Online-Kredit

Einen Kredit einfach und bequem von zu Hause abschließen – das ermöglicht ein Online-Kredit. Dieser Prozess umfasst den Vergleich verschiedener Angebote, das Einreichen des Antrags bis hin zur Auszahlung des Betrags.

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Aktualisiert Juli 19, 2024
6.251 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.9
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Heute 13:03
  • Kostenlos & unverbindlich
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent & kompetent
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. MyLoan24 wird von dem Unternehmen hinter dieser Vergleichsseite betrieben. (Werbung)
2.473 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.7
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 50.000 €
Laufzeit 3 – 72 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 11:03
  • Schneller Geldempfang
  • Kostenloser Service mit Cashtero
  • Sicherer Online-Prozess
Beispiel: Repräsentatives Beispiel gem. §6a PAngV: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 5.000 Euro und einer Laufzeit von 72 Monaten erhalten ca. zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 7,22% (72 monatliche Raten à ca. 82,22 Euro, gebundener Sollzinssatz: 6,99% p.a., Zinsbetrag: ca. 4.296,84 Euro, Gesamtbetrag: ca. 9.296,84 Euro). Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. Vertragslaufzeit min 1 – max 10 Jahre. (Werbung)
439 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.6
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 120.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Über 20 Banken im Vergleich
  • Kostenlos & unverbindlich
  • Online Abschluss
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. (Werbung)
2.681 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.0
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Finden Sie in kürzester Zeit das günstigste Finanzierungsangebot
  • Wählen Sie zwischen verschiedenen Kreditangeboten
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)
581 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.9
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 1.500 €
Laufzeit 61 tage
Eff. Zins 13.5 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 11:03
  • Kreditentscheidung in 60 Sekunde
  • Auszahlung in 24 Std. möglich
  • Schnell, papierlos & effiziente Kreditabwicklung
Beispiel: Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 300€ und einer Laufzeit von 1 Monat einen eff. Zins in Höhe von 7,95% p.a, Sollzinssatz: 7,95% p.a., Gesamtbetrag: 301,89 €. (Werbung)
511 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.9
Bewertung
Kreditbetrag 1.500 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
  • EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten, effektiver Jahreszins zwischen min 3,99% und max 15,99%. (Werbung)
924 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.1
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 50.000 €
Laufzeit 3 – 120 monate
Eff. Zins 1.99 – 6.08 %
Geschätzte Auszahlung Heute 15:03
  • Ohne Schufa
  • Mit Sofortauszahlung auf Wunsch
  • Kostenlos und unverbindlich
Beispiel: Eff. Jahreszins 4,62%, geb. Sollzins 3,90% p.a., Nettokreditbetrag 10.000 €, Laufzeit 4 Jahre, Provision einmalig 1,25% des Nettokreditbetrags. Monatliche Rate 228,15 €, Gesamtkosten: 10.951,07 €. Laufzeit zwischen 1 und 120 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen 1.99% und 6.08%. (Werbung)
813 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.1
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 90 – 1825 tage
Eff. Zins 0 – 15.95 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • 100% Online
  • Bis zu 50.000 € bekommen
  • Schnelle und einfache Finanzspritze zu genießen
Beispiel: Nettodarlehensbetrag von 400€, Gesamtbetrag 420,52€, monatl. Raten 140,17€, 3 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 7,95%, effektiver Jahreszins 7,95%. Laufzeit von 90 bis 1825 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 0% und max 15,95%. (Werbung)
465 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
5.8
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Kreditbetrag 100 – 75.000 €
Laufzeit 61 – 3650 tage
Eff. Zins 1.95 – 19.49 %
Geschätzte Auszahlung Montag 11:03
  • Schnelle Abwicklung
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent und kostenfrei
Beispiel: Sollzinssatz 1,93% fest für die gesamte Laufzeit, 3.000,- EUR Nettodarlehensbetrag, 1,95% effektiver Jahreszins, 24 Monate Laufzeit, keine Bearbeitungsgebühr, monatliche Kreditrate 138,21 EUR, Gesamtbetrag 3.317,04 EUR. Laufzeit von 61 bis 3650 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 1,95% und max 19,49%. (Werbung)
1.904 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.4
Bewertung
Kreditbetrag 50 – 3.000 €
Laufzeit 30 – 180 tage
Eff. Zins 10.36 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Kreditentscheidung in max. 60 Sek
  • Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
  • 30% Mai-Rabatt mit dem Code „FAMILIE2023“
Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 600 Euro, einer Laufzeit von 62 Tagen mit 2-Raten Option (ohne XpressService) beträgt der zurückzuzahlende Gesamtbetrag 696,78 Euro. Dieser Betrag inkludiert den effektiven Jahreszins von maximal 10,36 % p. a. sowie die Kosten für die 2 Raten-Option i.H.v. 89,00 Euro. Laufzeit zwischen 30 Tage und 180 Tage. Effektiver Jahreszins 10,36%. (Werbung)
1.245 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.3
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • SCHUFA-neutral und 100% kostenlos
  • Günstige Kredite von über 20 Banken
  • Ermöglicht stets den besten Zinssatz
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)
Online-Kredit

Schnellkredit mit Matchbanker

Schnell und vorteilhaft – Online-Kredite erfreuen sich zunehmender Beliebtheit und sind aus dem Finanzmarkt nicht mehr wegzudenken. Generell bezeichnet ein Online-Kredit Kreditangebote, die vollständig digital beantragt und abgeschlossen werden. Die umfassende Auswahl ermöglicht es den Kreditnehmenden, die optimale Finanzierungslösung zu finden – sei es ein Sofortkredit, ein Kleinkredit oder ein Minikredit.

In diesem Artikel erfahren Sie:

  • Was Sie über den Abschluss eines Online-Kredits wissen müssen
  • Wie Sie mithilfe von Vergleichsportalen den besten Kredit online finden
  • Welche Vor- und Nachteile ein Online-Kredit für Sie bietet – im Gegensatz zu dem klassischen Bank-Kredit.

Warum Sie Matchbanker vertrauen können

+200 Wir arbeiten mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen
1 billion € Wir haben mehr als 1 Milliarde € an Kreditauszahlungen ermöglicht
9 Wir sind in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandieren ständig in neue Märkte

Viele Kundinnen und Kunden schätzen es sehr, dass sie bei einem Online-Kredit viel Spielraum bezüglich der Entscheidung des passenden Kredits haben und ihnen eine große Auswahl an Anbietern geboten wird, während Ihnen in der Bank Ihres Vertrauens meist nur ein Angebot vorgelegt wird.

Wenn Sie ein unabhängiges Vergleichsportal wie Matchbanker nutzen, ersparen Sie sich das langwierige Zusammensuchen sämtlicher Informationen. Denn hier werden die passenden Kredite für Ihre gewünschte Kreditsumme bzw. Ihren gewünschten Kredittyp übersichtlich aufgereiht, wodurch Matchbanker bereits über 100.000 Menschen in ganz Europa helfen konnte. So finden Sie schneller Ihren individuell passenden Kredit mit günstigen Konditionen.

Und falls Sie sich noch unsicher sind, wie viel Ihnen ein bestimmter Kredit schlussendlich kosten wird, können Sie mit einem Kreditrechner dies nachrechnen. Hier geben Sie einfach die Kreditsumme, die Laufzeit und den effektiven Zinssatz an und schon erhalten Sie eine Übersicht über die monatlichen Raten und den Rückzahlungsbetrag. Zuletzt sollte noch betont werden, dass Online-Kredite in der Regel sicher und seriös sind – aber achten Sie dennoch auf das Kleingedruckte, um nicht am Ende überrascht zu werden.

Was ist ein Online-Kredit?

Der Begriff „Online-Kredit“ bezieht sich auf eine Art von Kredit, der über das Internet beantragt wird. Das bedeutet, dass Sie hierfür nicht mehr extra zur Bank oder zum Kreditgeber Ihrer Wahl gehen müssen, sondern dieser dank des Internets zu Ihnen kommt. Diese Art von Kredit ist eine bequeme und schnelle Möglichkeit, Geld zu leihen. Der Kreditnehmende kann den Kredit online beantragen, ohne dass er eine Bankfiliale aufsuchen muss.

Sie müssen als kreditnehmende Person lediglich ein Online-Formular ausfüllen und die erforderlichen Unterlagen einreichen. Der Kreditgeber prüft dann die Unterlagen und entscheidet, ob er den Kredit genehmigt oder ablehnt. Nach einer Genehmigung wird das Geld in der Regel zeitnah ausgezahlt.

Online-Kredite sind eine gute Option, wenn Sie schnell Geld benötigen, aber nicht die Zeit hat, eine Bankfiliale aufzusuchen. Sie sind auch eine gute Alternative, wenn Sie einen Kredit benötigen, aber keinen guten Kredit-Score haben.

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)von 6 bis 120 Monaten
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag3 091,52 € – 4 257,36 €
Kreditbeispiel

Die Möglichkeiten der Online-Kredite

Dank des Internets ist es eigentlich nichts Außergewöhnliches mehr, online einen Kredit gewährt zu bekommen. Egal, ob Sie in eine finanzielle Notlage gekommen sind und ein wenig Geld leihen oder sich mithilfe des Onlinekredits einen lang ersehnten Traum erfüllen möchten und eine größere Summe benötigen – Online-Kredite können unglaublich vielseitig sein. Und der gesamte Prozess, angefangen vom Vergleichen bis hin zur Auszahlung, findet online statt. So kann man bequem vom Sofa zuhause aus einen Kredit finden, der zu den persönlichen Bedürfnissen passt. Man braucht lediglich einen Computer, ein Smartphone oder ein Tablet mit einer stabilen Internetverbindung und ein bisschen Zeit.

Online-Kredit ohne Sicherheiten

Ein Kredit ohne Sicherheiten ist eine Art von Kredit, bei dem der Kreditnehmende keine Sicherheiten wie ein Haus oder ein Auto als Sicherheit für den Kredit anbieten muss.

Diese Art von Kredit ist für Menschen geeignet, die keine Sicherheiten haben, aber trotzdem einen Kredit benötigen, was ihn zu einer guten Alternative in Sachen Kredit macht.

Der größte Vorteil eines Kredits ohne Sicherheiten ist, dass der Kreditnehmende keine Sicherheiten anbieten muss, um den Kredit zu erhalten. Der Nachteil ist jedoch, dass die Zinsen für einen Kredit ohne Sicherheiten in der Regel höher sind als für einen Kredit mit Sicherheiten.

Daher ist es wichtig, dass der Kreditnehmende sorgfältig prüft, ob er einen Kredit ohne Sicherheiten aufnehmen möchte, da die Zinsen höher sein können als bei einem Kredit mit Sicherheiten. In einigen Fällen können Sie bares Geld sparen, wenn Sie sich für einen Kredit mit Sicherheiten entscheiden.

Vor- und Nachteile von Online-Krediten

Wenn Sie einen Online-Kredit aufnehmen möchten, sollten Sie vorab dessen individuelle Vor- und Nachteile berücksichtigen. Nachfolgend geben wir Ihnen einen Überblick über diese.

Vorteile eines Online-Kredits

  • Schnell und einfach: Komfortabel von zuhause aus möglich, Sie müssen nicht auf einen Termin in der Bank warten
  • Vergleichbarkeit und Markttransparenz: Online-Vergleichsportale wie Matchbanker machen es Ihnen leicht und legen Ihnen alle relevanten Informationen zu den Kreditgebern transparent vor, inklusive günstiger Zinsen und exklusiver Angebote
  • Niedrige Zinsen: Kredite sind online oft zu viel besseren Konditionen zu haben und begeistern Kreditnehmerinnen und Kreditnehmer mit ihren niedrigen Zinssätzen, die Sie bei der Bank vor Ort vergebens suchen.

Nachteile eines Online-Kredits

  • Keine persönliche Beratung: Die Bankfiliale punktet hierbei stark mit ihren kompetenten Bankberaterinnen und Bankberatern, die mit ihrem Fachwissen auch bezüglich eines bestimmten Verwendungszwecks helfen können
  • Keine Ansprechperson: Während der Laufzeit Ihres Kredits haben Sie bei einem Online-Kredit meist keine bestimmte Ansprechperson, die Sie bei Fragen und Problemen kontaktieren können
  • Teilweise unübersichtliche Auswahl.
Bei Matchbanker können Sie sich sicher sein, dass alle gelisteten Kredite von uns überprüft wurden und daher seriös sind.

Was ist der beste Ort, um einen Online-Kredit aufzunehmen?

Ein Online-Kredit ist ein Darlehen, das online aufgenommen werden kann. Er ist eine schnelle und einfache Alternative zu herkömmlichen Krediten, die oft mit viel Papierkram und langen Wartezeiten verbunden sind. Der Online-Kredit ist eine gute Alternative, wenn Sie schnell einen Kredit benötigen, denn die Beantragung eines Online-Kredits kann nur wenige Minuten dauern.

Warum Online-Kredite vergleichen?

Der Vergleich von Online-Krediten ist ein wichtiger Teil des Prozesses, um den besten Kredit für Ihre Bedürfnisse zu finden. Es ist wichtig, die Kreditanbieter zu vergleichen, da sie unterschiedliche Bedingungen, Zinssätze und Gebühren haben können. Es ist auch wichtig, die Trustpilot-Bewertung des Kreditanbieters zu prüfen, da diese Ihnen einen Einblick in die Erfahrungen anderer Kunden und Kundinnen mit dem Kreditanbieter geben kann.

Im Folgenden finden Sie einige Punkte, die Sie beim Vergleich von Online-Krediten beachten sollten:

  • Zinssätze und Gebühren: Es ist wichtig, die Zinssätze und Gebühren zu vergleichen, da dies einen großen Einfluss auf den Gesamtbetrag haben kann, den Sie zurückzahlen müssen.
  • Laufzeit: Es ist auch wichtig, die Laufzeit zu vergleichen, da diese einen großen Einfluss auf den Gesamtbetrag haben kann, den Sie zurückzahlen müssen.
  • Trustpilot-Bewertung: Es ist wichtig, die Trustpilot-Bewertung des Kreditanbieters zu prüfen, da diese Ihnen einen Einblick in die Erfahrungen anderer Kundinnen und Kunden mit dem Kreditanbieter geben kann.
Kreditinstitute Trustpilot score
Smava
4.2 TrustScore: 4.2
NetKredit24
4.5 TrustScore: 4.5
Cashper
4.5 TrustScore: 4.5
Maxda
4.6 TrustScore: 4.6
Giromatch
4.7 TrustScore: 4.7
MrFinan
3.2 TrustScore: 3.2
Kreditiweb
2.3 TrustScore: 2.3
Ferratum Expresscredit
4.6 TrustScore: 4.6
Better Compared DE
3.7 TrustScore: 3.7

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Wenn Sie darüber nachdenken, bei Matchbanker einen Online-Kredit aufzunehmen, fragen Sie sich bestimmt, wie hoch die mögliche Kreditsumme sein kann. Online-Kredite umfassen aufgrund ihrer Vielschichtigkeit ein relativ breites Spektrum an möglichen Kreditsummen, sodass Sie für zahlreiche Anliegen verwendet werden können.

Bei Online-Krediten beträgt die übliche Summe zwischen 100 € und ca. 100.000 €. Es gibt jedoch gelegentlich auch höhere Ausnahmen, je nach Kreditgeber. Es ist ratsam, Ihren finanziellen Bedarf im Vorfeld zu prüfen, damit Sie den richtigen Kreditbetrag wählen und unnötige Mehrkosten vermeiden. Ab einem gewissen Punkt macht es nämlich mehr Sinn einen herkömmlichen Schnellkredit zu nehmen, anstatt unnötige Gebühren für einen besonders groß ausfallenden Online-Kredit zu zahlen.

Für einen detaillierteren Überblick über dieses Thema können Sie sich die untenstehende Tabelle von Matchbanker ansehen. Mit dieser Tabelle können Sie die maximalen Kreditsummen verschiedener Anbieter leicht vergleichen und sich damit selbst einen effektiven Überblick verschaffen.

Kreditinstitute Kreditsumme Kreditsumme 50 – 250.000 €
Ferratum Expresscredit 50 – 3.000 €
MyLoan24.com DE 100 – 100.000 €
Cashtero 100 – 50.000 €
Cashper 100 – 1.500 €
Giromatch 100 – 50.000 €
Kreditiweb 100 – 75.000 €
Smava 500 – 120.000 €
MrFinan 500 – 50.000 €
NetKredit24 1.000 – 250.000 €
Better Compared DE 1.000 – 250.000 €
Maxda 1.500 – 250.000 €

Finden Sie den besten Online-Kredit dank unseres Kreditvergleichs

Als kreditnehmende Person ist es, wie schon oben beschrieben, besonders einfach, den passenden Kredit zu finden, da Sie hierbei unabhängige Vergleichsportale zur Hilfe ziehen können. Sie sollten sich jedoch im Klaren sein, welche Art von Kredit Sie benötigen – soll es ein klassischer Ratenkredit sein, den Sie monatlich in gleich großen Beträgen zurückzahlen? Oder benötigen Sie einen Sofortkredit, der schnell ausgezahlt, aber auch relativ schnell zurückgezahlt werden muss?

Entscheiden Sie sich für einen Kredittyp und durchforsten Sie Vergleichsportale. Achten Sie auf die Zinssätze, den effektiven Jahreszins und rechnen Sie nach, wie viel Ihnen ein Kredit schlussendlich kosten wird. Zeitgleich sollten Sie auch darauf achten, dass Sie den Kredit in der angegebenen Laufzeit auch ohne Probleme zurückzahlen können. Vergleichen Sie die Konditionen und lesen Sie in jedem Fall das Kleingedruckte.

Vergleichen Sie attraktive Online-Kredite mit Matchbanker

Wir von Matchbanker wollen es Ihnen besonders leicht machen und präsentieren Ihnen in unserem unabhängigen Vergleichsportal eine Auswahl erlesener und seriöser Kreditgeber, die mit passenden Angeboten auf Sie warten.

Unser Vergleichsportal ist übersichtlich und kompakt zusammengestellt und zudem vollständig kostenlos und unverbindlich zu nutzen. Zudem können Sie hierbei nicht nur Kredite vergleichen, sondern auch mehr über unsere Partner erfahren.

Kreditrechner

Geben Sie Details zu Ihrem Kredit ein.

0 € 100.000 €
12 Monate 180 Monate
0 % 20 %

Monatliche Rate

Gesamtkosten

Rückzahlung

Vergleichen Sie Kreditoptionen und APR
Siehe Darlehen

Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist eine der wichtigsten Zahlen, die Sie bei der Auswahl eines Kredits berücksichtigen sollten. Der effektive Jahreszins ist ein Prozentsatz, der angibt, wie viel Zinsen Sie für ein Darlehen zahlen müssen.

Er wird auf Basis des Nominalzinssatzes berechnet, der in der Regel vom Kreditgeber festgelegt wird. Der effektive Jahreszins beinhaltet auch alle Gebühren, die mit dem Kredit verbunden sind, wie z.B. Bearbeitungsgebühren.

Der effektive Jahreszins ist ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung, welchen Kredit Sie auswählen, da er die Gesamtkosten des Kredits widerspiegelt.

Es ist wichtig, dass Sie sich vor der Auswahl eines Kredits über die verschiedenen Konditionen informieren. Vergleichen Sie die verschiedenen Kreditgeber und deren effektiven Jahreszinsen, um den besten Kredit für Ihre Bedürfnisse zu finden. Auf Matchbanker können Sie verschiedene Kreditgeber und deren effektive Jahreszinsen vergleichen.

Weitere Informationen über den effektiven Jahreszins finden Sie auf der Website der Deutschen Bundesbank.

Kreditinstitute Eff. Zins Eff. Zins 0 – 19.99 %
MrFinan 0 – 15.95 %
MyLoan24.com DE 0.68 – 19.99 %
Cashtero 0.68 – 19.99 %
Smava 0.68 – 19.99 %
Kreditiweb 1.95 – 19.49 %
Giromatch 1.99 – 6.08 %
NetKredit24 3.99 – 15.99 %
Maxda 3.99 – 15.99 %
Better Compared DE 3.99 – 15.99 %
Ferratum Expresscredit 10.36 – 10.36 %
Cashper 13.5 – 13.5 %

Ihre Rechte als Kunde

Hier sind einige der wichtigsten Rechte, die Sie als Kundin oder Kunde haben:

  • 14-tägiges Widerrufsrecht: Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen nach Abschluss des Kreditvertrags vom Vertrag zurückzutreten.
  • 48-Stunden-Reflexionszeit: Sie haben das Recht, innerhalb von 48 Stunden nach Abschluss des Kreditvertrags über den Vertrag nachzudenken und ihn zu widerrufen.
  • Recht auf einen Tilgungsplan: Sie haben das Recht, einen Tilgungsplan zu verlangen, der Ihnen hilft, Ihren Kredit zu tilgen.
  • Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie haben das Recht, Ihren Kredit vorzeitig zurückzuzahlen, ohne dass Ihnen zusätzliche Kosten entstehen.
  • Recht auf Schadensersatz: Sie haben das Recht, Schadensersatz zu verlangen, wenn Sie durch einen Kreditvertrag geschädigt wurden.

Es ist wichtig, dass Sie sich über Ihre Rechte als Kundin und Kunde bewusst sind, bevor Sie einen Kredit aufnehmen. Weitere Informationen über Ihre Kundenrechte finden Sie auf der Website des Verbraucherzentrale Bundesverbands.

Wann ist ein Online-Kredit sinnvoll?

Ein Online-Kredit kann eine nützliche Option sein, wenn Sie schnell und einfach an Geld kommen müssen. Es gibt viele Situationen, in denen ein Online-Kredit eine gute Option sein kann:

  • Wenn Sie eine größere Anschaffung tätigen möchten, aber nicht über das nötige Bargeld verfügen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine unerwartete Rechnung bezahlen müssen, kann ein Online-Kredit eine schnelle und einfache Möglichkeit sein, an das nötige Geld zu kommen.
  • Wenn Sie eine Investition tätigen möchten, aber nicht über das nötige Bargeld verfügen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine größere Anzahlung für ein Auto oder ein Haus leisten müssen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine größere Anzahlung für ein neues Projekt leisten müssen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine größere Anzahlung für eine neue Ausbildung leisten müssen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine größere Anzahlung für eine neue Reise leisten müssen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.

Wer kann sich für einen Online-Kredit bewerben?

Um einen Online-Kredit aufnehmen zu können, müssen Sie in der Regel die folgenden Voraussetzungen erfüllen:

  • Volljährigkeit
  • Festen Wohnsitz in Deutschland
  • Deutsches Bankkonto

Neben den gesetzlich festgeschriebenen Regelungen haben alle Kreditgeber meistens noch weitere Voraussetzungen definiert. Diese sind:

  • Nachweis über ein geregeltes Einkommen
  • Nachweis über ein geregeltes, unbefristetes Arbeitsverhältnis

Die genannten Anforderungen entsprechen dem Regelfall. Darüber hinaus wird meist auch die Bonität abgefragt. Es gibt aber auch Möglichkeiten, ohne diese Anforderungen an einen Online-Kredit zu gelangen. Verschaffen Sie sich aus diesem Grund immer einen genauen Überblick über die einzelnen Online-Kredite und deren Anforderungen.

Wie bewerbe ich mich auf einen Online-Kredit?

Wenn Sie einen passenden Kredit über unser Portal gefunden haben, können Sie den Online-Kredit in nur wenigen Minuten bequem online beantragen.

  1. Ausfüllen des Kreditantrags: Beginnen Sie mit dem Antrag Ihres Kredits bei Ihrem favorisierten Anbieter.
  2. Prüfung Ihrer Daten und Angebote: Sobald Ihr Antrag beim Kreditgeber eingegangen ist, wird er einer Prüfung unterzogen.
  3. Abschluss und Auszahlung: Sind alle Nachweise geprüft und bestätigt, können Sie den Vertrag digital signieren. Innerhalb eines kurzen Zeitraums erhalten Sie dann Ihre Kreditsumme.

Abhängig vom jeweiligen Kreditgeber kann der Prozess des Kreditantrags etwas unterschiedlich ausfallen. Allerdings geben die meisten Kreditgeber offen an, was Sie von Ihnen benötigen, sodass Sie schnell und einfach einen Online-Kredit beantragen können.

Wie Sie einen Online-Kredit budgetieren

Eine vernünftige Budgetierung ist entscheidend, bevor Sie sich für einen Online Kredit entscheiden. Hier sind einige wichtige Punkte, die Sie berücksichtigen sollten:

  • Analysieren Sie Ihre Finanzen: Ermitteln Sie Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben, um ein klares Bild Ihrer finanziellen Situation zu erhalten.
  • Festlegen von Prioritäten: Bestimmen Sie, welche Ausgaben unvermeidbar sind und wo Einsparungen möglich sind.
  • Berücksichtigen Sie Rückzahlungen: Stellen Sie sicher, dass Sie die monatlichen Rückzahlungen problemlos bewältigen können, ohne Ihr Budget zu strapazieren.

Downloaden Sie hier unsere Budget-Vorlage, um Ihre Finanzen optimal zu verwalten und die beste Entscheidung für Ihre finanzielle Zukunft zu treffen.

In Deutschland holen sich Banken Informationen zu Ihrer Bonität von der SCHUFA, der „Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung“.

Online-Kredit – FAQ

Ist eine Konditionsanfrage bei einem Onlinekredit ohne Schufa-Eintrag möglich?

Ja, Sie können bei der Suche nach Ihrem Wunschkredit eine Konditionsanfrage an einen Kreditgeber stellen, ohne dass ein Schufa-Eintrag generiert wird. Dies ist jedoch von einer Kreditanfrage zu unterscheiden, die in Ihrem Schufa-Register erscheinen wird.

Welche Dokumente muss ich vorlegen, wenn ich einen Kredit online beantragen möchte?

Das kann sich je nach Kreditgeber unterscheiden, meist wird bei einer angestellten Person nach einem Gehaltsnachweis oder einem Kontoauszug gefragt, bei einem Selbstständigen sind meist mehrere Unterlagen nötig, unter anderem gehören betriebswirtschaftliche Bilanzen dazu.

Ich möchte/kann kein VideoIdent-Verfahren machen. Kann ich meine Identität auch anders bestätigen lassen, wenn ich einen Online-Kredit abschließen möchte?

Ja, Sie können ein PostIdent-Verfahren machen. Hierbei müssen Sie zu Ihrem lokalen Postamt gehen und sind dabei an Öffnungszeiten gebunden. Noch dazu müssen Sie mit einer längeren Bearbeitungszeit rechnen.

Wie viel Geld kann ich mir bei einem Online-Credit leihen?

In der Regel gibt es keine Minimal- oder Maximalbeträge, aber der Betrag ist natürlich vom Kredittyp abhängig. Beispielsweise können Sie bei einem Minikredit oder einem Kleinkredit nur kleinere Summen leihen.

Matchbanker ist zu jeder Zeit vollkommen kostenlos und unverbindlich für Sie. Wir verdienen Geld durch die Provisionen der einzelnen Banken, nicht durch unsere Kunden.

Worauf Kunden bei einem Privatkredit achten

Kudinnen und Kunden, die sich für einen Online-Kredit interessieren, achten häufig auf verschiedene Aspekte, um sicherzugehen, dass das Kreditangebot ihren spezifischen Anforderungen gerecht wird. Dazu zählen in der Regel die Kreditbedingungen, die Auskunft über Zinssätze, Laufzeit, monatliche Zahlungen und den effektiven Jahreszins geben.

Natürlich ist auch die Höhe des Kredits von Bedeutung, da sie über die zur Verfügung stehenden Mittel informiert und je nach Bedarf angepasst werden kann. Weiterhin ist die Flexibilität des Kredits ein wichtiger Punkt: Es wird geprüft, ob Zahlungstermine verlegt, Raten angepasst oder vorzeitige Tilgungsoptionen angeboten werden. Indem Sie diese Aspekte berücksichtigen, können Sie eine gut informierte Wahl treffen.

Wie bekommt man einen Online-Kredit ohne Schufa

Wie bekommt man einen Online-Kredit ohne Schufa?

Wie Sie vermutlich schon wissen, setzt die Mehrheit der Kreditgeber auf eine hohe Zahlungsfähigkeit, in der Fachsprache auch Bonität genannt. Damit kann der Anbieter sicher sein, dass Sie in der Lage sind, Ihren Kredit schlussendlich auch inklusive der Zinsen zurückzuzahlen.

Die SCHUFA verfügt über Daten von Ihnen zu Ihrem Zahlungsverhalten, u.a. welche Kredite Sie gerade am Laufen haben und ob Sie Rechnungen zeitgemäß bezahlen. Daraus ergibt sich ein sogenannter Schufa-Score, der Ihre Bonität objektiv anzeigt.

Jedoch gibt es auch einige Möglichkeiten, Onlinekredite ohne Schufa zu bekommen. Vielleicht befinden Sie sich gerade in einer schwierigen finanziellen Lage und haben daher keinen besonders hohen Schufa-Score. Hierbei gilt es demnach Kreditanbieter zu finden, deren Kreditbeantragungsprozess keine Bonitätsprüfung mit der Schufa beinhaltet.

Dennoch müssen sich die Kreditgeber, die einen Kreditantrag ohne Schufa-Prüfung riskieren, um eine Sicherheit bemühen und werden daher andere Dokumente verlangen, wie zum Beispiel einen Kontoauszug, wo Einnahmen und Ausgaben ersichtlich sind und eingesehen werden kann, ob Sie sich den Kredit leisten können. 

Die Lösung für einen Online-Kredit ohne Schufa heißt in den meisten Fällen „Schweizer Kredit“. Wenn deutsche Banken Ihnen aufgrund eines schlechten Schufa-Scores keinen Kredit vergeben möchten, können Banken in der Schweiz oder auch in Liechtenstein weiterhelfen. Auch hier müssen jedoch einige Kriterien erfüllt sein, damit die Sicherheit für den Kreditgeber gewährleistet werden kann. 

Online-Kredit sind insbesondere in den letzten Jahren immer beliebter geworden. Die häufigsten Kreditbeträge bewegen sich allerdings unterhalb der 5.000 € Grenze.

Zusammenfassung

Nachdem Sie diesen Artikel gelesen haben, wird deutlich, dass Online-Kredite eine bequeme Option sind, um an einen Privatkredit zu gelangen, selbst wenn Ihre Bonität nicht optimal sein sollte. Allerdings sollten Sie wachsam sein, da es heutzutage zahlreiche Angebote gibt. Bei der Wahl eines geeigneten Online-Kredits sollten Sie daher besonders auf folgende Punkte achten:

  • Anbieterbewertung: Setzen Sie auf vertrauenswürdige Kreditgeber. Kundenrezensionen auf Plattformen wie Trustpilot bieten wertvolle Informationen über Preise, Kundenservice und weitere Merkmale des Anbieters. So können Sie sich ein Bild vom jeweiligen Kreditgeber machen.
  • Kreditdetails: Untersuchen Sie die Kreditbedingungen genau. Informieren Sie sich gründlich über die Kosten, monatlichen Zahlungen, den effektiven Jahreszins und mögliche verdeckte Gebühren. Dadurch verhindern Sie unerwartete Mehrkosten und können sich voll und ganz auf die Verwendung der finanziellen Mittel konzentrieren.
  • Zügige Abwicklung: Gerade wenn es eilt, ist eine schnelle Kreditbearbeitung essenziell. Wählen Sie Anbieter mit einem effektiven Prozess, um rasch an die benötigten Gelder zu kommen und überflüssige Formalitäten zu umgehen.

Nutzen Sie nach dieser Einführung in das Thema Online-Kredite unseren Kreditvergleich, um zuverlässige Angebote zu entdecken. Bei Fragen steht Ihnen unser Kundenservice jederzeit zur Verfügung. Finden Sie durch Matchbanker den idealen Online-Kredit, der Ihren Anforderungen gerecht wird.



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Online-Kredit

Schnellkredit mit Matchbanker

Schnell und günstig – damit punkten Online-Kredite. Im digitalen Zeitalter gewinnen sie immer mehr an Beliebtheit und sind vom Kreditmarkt nicht mehr wegzudenken. Prinzipiell umfasst der Online-Kredit eine Reihe von Krediten, die vollständig online beantragt und abgeschlossen werden. Die große Auswahl ermöglicht es den einzelnen Kreditnehmenden, den idealen Kredit für ihre Bedürfnisse zu finden – egal ob Sofortkredit, Kleinkredit oder Minikredit.

In diesem Artikel erfahren Sie:

  • Was Sie über den Abschluss eines Online-Kredits wissen müssen
  • Wie Sie mithilfe von Vergleichsportalen den besten Kredit online finden
  • Welche Vor- und Nachteile ein Online-Kredit für Sie bietet – im Gegensatz zu dem klassischen Bank-Kredit.

Warum Sie Matchbanker vertrauen können

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Viele Kundinnen und Kunden schätzen es sehr, dass sie bei einem Online-Kredit viel Spielraum bezüglich der Entscheidung des passenden Kredits haben und ihnen eine große Auswahl an Anbietern geboten wird, während Ihnen in der Bank Ihres Vertrauens meist nur ein Angebot vorgelegt wird.

Wenn Sie ein unabhängiges Vergleichsportal wie Matchbanker nutzen, ersparen Sie sich das langwierige Zusammensuchen sämtlicher Informationen. Denn hier werden die passenden Kredite für Ihre gewünschte Kreditsumme bzw. Ihren gewünschten Kredittyp übersichtlich aufgereiht, wodurch Matchbanker bereits über 100.000 Menschen in ganz Europa helfen konnte. So finden Sie schneller Ihren individuell passenden Kredit mit günstigen Konditionen.

Und falls Sie sich noch unsicher sind, wie viel Ihnen ein bestimmter Kredit schlussendlich kosten wird, können Sie mit einem Kreditrechner dies nachrechnen. Hier geben Sie einfach die Kreditsumme, die Laufzeit und den effektiven Zinssatz an und schon erhalten Sie eine Übersicht über die monatlichen Raten und den Rückzahlungsbetrag. Zuletzt sollte noch betont werden, dass Online-Kredite in der Regel sicher und seriös sind – aber achten Sie dennoch auf das Kleingedruckte, um nicht am Ende überrascht zu werden.

Was ist ein Online-Kredit?

Der Begriff „Online-Kredit“ bezieht sich auf eine Art von Kredit, der über das Internet beantragt wird. Das bedeutet, dass Sie hierfür nicht mehr extra zur Bank oder zum Kreditgeber Ihrer Wahl gehen müssen, sondern dieser dank des Internets zu Ihnen kommt. Diese Art von Kredit bietet eine bequeme und schnelle Möglichkeit, Geld zu leihen. Die kreditnehmende Person kann den Kredit online beantragen, ohne eine Bankfiliale aufsuchen zu müssen.

Sie müssen als kreditnehmende Person lediglich ein Online-Formular ausfüllen und die erforderlichen Unterlagen einreichen. Die kreditgebende Partei prüft dann die Unterlagen und entscheidet, ob der Kredit genehmigt oder abgelehnt wird. Nach einer Genehmigung wird das Geld in der Regel zeitnah ausgezahlt.

Online-Kredite sind eine gute Option, wenn Sie schnell Geld benötigen, aber nicht die Zeit hat, eine Bankfiliale aufzusuchen. Sie sind auch eine gute Alternative, wenn Sie einen Kredit benötigen, aber keinen guten Kredit-Score haben.

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)von 6 bis 120 Monaten
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag3 091,52 € – 4 257,36 €
Kreditbeispiel

Die Möglichkeiten der Online-Kredite

Dank des Internets ist es eigentlich nichts Außergewöhnliches mehr, online einen Kredit gewährt zu bekommen. Egal, ob Sie in eine finanzielle Notlage gekommen sind und ein wenig Geld leihen oder sich mithilfe des Onlinekredits einen lang ersehnten Traum erfüllen möchten und eine größere Summe benötigen – Online-Kredite können unglaublich vielseitig sein. Und der gesamte Prozess, angefangen vom Vergleichen bis hin zur Auszahlung, findet online statt. So kann man bequem vom Sofa zuhause aus einen Kredit finden, der zu den persönlichen Bedürfnissen passt. Man braucht lediglich einen Computer, ein Smartphone oder ein Tablet mit einer stabilen Internetverbindung und ein bisschen Zeit.

Online-Kredit ohne Sicherheiten

Ein Kredit ohne Sicherheiten ist eine Art von Kredit, bei dem die kreditnehmende Partei keine Sicherheiten wie ein Haus oder ein Auto als Sicherheit für den Kredit anbieten muss.

Diese Art von Kredit ist für Menschen geeignet, die keine Sicherheiten haben, aber trotzdem einen Kredit benötigen, was ihn zu einer guten Alternative in Sachen Kredit macht.

Der größte Vorteil eines Kredits ohne Sicherheiten ist, dass die kreditnehmende Partei keine Sicherheiten anbieten muss, um den Kredit zu erhalten. Der Nachteil ist jedoch, dass die Zinsen für einen Kredit ohne Sicherheiten in der Regel höher sind als für einen Kredit mit Sicherheiten.

Daher ist es wichtig, dass die kreditnehmende Partei sorgfältig prüft, ob sie einen Kredit ohne Sicherheiten aufnehmen möchte, da die Zinsen höher sein können als bei einem Kredit mit Sicherheiten. In einigen Fällen können Sie bares Geld sparen, wenn Sie sich für einen Kredit mit Sicherheiten entscheiden.

Vor- und Nachteile von Online-Krediten

Wenn Sie einen Online-Kredit aufnehmen möchten, sollten Sie vorab dessen individuelle Vor- und Nachteile berücksichtigen. Nachfolgend geben wir Ihnen einen Überblick über diese.

Vorteile eines Online-Kredits

  • Schnell und einfach: Komfortabel von zuhause aus möglich, Sie müssen nicht auf einen Termin in der Bank warten
  • Vergleichbarkeit und Markttransparenz: Online-Vergleichsportale wie Matchbanker machen es Ihnen leicht und legen Ihnen alle relevanten Informationen zu den Kreditgebern transparent vor, inklusive günstiger Zinsen und exklusiver Angebote
  • Niedrige Zinsen: Kredite sind online oft zu viel besseren Konditionen zu haben und begeistern Kreditnehmerinnen und -nehmer mit ihren niedrigen Zinssätzen, die Sie bei der Bank vor Ort vergebens suchen.

Nachteile eines Online-Kredits

  • Keine persönliche Beratung: Die Bankfiliale punktet hierbei stark mit ihren kompetenten Bankberaterinnen und -beratern, die mit ihrem Fachwissen auch bezüglich eines bestimmten Verwendungszwecks helfen können
  • Keine Ansprechperson: Während der Laufzeit Ihres Kredits haben Sie bei einem Online-Kredit meist keine bestimmte Ansprechperson, die Sie bei Fragen und Problemen kontaktieren können
  • Teilweise unübersichtliche Auswahl.
Bei Matchbanker können Sie sich sicher sein, dass alle gelisteten Kredite von uns überprüft wurden und daher seriös sind.

Was ist der beste Ort, um einen Online-Kredit aufzunehmen?

Ein Online-Kredit ist ein Darlehen, das online aufgenommen werden kann. Er ist eine schnelle und einfache Alternative zu herkömmlichen Krediten, die oft mit viel Papierkram und langen Wartezeiten verbunden sind. Der Online-Kredit ist eine gute Alternative, wenn Sie schnell einen Kredit benötigen, denn die Beantragung eines Online-Kredits kann nur wenige Minuten dauern.

Warum Online-Kredite vergleichen?

Der Vergleich von Online-Krediten ist ein wichtiger Teil des Prozesses, um den besten Kredit für Ihre Bedürfnisse zu finden. Es ist wichtig, die Kreditanbieter zu vergleichen, da sie unterschiedliche Bedingungen, Zinssätze und Gebühren haben können. Es ist auch wichtig, die Trustpilot-Bewertung des Kreditanbieters zu prüfen, da diese Ihnen einen Einblick in die Erfahrungen anderer Kundinnen und Kunden mit dem Kreditanbieter geben kann.

Im Folgenden finden Sie einige Punkte, die Sie beim Vergleich von Online-Krediten beachten sollten:

  • Zinssätze und Gebühren: Es ist wichtig, die Zinssätze und Gebühren zu vergleichen, da dies einen großen Einfluss auf den Gesamtbetrag haben kann, den Sie zurückzahlen müssen.
  • Laufzeit: Es ist auch wichtig, die Laufzeit zu vergleichen, da diese einen großen Einfluss auf den Gesamtbetrag haben kann, den Sie zurückzahlen müssen.
  • Trustpilot-Bewertung: Es ist wichtig, die Trustpilot-Bewertung des Kreditanbieters zu prüfen, da diese Ihnen einen Einblick in die Erfahrungen anderer Kunden mit dem Kreditanbieter geben kann.
Kreditinstitute Trustpilot score
Smava
4.2 TrustScore: 4.2
NetKredit24
4.5 TrustScore: 4.5
Cashper
4.5 TrustScore: 4.5
Maxda
4.6 TrustScore: 4.6
Giromatch
4.7 TrustScore: 4.7
MrFinan
3.2 TrustScore: 3.2
Kreditiweb
2.3 TrustScore: 2.3
Ferratum Expresscredit
4.6 TrustScore: 4.6
Better Compared DE
3.7 TrustScore: 3.7

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Wenn Sie darüber nachdenken, bei Matchbanker einen Online-Kredit aufzunehmen, fragen Sie sich bestimmt, wie hoch die mögliche Kreditsumme sein kann. Online-Kredite umfassen aufgrund ihrer Vielschichtigkeit ein relativ breites Spektrum an möglichen Kreditsummen, sodass Sie für zahlreiche Anliegen verwendet werden können.

Bei Online-Krediten beträgt die übliche Summe zwischen 100 € und ca. 100.000 €. Es gibt jedoch gelegentlich auch höhere Ausnahmen, je nach Kreditgeber. Es ist ratsam, Ihren finanziellen Bedarf im Vorfeld zu prüfen, damit Sie den richtigen Kreditbetrag wählen und unnötige Mehrkosten vermeiden. Ab einem gewissen Punkt macht es nämlich mehr Sinn einen herkömmlichen Schnellkredit zu nehmen, anstatt unnötige Gebühren für einen besonders groß ausfallenden Online-Kredit zu zahlen.

Für einen detaillierteren Überblick über dieses Thema können Sie sich die untenstehende Tabelle von Matchbanker ansehen. Mit dieser Tabelle können Sie die maximalen Kreditsummen verschiedener Anbieter leicht vergleichen und sich damit selbst einen effektiven Überblick verschaffen.

Kreditinstitute Kreditsumme Kreditsumme 50 – 250.000 €
Ferratum Expresscredit 50 – 3.000 €
MyLoan24.com DE 100 – 100.000 €
Cashtero 100 – 50.000 €
Cashper 100 – 1.500 €
Giromatch 100 – 50.000 €
Kreditiweb 100 – 75.000 €
Smava 500 – 120.000 €
MrFinan 500 – 50.000 €
NetKredit24 1.000 – 250.000 €
Better Compared DE 1.000 – 250.000 €
Maxda 1.500 – 250.000 €

Finden Sie den besten Online-Kredit dank unseres Kreditvergleichs

Als Kreditnehmerin bzw. -nehmer ist es, wie schon oben beschrieben, besonders einfach, den passenden Kredit zu finden, da Sie hierbei unabhängige Vergleichsportale zur Hilfe ziehen können. Sie sollten sich jedoch im Klaren sein, welche Art von Kredit Sie benötigen – soll es ein klassischer Ratenkredit sein, den Sie monatlich in gleich großen Beträgen zurückzahlen? Oder benötigen Sie einen Sofortkredit, der schnell ausgezahlt, aber auch relativ schnell zurückgezahlt werden muss?

Entscheiden Sie sich für einen Kredittyp und durchforsten Sie Vergleichsportale. Achten Sie auf die Zinssätze, den effektiven Jahreszins und rechnen Sie nach, wie viel Ihnen ein Kredit schlussendlich kosten wird. Zeitgleich sollten Sie auch darauf achten, dass Sie den Kredit in der angegebenen Laufzeit auch ohne Probleme zurückzahlen können. Vergleichen Sie die Konditionen und lesen Sie in jedem Fall das Kleingedruckte.

Vergleichen Sie attraktive Online-Kredite mit Matchbanker

Wir von Matchbanker wollen es Ihnen besonders leicht machen und präsentieren Ihnen in unserem unabhängigen Vergleichsportal eine Auswahl erlesener und seriöser Kreditgeber, die mit passenden Angeboten auf Sie warten.

Unser Vergleichsportal ist übersichtlich und kompakt zusammengestellt und zudem vollständig kostenlos und unverbindlich zu nutzen. Zudem können Sie hierbei nicht nur Kredite vergleichen, sondern auch mehr über unsere Partner erfahren.

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12 Monate 180 Monate
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Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist eine der wichtigsten Zahlen, die Sie bei der Auswahl eines Kredits berücksichtigen sollten. Der effektive Jahreszins ist ein Prozentsatz, der angibt, wie viel Zinsen Sie für ein Darlehen zahlen müssen.

Er wird auf Basis des Nominalzinssatzes berechnet, der in der Regel vom Kreditgeber festgelegt wird. Der effektive Jahreszins beinhaltet auch alle Gebühren, die mit dem Kredit verbunden sind, wie z.B. Bearbeitungsgebühren.

Der effektive Jahreszins ist ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung, welchen Kredit Sie auswählen, da er die Gesamtkosten des Kredits widerspiegelt.

Es ist wichtig, dass Sie sich vor der Auswahl eines Kredits über die verschiedenen Konditionen informieren. Vergleichen Sie die verschiedenen Kreditgeber und deren effektiven Jahreszinsen, um den besten Kredit für Ihre Bedürfnisse zu finden. Ganz einfach auf Matchbanker.

Weitere Informationen über den effektiven Jahreszins finden Sie auf der Website der Deutschen Bundesbank.

Kreditinstitute Eff. Zins Eff. Zins 0 – 19.99 %
MrFinan 0 – 15.95 %
MyLoan24.com DE 0.68 – 19.99 %
Cashtero 0.68 – 19.99 %
Smava 0.68 – 19.99 %
Kreditiweb 1.95 – 19.49 %
Giromatch 1.99 – 6.08 %
NetKredit24 3.99 – 15.99 %
Maxda 3.99 – 15.99 %
Better Compared DE 3.99 – 15.99 %
Ferratum Expresscredit 10.36 – 10.36 %
Cashper 13.5 – 13.5 %

Ihre Rechte als Kunde

Hier sind einige der wichtigsten Rechte, die Sie als Kund:in haben:

  • 14-tägiges Widerrufsrecht: Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen nach Abschluss des Kreditvertrags vom Vertrag zurückzutreten.
  • 48-Stunden-Reflexionszeit: Sie haben das Recht, innerhalb von 48 Stunden nach Abschluss des Kreditvertrags über den Vertrag nachzudenken und ihn zu widerrufen.
  • Recht auf einen Tilgungsplan: Sie haben das Recht, einen Tilgungsplan zu verlangen, der Ihnen hilft, Ihren Kredit zu tilgen.
  • Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie haben das Recht, Ihren Kredit vorzeitig zurückzuzahlen, ohne dass Ihnen zusätzliche Kosten entstehen.
  • Recht auf Schadensersatz: Sie haben das Recht, Schadensersatz zu verlangen, wenn Sie durch einen Kreditvertrag geschädigt wurden.

Es ist wichtig, dass Sie sich über Ihre Rechte als Kund:in bewusst sind, bevor Sie einen Kredit aufnehmen. Weitere Informationen über Ihre Kundenrechte finden Sie auf der Website des Verbraucherzentrale Bundesverbands.

Wann ist ein Online-Kredit sinnvoll?

Ein Online-Kredit kann eine nützliche Option sein, wenn Sie schnell und einfach an Geld kommen müssen. Es gibt viele Situationen, in denen ein Online-Kredit eine gute Option sein kann:

  • Wenn Sie eine größere Anschaffung tätigen möchten, aber nicht über das nötige Bargeld verfügen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine unerwartete Rechnung bezahlen müssen, kann ein Online-Kredit eine schnelle und einfache Möglichkeit sein, an das nötige Geld zu kommen.
  • Wenn Sie eine Investition tätigen möchten, aber nicht über das nötige Bargeld verfügen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine größere Anzahlung für ein Auto oder ein Haus leisten müssen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine größere Anzahlung für ein neues Projekt leisten müssen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine größere Anzahlung für eine neue Ausbildung leisten müssen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.
  • Wenn Sie eine größere Anzahlung für eine neue Reise leisten müssen, kann ein Online-Kredit eine gute Option sein.

Wer kann sich für einen Online-Kredit bewerben?

Um einen Online-Kredit aufnehmen zu können, müssen Sie in der Regel die folgenden Voraussetzungen erfüllen:

  • Volljährigkeit
  • Festen Wohnsitz in Deutschland
  • Deutsches Bankkonto

Neben den gesetzlich festgeschriebenen Regelungen haben alle Kreditgeber meistens noch weitere Voraussetzungen definiert. Diese sind:

  • Nachweis über ein geregeltes Einkommen
  • Nachweis über ein geregeltes, unbefristetes Arbeitsverhältnis

Die genannten Anforderungen entsprechen dem Regelfall. Darüber hinaus wird meist auch die Bonität abgefragt. Es gibt aber auch Möglichkeiten, ohne diese Anforderungen an einen Online-Kredit zu gelangen. Verschaffen Sie sich aus diesem Grund immer einen genauen Überblick über die einzelnen Online-Kredite und deren Anforderungen.

Wie bewerbe ich mich auf einen Online-Kredit?

Wenn Sie einen passenden Kredit über unser Portal gefunden haben, können Sie den Online-Kredit in nur wenigen Minuten bequem online beantragen.

  1. Ausfüllen des Kreditantrags: Beginnen Sie mit dem Antrag Ihres Kredits bei Ihrem favorisierten Anbieter.
  2. Prüfung Ihrer Daten und Angebote: Sobald Ihr Antrag beim Kreditgeber eingegangen ist, wird er einer Prüfung unterzogen.
  3. Abschluss und Auszahlung: Sind alle Nachweise geprüft und bestätigt, können Sie den Vertrag digital signieren. Innerhalb eines kurzen Zeitraums erhalten Sie dann Ihre Kreditsumme.

Abhängig vom jeweiligen Kreditgeber kann der Prozess des Kreditantrags etwas unterschiedlich ausfallen. Allerdings geben die meisten Kreditgeber offen an, was Sie von Ihnen benötigen, sodass Sie schnell und einfach einen Online-Kredit beantragen können.

Wie Sie einen Online-Kredit budgetieren

Eine vernünftige Budgetierung ist entscheidend, bevor Sie sich für einen Online Kredit entscheiden. Hier sind einige wichtige Punkte, die Sie berücksichtigen sollten:

  • Analysieren Sie Ihre Finanzen: Ermitteln Sie Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben, um ein klares Bild Ihrer finanziellen Situation zu erhalten.
  • Festlegen von Prioritäten: Bestimmen Sie, welche Ausgaben unvermeidbar sind und wo Einsparungen möglich sind.
  • Berücksichtigen Sie Rückzahlungen: Stellen Sie sicher, dass Sie die monatlichen Rückzahlungen problemlos bewältigen können, ohne Ihr Budget zu strapazieren.

Downloaden Sie hier unsere Budget-Vorlage, um Ihre Finanzen optimal zu verwalten und die beste Entscheidung für Ihre finanzielle Zukunft zu treffen.

In Deutschland holen sich Banken Informationen zu Ihrer Bonität von der SCHUFA, der „Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung“.

Online-Kredit – FAQ

Ist eine Konditionsanfrage bei einem Onlinekredit ohne Schufa-Eintrag möglich?

Ja, Sie können bei der Suche nach Ihrem Wunschkredit eine Konditionsanfrage an einen Kreditgeber stellen, ohne dass ein Schufa-Eintrag generiert wird. Dies ist jedoch von einer Kreditanfrage zu unterscheiden, die in Ihrem Schufa-Register erscheinen wird.

Welche Dokumente muss ich vorlegen, wenn ich einen Kredit online beantragen möchte?

Das kann sich je nach Kreditgeber unterscheiden, meist wird bei einem Angestellten nach einem Gehaltsnachweis oder einem Kontoauszug gefragt, bei einem Selbstständigen sind meist mehrere Unterlagen nötig, unter anderem gehören betriebswirtschaftliche Bilanzen dazu.

Ich möchte/kann kein VideoIdent-Verfahren machen. Kann ich meine Identität auch anders bestätigen lassen, wenn ich einen Online-Kredit abschließen möchte?

Ja, Sie können ein PostIdent-Verfahren machen. Hierbei müssen Sie zu Ihrem lokalen Postamt gehen und sind dabei an Öffnungszeiten gebunden. Noch dazu müssen Sie mit einer längeren Bearbeitungszeit rechnen.

Wie viel Geld kann ich mir bei einem Online-Credit leihen?

In der Regel gibt es keine Minimal- oder Maximalbeträge, aber der Betrag ist natürlich vom Kredittyp abhängig. Beispielsweise können Sie bei einem Minikredit oder einem Kleinkredit nur kleinere Summen leihen.

Matchbanker ist zu jeder Zeit vollkommen kostenlos und unverbindlich für Sie. Wir verdienen Geld durch die Provisionen der einzelnen Banken, nicht durch unsere Kunden.

Worauf Kunden bei einem Privatkredit achten

Kundinnen und Kunden, die Interesse an einem Online-Kredit haben, legen oft Wert auf verschiedene Kriterien, um sicherzustellen, dass das Angebot ihren individuellen Bedürfnissen entspricht. Zu den wichtigen Aspekten gehören üblicherweise die Kreditkonditionen, die Informationen zu Zinssätzen, Laufzeit, monatlichen Rückzahlungen und dem effektiven Jahreszins beinhalten.

Natürlich ist auch die Höhe des Kredits von Bedeutung, da sie über die zur Verfügung stehenden Mittel informiert und je nach Bedarf angepasst werden kann. Weiterhin ist die Flexibilität des Kredits ein wichtiger Punkt: Es wird geprüft, ob Zahlungstermine verlegt, Raten angepasst oder vorzeitige Tilgungsoptionen angeboten werden. Indem Sie diese Aspekte berücksichtigen, können Sie eine gut informierte Wahl treffen.

Wie bekommt man einen Online-Kredit ohne Schufa

Wie bekommt man einen Online-Kredit ohne Schufa?

Wie Sie vermutlich schon wissen, setzt die Mehrheit der Kreditgeber auf eine hohe Zahlungsfähigkeit, in der Fachsprache auch Bonität genannt. Damit kann der Anbieter sicher sein, dass Sie in der Lage sind, Ihren Kredit schlussendlich auch inklusive der Zinsen zurückzuzahlen.

Die SCHUFA verfügt über Daten von Ihnen zu Ihrem Zahlungsverhalten, u.a. welche Kredite Sie gerade am Laufen haben und ob Sie Rechnungen zeitgemäß bezahlen. Daraus ergibt sich ein sogenannter Schufa-Score, der Ihre Bonität objektiv anzeigt.

Jedoch gibt es auch einige Möglichkeiten, Onlinekredite ohne Schufa zu bekommen. Vielleicht befinden Sie sich gerade in einer schwierigen finanziellen Lage und haben daher keinen besonders hohen Schufa-Score. Hierbei gilt es demnach Kreditanbieter zu finden, deren Kreditbeantragungsprozess keine Bonitätsprüfung mit der Schufa beinhaltet.

Dennoch müssen sich die Kreditgeber, die einen Kreditantrag ohne Schufa-Prüfung riskieren, um eine Sicherheit bemühen und werden daher andere Dokumente verlangen, wie zum Beispiel einen Kontoauszug, wo Einnahmen und Ausgaben ersichtlich sind und eingesehen werden kann, ob Sie sich den Kredit leisten können. 

Die Lösung für einen Online-Kredit ohne Schufa heißt in den meisten Fällen „Schweizer Kredit“. Wenn deutsche Banken Ihnen aufgrund eines schlechten Schufa-Scores keinen Kredit vergeben möchten, können Banken in der Schweiz oder auch in Liechtenstein weiterhelfen. Auch hier müssen jedoch einige Kriterien erfüllt sein, damit die Sicherheit für den Kreditgeber gewährleistet werden kann. 

Online-Kredit sind insbesondere in den letzten Jahren immer beliebter geworden. Die häufigsten Kreditbeträge bewegen sich allerdings unterhalb der 5.000 € Grenze.

Zusammenfassung

Nachdem Sie diesen Artikel gelesen haben, wird deutlich, dass Online-Kredite eine bequeme Option sind, um an einen Privatkredit zu gelangen, selbst wenn Ihre Bonität nicht optimal sein sollte. Allerdings sollten Sie wachsam sein, da es heutzutage zahlreiche Angebote gibt. Bei der Wahl eines geeigneten Online-Kredits sollten Sie daher besonders auf folgende Punkte achten:

  • Anbieterbewertung: Setzen Sie auf vertrauenswürdige Kreditgeber. Kundenrezensionen auf Plattformen wie Trustpilot bieten wertvolle Informationen über Preise, Kundenservice und weitere Merkmale des Anbieters. So können Sie sich ein Bild vom jeweiligen Kreditgeber machen.
  • Kreditdetails: Untersuchen Sie die Kreditbedingungen genau. Informieren Sie sich gründlich über die Kosten, monatlichen Zahlungen, den effektiven Jahreszins und mögliche verdeckte Gebühren. Dadurch verhindern Sie unerwartete Mehrkosten und können sich voll und ganz auf die Verwendung der finanziellen Mittel konzentrieren.
  • Zügige Abwicklung: Gerade wenn es eilt, ist eine schnelle Kreditbearbeitung essenziell. Wählen Sie Anbieter mit einem effektiven Prozess, um rasch an die benötigten Gelder zu kommen und überflüssige Formalitäten zu umgehen.

Nutzen Sie nach dieser Einführung in das Thema Online-Kredite unseren Kreditvergleich, um zuverlässige Angebote zu entdecken. Bei Fragen steht Ihnen unser Kundenservice jederzeit zur Verfügung. Finden Sie durch Matchbanker den idealen Online-Kredit, der Ihren Anforderungen gerecht wird.



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Andreas Linde
Von
Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.
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