Online-Kredit

Einen Kredit einfach und bequem von zu Hause abschließen - das macht ein online Kredit möglich. Vom Vergleich, über den Antrag bis hin zu Auszahlung.

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Schnell und günstig – damit punkten Online-Kredite. Im digitalen Zeitalter gewinnen sie immer mehr an Beliebtheit und sind vom Kreditmarkt gar nicht mehr wegzudenken. Prinzipiell umfasst der Onlinekredit eine Reihe von Krediten, die vollständig online beantragt und abgeschlossen werden. Die große Auswahl ermöglicht es den einzelnen Kreditnehmern, den idealen Kredit für sie zu finden – egal ob Sofortkredit, Kleinkredit oder Minikredit.

In diesem Artikel erfahren Sie:

  • Wie Sie online einen Kredit beantragen
  • Was Sie über den Abschluss eines Onlinekredits wissen müssen
  • Wie Sie einen Kredit ohne Schufa erhalten
  • Wie Sie mithilfe von Vergleichsportalen den besten Kredit online finden
  • Welche Vor- und Nachteile ein Onlinekredit für Sie bietet – im Gegensatz zu dem klassischen Bank-Kredit

Fahren Sie mit dem Lesen des Artikels fort, wenn Sie noch heute einen Online-Kredit beantragen möchten.

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Die Möglichkeiten der Online-Kredite

Dank des Internets ist es eigentlich nichts Außergewöhnliches mehr, online einen Kredit gewährt zu bekommen. Egal, ob Sie in eine finanzielle Notlage gekommen sind und ein wenig Geld leihen oder sich mithilfe des Onlinekredits einen lang ersehnten Traum erfüllen möchten und eine größere Summe benötigen – Online-Kredite können unglaublich vielseitig sein. Und der gesamte Prozess, angefangen vom Vergleichen bis hin zur Auszahlung, findet online statt. So kann man bequem vom Sofa zuhause aus einen Kredit finden, der zu den persönlichen Bedürfnissen passt. Man braucht lediglich einen Computer, ein Smartphone oder ein Tablet mit einer stabilen Internetverbindung und ein bisschen Zeit.

Kredite online – Vergleichen einfach gemacht

Viele Kundinnen und Kunden schätzen es sehr, dass sie bei einem Online-Kredit viel Spielraum bezüglich der Entscheidung des passenden Kredits haben und ihnen eine große Auswahl an Anbietern geboten wird, während Ihnen in der Bank Ihres Vertrauens meist nur ein Angebot vorgelegt wird. Bei einem Onlinecredit sind Sie ihr eigener Chef und können von aktuellen Angeboten profitieren.

Wenn Sie ein unabhängiges Vergleichsportal wie Matchbanker nutzen, ersparen Sie sich das langwierige Zusammensuchen sämtlicher Informationen. Denn hier werden die passenden Kredite für Ihre gewünschte Kreditsumme bzw. Ihren gewünschten Kredittyp übersichtlich aufgereiht. Eine Voraussetzung für das Finden eines passenden Kredits ist natürlich, dass Sie wissen, was Sie brauchen bzw. möchten: Ist Ihnen eine schnelle Auszahlung wichtig? Um welche Summe geht es? So finden Sie schneller Ihren Traumkredit mit günstigen Konditionen.

Und falls Sie sich noch unsicher sind, wie viel Ihnen ein bestimmter Kredit schlussendlich kosten wird, können Sie mit einem Kreditrechner dies nachrechnen. Hier geben Sie einfach die Kreditsumme, die Laufzeit und den effektiven Zinssatz an und schon erhalten Sie eine Übersicht über die monatlichen Raten und den Rückzahlungsbetrag. Zuletzt sollte noch betont werden, dass Online-Kredite in der Regel sicher und seriös sind – aber achten Sie dennoch auf das Kleingedruckte, um nicht am Ende überrascht zu werden.

Bei Matchbanker können Sie sich sicher sein, dass alle gelisteten Kredite von uns überprüft wurden und daher seriös sind.
So können Sie einen Kredit online beantragen

So können Sie einen Kredit online beantragen

Nachdem Sie Ihren Wunschkredit gefunden und überprüft haben, dass Sie ihn auch zurückzahlen können, können Sie eine online Kreditbeantragung durchführen. Zunächst besteht dies darin, ein individuelles, unverbindliches Onlinekredit-Angebot beim Anbieter einzuholen.

Hierzu füllen Sie den Kreditantrag aus, in dem Sie neben personenbezogenen Daten auch beispielsweise Ihr Einkommen und Ihr Arbeitsverhältnis angeben müssen. Dies dauert in der Regel nur ein paar Minuten. Nachdem Sie den Antrag abgeschickt haben, erhalten Sie meist nach wenigen Sekunden ein Angebot, das auf Sie und Ihre Situation zugeschnitten ist. Schneller geht es nicht!

Einen Kredit online abschließen – so geht’s!

Wenn Ihnen das Angebot nun zuspricht, sind Sie nur noch wenige Klicks von Ihrem Kredit entfernt. Nun werden Sie gebeten, die erforderlichen Dokumente an den Kreditgeber zu schicken. Anschließend erfolgt eine Identitätsprüfung, die online über einen Videoanruf stattfinden kann – hierbei handelt es sich um das sogenannte VideoIdent-Verfahren. Im Gegensatz zum herkömmlichen PostIdent-Verfahren sparen Sie hier wertvolle Zeit und können Ihre Identität ganz einfach und unkompliziert online nachweisen.

Wie funktioniert das VideoIdent-Verfahren?
Wie auch bei jedem anderen Kreditabschluss müssen Sie online Ihre Identität bestätigen. Wenn Sie sich für das VideoIdent-Verfahren entscheiden, bekommen Sie in der Regel von Ihrem Kreditanbieter eine Einladung zu einem Videoanruf zugeschickt. Dabei müssen Sie Ihren Ausweis oder Ihren Reisepass mit Ihrer Meldebescheinigung bereithalten. Nach dem Anruf erhalten Sie einen Sicherheitscode per SMS oder E-Mail, den Sie mit Ihrem Mobilgerät bestätigen müssen. Das VideoIdent-Verfahren dauert nur wenige Minuten und kann bequem von zuhause aus oder auch unterwegs erledigt werden. Zudem ist es ein sicheres und kostenloses Verfahren. Sie benötigen lediglich eine stabile Internetverbindung und ein elektronisches Gerät mit einer Kamera.

Danach unterschreiben Sie den Kreditvertrag mithilfe Ihrer digitalen Signatur und schicken ihn ebenfalls an Ihren Kreditanbieter zurück. Somit können Sie sich zurücklehnen und darauf vertrauen, dass Ihr Online-Kredit schon sehr bald auf Ihrem Konto aufscheinen wird.

Einen Kredit online abzuschließen ist also nicht nur schnell und unkompliziert, sondern auch sicher und schon beinahe die Norm in Sachen Geld leihen.

Wie bekommt man einen Online-Kredit ohne Schufa

Wie bekommt man einen Online-Kredit ohne Schufa?

Wie Sie vermutlich schon wissen, setzt die Mehrheit der Kreditgeber auf eine hohe Zahlungsfähigkeit, in der Fachsprache auch Bonität genannt. Damit kann der Anbieter sicher sein, dass Sie in der Lage sind, Ihren Kredit schlussendlich auch inklusive der Zinsen zurückzuzahlen.

In Deutschland holen sich Banken Informationen zu Ihrer Bonität von der SCHUFA, der „Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung“.

Die SCHUFA verfügt über Daten von Ihnen zu Ihrem Zahlungsverhalten, u.a. welche Kredite Sie gerade am Laufen haben und ob Sie Rechnungen zeitgemäß bezahlen. Daraus ergibt sich ein sogenannter Schufa-Score, der Ihre Bonität objektiv anzeigt.

Jedoch gibt es auch einige Möglichkeiten, Onlinekredite ohne Schufa zu bekommen. Vielleicht befinden Sie sich gerade in einer schwierigen finanziellen Lage und haben daher keinen besonders hohen Schufa-Score. Hierbei gilt es demnach Kreditanbieter zu finden, deren Kreditbeantragungsprozess keine Bonitätsprüfung mit der Schufa beinhaltet.

Dennoch müssen sich die Kreditgeber, die einen Kreditantrag ohne Schufa-Prüfung riskieren, um eine Sicherheit bemühen und werden daher andere Dokumente verlangen, wie zum Beispiel einen Kontoauszug, wo Einnahmen und Ausgaben ersichtlich sind und eingesehen werden kann, ob Sie sich den Kredit leisten können. 

Die Lösung für einen Online-Kredit ohne Schufa heißt in den meisten Fällen „Schweizer Kredit“. Wenn deutsche Banken Ihnen aufgrund eines schlechten Schufa-Scores keinen Kredit vergeben möchten, können Banken in der Schweiz oder auch in Liechtenstein weiterhelfen. Auch hier müssen jedoch einige Kriterien erfüllt sein, damit die Sicherheit für den Kreditgeber gewährleistet werden kann. 

An wen werden Onlinekredite ohne Schufa vergeben

An wen werden Onlinekredite ohne Schufa vergeben?

Als Kreditnehmer*in müssen Sie folgende Voraussetzungen für einen Kredit ohne Schufa erfüllen:

  • Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein
  • Sie müssen erwerbstätig sein
  • Sie müssen über ein ausreichendes Einkommen verfügen

Das bedeutet, dass Studierende, die meist nur einer geringfügigen Tätigkeit nachgehen, sowie Arbeitslose kaum einen Schweizer Kredit bekommen werden. Zusätzlich muss hier gesagt werden, dass ein Online-Kredit ohne Schufa nur für Notlösungen gedacht ist, da die Zinsen in der Regel besonders hoch sind.

Kredite online – diese Vorteile machen Ihre Online-Kredit Erfahrungen zum Erfolg

  • Schnell und einfach: Komfortabel von zuhause aus möglich, man muss nicht auf einen Termin in der Bank warten
  • Onlinekredit beantragen, wann sie wollen: Sie müssen sich nach keinen Öffnungszeiten richten
  • Vergleichen und Markttransparenz: Online-Vergleichsportale wie Matchbanker machen es Ihnen leicht und legen Ihnen alle relevanten Informationen zu den Kreditgebern transparent vor, inklusive günstiger Zinsen und exklusiver Angebote
  • Niedrige Zinsen: Kredite sind online oft zu viel besseren Konditionen zu haben und begeistern Kreditnehmerinnen und -nehmer mit ihren niedrigen Zinssätzen, die man bei der Bank vor Ort vergebens sucht

Kredite online – mit diesen Nachteilen müssen Sie rechnen

  • Keine persönliche Beratung: Die Bankfiliale punktet hierbei stark mit ihren kompetenten Bankberaterinnen und -beratern, die mit ihrem Fachwissen auch bezüglich eines bestimmten Verwendungszwecks helfen können
  • Keine Ansprechperson: Während der Laufzeit Ihres Kredits haben Sie bei einem Online-Kredit meist keine bestimmte Ansprechperson, die Sie bei Fragen und Problemen kontaktieren können

Finanzierungsbeispiel

Nettosumme35.000 €
Laufzeit24 Monate
Eff. Zins10%
Monatliche Rate1.615 €
Gesamtkosten3.762 €
Rückzahlung insgesamt38.762 €

Wie Sie den besten Onlinekredit für sich finden

Als Kreditnehmerin bzw. -nehmer ist es, wie schon oben beschrieben, besonders einfach, den passenden Kredit zu finden, da man hierbei unabhängige Vergleichsportale zur Hilfe ziehen kann. Sie sollten sich jedoch im Klaren sein, welche Art von Kredit Sie benötigen – soll es ein klassischer Ratenkredit sein, den Sie monatlich in gleich großen Beträgen zurückzahlen? Oder benötigen Sie einen Sofortkredit, der schnell ausgezahlt, aber auch relativ schnell zurückgezahlt werden muss? Vielleicht benötigen Sie einen Minikredit, dessen kleine Summe Ihnen in diesem Monat über die Runden helfen soll? 

Entscheiden Sie sich für einen Kredittyp und durchforsten Sie Vergleichsportale. Achten Sie auf die Zinssätze und rechnen Sie nach, wie viel Ihnen ein Kredit schlussendlich kosten wird. Zeitgleich sollten Sie auch darauf achten, dass Sie den Kredit in der angegebenen Laufzeit auch ohne Probleme zurückzahlen können. Vergleichen Sie die Konditionen und lesen Sie in jedem Fall das Kleingedruckte!

Vergleichen Sie attraktive Online-Kredite mit Matchbanker

Wir von Matchbanker wollen es Ihnen besonders leicht machen und präsentieren Ihnen in unserem unabhängigen Vergleichsportal eine Auswahl erlesener und seriöser Kreditgeber, die mit tollen Angeboten auf Sie warten. Wir sind Experten in der Finanzwelt und hoffen, dass Sie bei uns Ihren Wunschkredit finden. Einen Kredit online zu bekommen ist einfacher, als Sie vielleicht denken!

Unser Vergleichsportal ist übersichtlich und kompakt zusammengestellt und zudem vollständig kostenlos und unverbindlich zu nutzen. Zudem können Sie hierbei nicht nur Kredite vergleichen, sondern auch mehr über unsere Partner erfahren, wie zum Beispiel CrediMaxx, ein deutscher Kreditgeber, der sich unter anderem auf Onlinekredite für Menschen in finanziellen Notlagen spezialisiert hat. 

Online-Kredit – FAQ

Ist eine Konditionsanfrage bei einem Onlinekredit ohne Schufa-Eintrag möglich?

Ja, Sie können bei der Suche nach Ihrem Wunschkredit eine Konditionsanfrage an einen Kreditgeber stellen, ohne dass ein Schufa-Eintrag generiert wird. Dies ist jedoch von einer Kreditanfrage zu unterscheiden, die in Ihrem Schufa-Register erscheinen wird.

Welche Dokumente muss ich vorlegen, wenn ich einen Kredit online beantragen möchte?

Das kann sich je nach Kreditgeber unterscheiden, meist wird bei einem Angestellten nach einem Gehaltsnachweis oder einem Kontoauszug gefragt, bei einem Selbstständigen sind meist mehrere Unterlagen nötig, unter anderem gehören betriebswirtschaftliche Bilanzen dazu.

Ich möchte/kann kein VideoIdent-Verfahren machen. Kann ich meine Identität auch anders bestätigen lassen, wenn ich einen Online-Kredit abschließen möchte?

Ja, Sie können ein PostIdent-Verfahren machen. Hierbei müssen Sie zu Ihrem lokalen Postamt gehen und sind dabei an Öffnungszeiten gebunden. Noch dazu müssen Sie mit einer längeren Bearbeitungszeit rechnen.

Wie viel Geld kann ich mir bei einem Online-Credit leihen?

In der Regel gibt es keine Minimal- oder Maximalbeträge, aber der Betrag ist natürlich vom Kredittyp abhängig. Beispielsweise können Sie bei einem Minikredit oder einem Kleinkredit nur kleinere Summen leihen.

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Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.