorhergesehene Ausgaben bewältigen müssen. Doch wo sollten Sie sich umsehen, wenn Sie nach einem solchen Kredit suchen?

Hier sind einige wichtige Gründe, warum es entscheidend ist, verschiedene Kreditanbieter zu vergleichen, bevor Sie sich entscheiden:

  • Vertrauenswürdigkeit ist der Schlüssel: Der Ruf eines Kreditanbieters spielt eine entscheidende Rolle. Ein Blick auf die Trustpilot-Bewertungen der verschiedenen Anbieter kann Ihnen helfen, ein Gefühl für ihre Reputation und Kundenzufriedenheit zu bekommen.
  • Zinssätze und Gebühren: Die Kreditkonditionen können erheblich variieren. Einige Anbieter bieten möglicherweise niedrigere Zinssätze oder günstigere Gebührenstrukturen an. Durch den Vergleich können Sie Geld sparen.
  • Flexibilität und Bedingungen: Unterschiedliche Kreditgeber können unterschiedliche Anforderungen und Bedingungen haben. Einige sind möglicherweise flexibler in Bezug auf die Tilgungsoptionen oder die erforderlichen Unterlagen. Dies kann sich auf Ihre finanzielle Situation auswirken.
  • Kundenservice: Ein guter Kundenservice kann den gesamten Kreditprozess erleichtern. Durch den Vergleich der Anbieter können Sie herausfinden, welcher von ihnen den besten Support bietet.
  • Transparenz: Der Vergleich von Kreditanbietern ermöglicht es Ihnen, alle Informationen auf dem Tisch zu haben.

Matchbanker ist hier, um Ihnen zu helfen, indem wir verschiedene Kreditanbieter vergleichen und Ihnen transparente Informationen bieten.

Kreditinstitute Trustpilot score
Cashper
4.4 TrustScore: 4.4
NetKredit24
4.5 TrustScore: 4.5
Ferratum Expresscredit
4.6 TrustScore: 4.6
Maxda
4.6 TrustScore: 4.6
Giromatch
4.7 TrustScore: 4.7
Kreditiweb
2.5 TrustScore: 2.5
MrFinan
3.2 TrustScore: 3.2
Smava
4.2 TrustScore: 4.2
Better Compared DE
3.7 TrustScore: 3.7
Auxmoney
4.5 TrustScore: 4.5

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Sicherlich stellen Sie sich die Frage, welche Kreditbeträge bei Krediten für Selbstständige verfügbar sind. Im Unterschied zu traditionellen Darlehen, die eine breite Spanne von einigen tausend bis zu mehreren hunderttausend Euro abdecken können, verhält es sich bei Mikrokrediten für Selbstständige anders.

Typischerweise liegen Kredite für Selbstständige im Bereich von 50 € bis rund 1000 €. Es können jedoch Ausnahmen nach oben existieren, abhängig von den individuellen Kreditgebern, die Ihnen möglicherweise entgegenkommen können. In jedem Fall ist es ratsam, im Voraus Ihren finanziellen Bedarf zu analysieren, um sicherzustellen, dass Sie den passenden Kreditbetrag aufnehmen und dadurch unnötige Zusatzkosten vermeiden können.

Für detaillierte Informationen zu diesem Thema empfiehlt sich ein Blick auf die nachstehende Tabelle. Diese Tabelle ermöglicht es Ihnen, einen umfassenden Überblick über die Kredit-Angebote für Selbstständige zu erhalten und den Kreditbetrag auszuwählen, der Ihren individuellen Anforderungen am besten gerecht wird.

Kreditinstitute Kreditsumme Kreditsumme 50 – 250.000 €
NetKredit24 1.000 – 250.000 €
Maxda 1.500 – 250.000 €
Better Compared DE 1.000 – 250.000 €
Smava 500 – 120.000 €
MyLoan24.com DE 100 – 100.000 €
Kreditiweb 100 – 75.000 €
Giromatch 100 – 50.000 €
MrFinan 500 – 50.000 €
Auxmoney 1.000 – 50.000 €
Ferratum Expresscredit 50 – 3.000 €
Cashper 100 – 1.500 €

Finden Sie den besten Kredit für Selbstständige durch einen Kreditvergleich

Mit Matchbanker ist die Suche nach einem günstigen und fairen Kredit um einiges übersichtlicher und unkomplizierter geworden. Unser interaktives Vergleichsportal ermöglicht es, eine Vielzahl passender Kredite für die unterschiedlichsten Situationen zu finden. Ganz bestimmt werden auch Sie auf unserer Seite fündig.

Wir arbeiten unverbindlich, vertrauensvoll und kostenlos und unterstützen Sie dabei, aus der Vielzahl der Kreditanbieter den passenden für Ihre Bedürfnisse und Wünsche zu finden.

Mithilfe unseres Vergleichstools und ein paar wenigen Klicks mit der Maus stehen Ihnen in kurzer Zeit die wichtigsten Informationen zu unterschiedlichen Krediten zur Verfügung.

Bei Matchbanker finden Sie unter anderem ausführliche Informationen zu:

  • Kreditsummen
  • Laufzeiten
  • Zinssätzen
  • Auszahlungszeiten
  • Voraussetzungen für die Bewilligung
  • und vielem mehr, sodass Ihrem eigenen Kredit bald nichts mehr im Wege steht

Geben Sie einfach alle von Ihnen gewünschten Daten in unseren Vergleichsrechner ein, und schon haben Sie einen guten Überblick über viele der für Sie in Frage kommenden Anbieter.

Neben der Kreditsumme und der jeweiligen Laufzeit ist besonders der effektive Jahreszins von besonderer Bedeutung. Dieser gibt Ihnen eine realistische Auskunft darüber, wie viel Sie der Kredit letztendlich insgesamt kosten wird.

Mit Matchbanker erhalten Sie einen guten Überblick und finden sich schnell in der Welt der Onlinekredite zurecht – erfahren Sie hier mehr darüber, was sich eigentlich genau hinter einem “Darlehen” verbirgt.

Kreditrechner

Geben Sie Details zu Ihrem Kredit ein.

1.000 € 100.000 €
12 Monate 180 Monate
1.5 % 20 %

Monatliche Rate

Gesamtkosten

Rückzahlung

Vergleichen Sie Kreditoptionen und APR
Siehe Darlehen

Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist eine entscheidende Kennzahl, die Sie bei der Inanspruchnahme eines Kredits für Selbstständige im Auge behalten sollten.

Er gibt Ihnen Aufschluss darüber, wie viel ein Darlehen tatsächlich kostet. Dieser Wert beinhaltet nicht nur den nominalen Zinssatz, sondern auch alle anderen Gebühren und Kosten, die mit Ihrem Kredit einhergehen. Das verschafft Ihnen schnell und einfach einen guten Überblick.

Der effektive Jahreszins ist so wichtig, weil er es Ihnen ermöglicht, verschiedene Kreditangebote miteinander zu vergleichen. Ein niedrigerer effektiver Jahreszins bedeutet, dass Sie insgesamt weniger für Ihr Darlehen bezahlen werden.

Für detaillierte Informationen zum effektiven Jahreszins und wie er berechnet wird, können Sie auch die Website der Deutschen Bundesbank besuchen.

Denken Sie daran, dass ein Kredit für Selbstständige eine Option sein kann, aber sorgfältige Überlegungen und Vergleiche unerlässlich sind, um die richtige Wahl zu treffen.

Kreditinstitute Eff. Zins Eff. Zins 0 – 19.99 %
MrFinan 0 – 15.95 %
MyLoan24.com DE 0.68 – 19.99 %
Smava 0.68 – 19.99 %
Kreditiweb 1.95 – 19.49 %
Giromatch 1.99 – 6.08 %
NetKredit24 3.99 – 15.99 %
Maxda 3.99 – 15.99 %
Better Compared DE 3.99 – 15.99 %
Auxmoney 4.02 – 19.45 %
Ferratum Expresscredit 10.36 – 10.36 %
Cashper 13.5 – 13.5 %

Ihre Kundenrechte

Als Verbraucherinnen und Verbraucher in Deutschland ist es wichtig, Ihre Rechte umfassend zu verstehen. Hier sind einige Ihrer wesentlichen Rechte:

  • 14-tägiges Widerrufsrecht: Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen zurückzutreten.
  • 48-Stunden-Bedenkzeit: Sie haben das Recht, eine Bedenkzeit von 48 Stunden in Anspruch zu nehmen.
  • Recht auf Anforderung eines Tilgungsplans: Sie haben das Recht, einen Tilgungsplan anzufordern.
  • Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie haben das Recht, Ihren Kredit vorzeitig zurückzuzahlen.
  • Recht auf Beschwerde: Sie haben das Recht Beschwerden einzureichen.

Matchbanker unterstützt Sie bei der Ausübung Ihrer Rechte. Für weitere Informationen zu Ihren Rechten als Verbraucher empfehlen wir einen Besuch auf der Website des Verbraucherzentrale Bundesverband (VZBV).

Wann kann ein Kredit für Selbstständige nützlich sein?

Ein Kredit für Selbstständige kann in verschiedenen Situationen für Selbstständige und Freiberufler in Deutschland von Nutzen sein.

Hier sind einige Szenarien, in denen diese Art von Darlehen eine sinnvolle Option darstellen kann:

  • Betriebsmittelbeschaffung: Wenn Selbstständige kurzfristig finanzielle Mittel benötigen, um ihren Geschäftsbetrieb aufrechtzuerhalten oder zu erweitern.
  • Investitionen in das Unternehmen: Selbstständige können diesen Kredit nutzen, um in neue Ausrüstung, Technologie oder Geschäftsentwicklung zu investieren.
  • Saisonalitätsausgleich: Ein Unternehmerkredit kann dazu dienen, saisonale Schwankungen im Einkommen auszugleichen, indem er flexibel finanzielle Unterstützung bietet, ohne dass Unternehmerinnen und Unternehmer Sicherheiten hinterlegen müssen.
  • Konsolidierung von Schulden: Wenn Selbstständige verschiedene Schulden haben, kann ein Kredit für Selbstständige dazu verwendet werden, diese Schulden in eine einzige, leichter zu verwaltende Schuld umzuwandeln.
  • Notfallfinanzierung: Für unerwartete finanzielle Notfälle, wie dringende Reparaturen oder unvorhergesehene Ausgaben.

Selbstständige sollten ihre finanzielle Situation gründlich prüfen und sicherstellen, dass sie die Rückzahlungsverpflichtungen verstehen, bevor sie sich für einen solchen Kredit entscheiden.

Bei der Wahl eines geeigneten Kreditgebers ist es auch ratsam, Zinsen, Laufzeiten und Gebühren zu vergleichen, um die beste Option zu finden.

Wer kann sich für einen Kredit für Selbstständige bewerben?

Falls Sie Interesse an einem Kredit für Selbstständige haben, sollten Sie vorab sicherstellen, dass Sie gewisse Bedingungen erfüllen.

Allgemeine Voraussetzungen:

  • Wohnsitz in Deutschland
  • Volljährigkeit

Zusätzliche Voraussetzungen (von Anbieter zu Anbieter unterschiedlich):

  • Einkommensnachweis
  • Einnahmen-Überschuss-Rechnung des letzten Jahres
  • Kontoauszüge der letzten Monate
  • gegebenenfalls andere Sicherheiten, wie beispielsweise der Besitz einer Immobilie

Falls Sie sich bezüglich der Voraussetzungen unsicher sind, können Sie entweder unseren Kundenservice kontaktieren oder aber direkt in Kontakt mit dem Kreditgeber Ihrer Wahl treten. Hierdurch können Sie bereits vorab wichtige Fragen klären.

Wie bewerbe ich mich?

Nach sorgfältiger Überlegung und der Entscheidung, einen Kredit für Selbstständige in Anspruch zu nehmen, ist es empfehlenswert, einen Kreditvergleich durchzuführen. Sobald Sie den geeigneten Kredit für Selbstständige identifiziert haben, können Sie den Antrag bequem online von zu Hause aus stellen.

Der Ablauf der Kreditbeantragung sieht wie folgt aus:

  1. Antragstellung: Rufen Sie das Antragsformular des ausgewählten Kredits für Selbstständige auf. Dort werden Sie aufgefordert, Ihre persönlichen Daten sowie Angaben zu Ihrer beruflichen und finanziellen Situation zu machen.
  2. Datenüberprüfung: Die von Ihnen bereitgestellten Informationen werden vom Kreditgeber überprüft. Bei einer positiven Rückmeldung erhalten Sie ein individuell zugeschnittenes Kreditangebot.
  3. Kreditvertrag abschließen: Nach der finalen Überprüfung und erfolgreicher Bestätigung Ihrer Dokumente wird Ihnen der digitale Kreditvertrag zur Unterzeichnung übermittelt.

Wie budgetiert man für einen Kredit für Selbstständige?

Budgetieren ist ein entscheidender Schritt, wenn es um die Inanspruchnahme eines Kredits für Selbstständige geht. Es hilft Ihnen, Ihre finanzielle Situation zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie den richtigen Betrag ausleihen.

Hier sind einige wichtige Punkte, die Sie beachten sollten:

  • Einnahmen und Ausgaben erfassen: Notieren Sie alle Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben.
  • Prioritäten setzen: Identifizieren Sie Ihre finanziellen Prioritäten. Welche Ausgaben sind unverzichtbar, und welche können reduziert werden?
  • Kreditrückzahlung einplanen: Stellen Sie sicher, dass Sie die monatlichen Ratenzahlungen in Ihr Budget einbeziehen können.
  • Notfallfonds berücksichtigen: Es ist ratsam, einen Notfallfonds einzurichten oder zu erweitern.
  • Vergleichen Sie Angebote: Nutzen Sie unsere Vergleichsdienste, um den besten Kredit für Selbstständige zu finden.

Die sorgfältige Budgetierung ist der Schlüssel zur Vermeidung übermäßiger Verschuldung.

Bevor Sie einen Kredit in Betracht ziehen, laden Sie unser Budgetvorlagen herunter, um Ihre Finanzen zu organisieren und sicherzustellen, dass Sie die richtige Entscheidung treffen können.

Viele Kreditgeber erwarten, dass die Selbstständigkeit seit mindestens 3 Jahren besteht. Dies gilt jedoch keinesfalls für alle Anbieter.

Fragen und Antworten zum Kredit für Selbstständige

Habe ich als Selbständige oder Selbstständiger überhaupt Aussichten auf einen Kredit zu günstigen Konditionen?

In den letzten Jahren haben sich die Chancen für Selbstständige und Freiberufler auf einen fairen Kredit zunehmend verbessert. Auch wenn die Voraussetzungen sich von denen für Festangestellte unterscheiden können, sind sie in vielen Fällen überschaubar und realisierbar.

Gibt es Kredite für Selbstständige ohne Einkommensnachweis?

Generell ja, da Kreditgeber Selbstständige sorgfältig prüfen, um das Risiko eines Zahlungsausfalls zu minimieren. Es gibt jedoch Anbieter, die Kredite für Selbstständige auch ohne Einkommensnachweis anbieten. In diesen Fällen können potenzielle Kreditnehmende auf andere Sicherheiten, wie den Besitz einer Immobilie, zurückgreifen, um die Kreditwürdigkeit gegenüber dem Geldgeber nachzuweisen.

Kredite für Selbstständige ohne Schufa – ist das möglich?

Ja, denn auch hier gilt Ähnliches wie bei einem Kredit für Selbstständige ohne Einkommensnachweis. Nicht alle Kreditgeber setzen einen positiven Schufa-Score für die Bewilligung eines Kredites voraus. Einige Anbieter verzichten sogar komplett auf eine Schufa-Auskunft. Statt einer positiven Schufa hat man als Selbstständiger oder Selbstständige die Möglichkeit, andere Sicherheiten vorzuweisen.

Ich bin selbstständig und auf der Suche nach einem Kredit ohne Steuerbescheid. Wie sind meine Aussichten?

Ein Kredit ohne Steuerbescheid kommt in den meisten Fällen dann in Frage, wenn die Selbstständigkeit noch nicht allzu lange besteht. Anstelle eines Steuerbescheids sollte man in diesen Fällen jedoch andere Sicherheiten vorweisen können, da der potentielle Kreditgeber das Risiko eines Zahlungsausfalls möglichst gering halten möchte. Wenn Sie weder eine positive Schufa noch einen Einkommensnachweis vorweisen können, haben Sie dennoch andere Möglichkeiten, Ihre gute Bonität zu belegen.

Auch ein detaillierter und professioneller Businessplan kann Ihre Chancen auf einen Kredit deutlich erhöhen. Schließlich geht es darum, den potentiellen Geldgeber davon zu überzeugen, dass das Risiko eines Zahlungsausfalls so gering wie möglich ist.

Worauf Kunden bei einem Kredit für Selbstständige achten

Kunden und Kundinnen, die sich für einen Kredit für Selbstständige interessieren, legen typischerweise großen Wert auf verschiedene Faktoren, um sicherzustellen, dass der Kredit ihren individuellen Anforderungen gerecht wird. Dazu gehören in der Regel die Kreditkonditionen, die Informationen zu Zinssätzen, Kreditlaufzeit, monatlichen Raten und dem effektiven Jahreszins umfassen.

Die Höhe des Kreditbetrags für Selbstständige spielt ebenfalls eine entscheidende Rolle, da sie Aufschluss über die verfügbaren finanziellen Mittel gibt und gegebenenfalls angepasst werden muss. Außerdem wird die Flexibilität des Kredits für Selbstständige berücksichtigt, um zu überprüfen, ob Zahlungen verschoben werden können, ob die Raten anpassbar sind und ob vorzeitige Rückzahlungsoptionen für den Kredit bestehen.

Kredit für Selbstständige: das steckt dahinter

Es ist jedoch wichtig zu erwähnen, dass einige Geldgeber zunächst etwas zurückhaltend sein können, wenn es um die Vergabe an Krediten für Selbstständige geht.

Das liegt einzig und allein daran, dass die Arbeit dieser Personengruppe häufig stärkeren Schwankungen unterliegt und daher weniger leicht vorauszusehen und zu planen ist. Der jeweilige Kreditgeber möchte natürlich ein möglichst geringes Risiko eingehen, wenn er Geld an Dritte verleiht.

Aus diesem Grund müssen Selbstständige in vielen Fällen andere Voraussetzungen erfüllen, um einen fairen und günstigen Kredit zu erhalten.

Kredit für Selbstständige
Ein Kreditvergleich erleichtert die Entscheidung, wenn es um die Kreditaufnahme geht.

Gut zu wissen: Kredit für Selbstständige von Privat

Einigen Kreditgebern ist das Risiko, einen Kredit an Selbstständige zu vergeben, zu groß. Aus diesem Grund gibt es jedoch eine andere Möglichkeit für diese Berufsgruppe, ein faires und günstiges Darlehen für Ihr Unternehmen zu erhalten, nämlich von Privatpersonen. 

In diesem Kontext geht es darum, eine Investitionsperson mit Ihrer Idee zu begeistern, sodass diese Ihnen einen finanziellen Vorschuss im Zeichen des Vertrauens gewährt.

Hier ist es von Vorteil, wenn Sie:

  • alle relevanten Unterlagen der letzten Jahre lückenlos vorweisen können
  • sich zu zweit um den Kredit von Privat bemühen, da Sie so Ihre Bonität erhöhen können.

Kredit für Selbstständige – Erfahrungen

Auf Matchbanker finden Sie ausführliche Informationen darüber, wie zufrieden unsere Kundinnen und Kunden mit den jeweiligen Anbietern sind.

Leistung, Service, Verlässlichkeit und natürlich die Gesamtkosten – all diese und weitere Faktoren sind Teil unserer Kundenbewertungen, die Ihnen bei der Suche nach dem richtigen Anbieter für Ihren Kredit für Selbstständige zusätzliche Unterstützung leisten können.

Darüber hinaus arbeiten wir selbstverständlich nur mit geprüften und seriösen Anbietern zusammen – Ihre finanzielle Sicherheit hat für Matchbanker oberste Priorität.

Onlinekredite zeichnen sich im Vergleich zu anderen Kreditformen vor allem durch ihre kurze Bearbeitungszeit aus. Dadurch, dass der Antrag komplett digital gestellt werden kann, bieten Onlinekredite außerdem eine attraktive Flexibilität und Unabhängigkeit.

Zusammenfassung

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ein Kredit für Selbstständige eine sinnvolle Möglichkeit sein kann, um kurzfristig finanzielle Unterstützung zu erhalten. Es ist jedoch ratsam, vorsichtig zu sein, da es viele Angebote in Sachen Kredite für Selbstständige gibt, die nicht immer klar sind. Bei der Wahl des richtigen Kredits für Selbstständige sollten Sie die folgenden Punkte beachten:

  • Schnelle Bearbeitung: Bei dringendem Bedarf ist eine rasche Bearbeitung des Kreditantrags von Vorteil. Wählen Sie Kreditgeber, die effizient arbeiten, um rasch an die benötigten Gelder zu kommen. Achten Sie dabei sowohl auf die Antragsbearbeitungszeit als auch auf die Auszahlungsdauer.
  • Seriosität des Anbieters: Wählen Sie einen vertrauenswürdigen Kreditgeber. Kundenbewertungen auf Plattformen wie Trustpilot können Ihnen einen Einblick in Preise, Kundenservice und andere Aspekte des jeweiligen Anbieters geben.
  • Kreditbedingungen: Überprüfen Sie die Kreditdetails genau. Informieren Sie sich über Kosten, monatliche Zahlungen, den effektiven Jahreszins und eventuelle versteckte Gebühren, um unerwartete Kosten zu vermeiden.

Zusätzlich zu diesen Hauptpunkten sollten Sie auch folgende Aspekte berücksichtigen:

  • Vertrauenswürdige Kredite für Selbstständige sind online leicht zu finden.
  • Bedenken bezüglich der Schufa sind oft unbegründet.
  • Kredite für Selbstständige sind sowohl mit als auch ohne Schufa-Prüfung erhältlich.

Unser Kreditvergleich auf Matchbanker bietet Ihnen einen Überblick über seriöse Angebote für Kredite für Selbstständige, die wir konstant aktualisieren, damit Sie sich einen guten Überblick über den aktuellen Markt verschaffen können.

Bei Fragen oder Problemen steht Ihnen unser Kundenservice zur Verfügung. Von diesem können Sie sich auch beraten lassen, um eine optimale Lösung für Ihre individuellen Bedürfnisse finden zu können. Darüber hinaus können Sie bei Matchbanker stets davon ausgehen, dass Ihre Daten durch aktuelle Verschlüsselungstechniken und Datenschutzmaßnahmen sicher sind.

Zudem geben wir keine Ihrer Daten ohne Ihre Zustimmung an Dritte weiter. Bei uns finden Sie den richtigen Kredit für Selbstständige ohne Schufa, der Ihren Anforderungen gerecht wird, damit Sie in der kurzen Frist über die finanziellen Mittel verfügen, die Sie sich erhofft haben.

Bewertungen

rating
4.7 von 5 basierend auf 28 Bewertungen


Finden Sie Ihren Kredit auf Matchbanker


Andreas Linde
Von
Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.
Matchbanker > Kredit > Kredit für Selbstständige

Neuesten Nachrichten