Endfälliges Darlehen

Bei Matchbanker finden Sie kostenlose, übersichtliche und sehr nützliche Informationen zum Thema endfälliges Darlehen. Mit uns bleiben keine Fragen offen und Sie können eine verantwortungsvolle Entscheidung für Ihre Finanzen treffen. Matchbanker unterstützt Sie bei der Entscheidung für die richtige Kreditform.

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Aktualisiert Juni 13, 2024
2.732 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.9
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Heute 17:54
  • Kostenlos & unverbindlich
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent & kompetent
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. MyLoan24 wird von dem Unternehmen hinter dieser Vergleichsseite betrieben. (Werbung)
721 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.1
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 1.500 €
Laufzeit 61 tage
Eff. Zins 13.5 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:54
  • Kreditentscheidung in 60 Sekunde
  • Auszahlung in 24 Std. möglich
  • Schnell, papierlos & effiziente Kreditabwicklung
Beispiel: Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 300€ und einer Laufzeit von 1 Monat einen eff. Zins in Höhe von 7,95% p.a, Sollzinssatz: 7,95% p.a., Gesamtbetrag: 301,89 €. (Werbung)
3.284 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.3
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:54
  • Finden Sie in kürzester Zeit das günstigste Finanzierungsangebot
  • Wählen Sie zwischen verschiedenen Kreditangeboten
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)
2.189 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.7
Bewertung
Kreditbetrag 50 – 3.000 €
Laufzeit 30 – 180 tage
Eff. Zins 10.36 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:54
  • Kreditentscheidung in max. 60 Sek
  • Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
  • 30% Mai-Rabatt mit dem Code „FAMILIE2023“
Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 600 Euro, einer Laufzeit von 62 Tagen mit 2-Raten Option (ohne XpressService) beträgt der zurückzuzahlende Gesamtbetrag 696,78 Euro. Dieser Betrag inkludiert den effektiven Jahreszins von maximal 10,36 % p. a. sowie die Kosten für die 2 Raten-Option i.H.v. 89,00 Euro. Laufzeit zwischen 30 Tage und 180 Tage. Effektiver Jahreszins 10,36%. (Werbung)
922 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.3
Bewertung
Kreditbetrag 1.500 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:54
  • Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
  • EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten, effektiver Jahreszins zwischen min 3,99% und max 15,99%. (Werbung)
1.636 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.6
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 50.000 €
Laufzeit 3 – 120 monate
Eff. Zins 1.99 – 6.08 %
Geschätzte Auszahlung Heute 19:54
  • Ohne Schufa
  • Mit Sofortauszahlung auf Wunsch
  • Kostenlos und unverbindlich
Beispiel: Eff. Jahreszins 4,62%, geb. Sollzins 3,90% p.a., Nettokreditbetrag 10.000 €, Laufzeit 4 Jahre, Provision einmalig 1,25% des Nettokreditbetrags. Monatliche Rate 228,15 €, Gesamtkosten: 10.951,07 €. Laufzeit zwischen 1 und 120 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen 1.99% und 6.08%. (Werbung)
922 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
6.7
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 75.000 €
Laufzeit 61 – 3650 tage
Eff. Zins 1.95 – 19.49 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Schnelle Abwicklung
  • 100% Online-Finanzierung
  • Transparent und kostenfrei
Beispiel: Sollzinssatz 1,93% fest für die gesamte Laufzeit, 3.000,- EUR Nettodarlehensbetrag, 1,95% effektiver Jahreszins, 24 Monate Laufzeit, keine Bearbeitungsgebühr, monatliche Kreditrate 138,21 EUR, Gesamtbetrag 3.317,04 EUR. Laufzeit von 61 bis 3650 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 1,95% und max 19,49%. (Werbung)
1.613 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
7.6
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 90 – 1825 tage
Eff. Zins 0 – 15.95 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:54
  • 100% Online
  • Bis zu 50.000 € bekommen
  • Schnelle und einfache Finanzspritze zu genießen
Beispiel: Nettodarlehensbetrag von 400€, Gesamtbetrag 420,52€, monatl. Raten 140,17€, 3 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 7,95%, effektiver Jahreszins 7,95%. Laufzeit von 90 bis 1825 Tage, effektiver Jahreszins zwischen min 0% und max 15,95%. (Werbung)
61 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
6.8
Bewertung
Kreditbetrag 500 – 120.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0.68 – 19.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:54
  • Über 20 Banken im Vergleich
  • Kostenlos & unverbindlich
  • Online Abschluss
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 10.000 €, 36 Monate Laufzeit, 4,71 % eff. Jahreszins, 4,62 % fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 10.726,81 €, mtl. Rate 297,97 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 0,68% – max 19,99%. (Werbung)
3.102 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
8.9
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:54
  • SCHUFA-neutral und 100% kostenlos
  • Günstige Kredite von über 20 Banken
  • Ermöglicht stets den besten Zinssatz
Beispiel: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Laufzeit von 12 bis 120 Monaten. Effektiver Jahreszins min 3,99% – max 15,99%. (Werbung)
Neues Produkt
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Kreditbetrag 1.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 84 monate
Eff. Zins 4.02 – 19.45 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 15:54
  • Betrag auszahlungsbereit innerhalb von 24 Stunden
  • Kreditentscheidung nach wenigen Sekunden
  • Kredit trotz Schufa Eintrag
Beispiel: Auszahlungsbetrag € 10.029, 84 Monate, Eff. Zins 4,93 % p.a., Kreditbetrag € 13.150 (inkl. Geb., Sorglos-Paket). Laufzeit von 12 bis 84 Monaten. Effektiver Jahreszins zwischen min 4.02% und max 19.45%. (Werbung)

Endfälliges Darlehen mit Matchbanker

Endfälliges Darlehen

Möglicherweise sind Sie auf der Suche nach einem Darlehen, das Ihnen dabei helfen kann finanziell größere Spielräume zu nutzen. Dabei wollen Sie allerdings den fälligen Betrag erst am Ende zurückzahlen und sich vorab nicht um die einzelnen Raten kümmern müssen? Ein endfälliges Darlehen könnte hierfür die Lösung sein.

Ein endfälliges Darlehen wird auch Fälligkeitsdarlehen genannt und zeichnet sich vor allem dadurch aus, dass während der vereinbarten Laufzeit keine Tilgungen der Kreditschuld nötig sind – stattdessen wird der gesamte Kredit am Ende der Laufzeit auf einmal abbezahlt. Diese Kreditform gehört zu den teureren Krediten, allerdings bringt sie auch eine Menge Vorteile mit sich.

Dieser Artikel informiert Sie unter anderem darüber,

  • was ein endfälliges Darlehen genau ist
  • welche Vorteile und Nachteile es mit sich bringen kann
  • wann ein endfälliges Darlehen sinnvoll sein könnte

Warum Sie Matchbanker vertrauen können

+200 Wir arbeiten mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen
1 billion € Wir haben mehr als 1 Milliarde € an Kreditauszahlungen ermöglicht
9 Wir sind in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandieren ständig in neue Märkte

Auch, wenn das Angebot von endfälligen Krediten im Gegensatz zu anderen Formen, sich Geld zu leihen, geringer ist, so empfehlen wir von Matchbanker Ihnen dennoch, verschiedene Angebote miteinander zu vergleichen, um so den idealen Kredit für Ihre individuellen Träume zu finden.

In unserem Vergleichsportal ist dies problemlos möglich. Wir haben Ihnen eine kleine Liste an ausgewählten Partnern zusammengestellt, die auf unterschiedliche Kreditformen spezialisiert sind. Sobald Sie ein Angebot gefunden haben, können Sie in nur wenigen Schritten den Kredit bei unserem Partner beantragen – so wie es bereits mehr als 100.000 Leute gemacht haben, denen Matchbanker im Laufe der Zeit weiterhelfen konnte.

Vergleichen lohnt sich meist immer, denn so können sie sogar richtig viel Geld sparen!

Bei der Suche nach dem passenden Angebot unterstützen wir Sie gerne. Nutzen Sie dazu ganz einfach unseren Kreditvergleichsrechner, und innerhalb weniger Sekunden erhalten Sie diejenigen Angebote, die zu Ihren Vorgaben und Bedingungen passen.

Das Angebot von Matchbanker ist:

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Das endfällige Darlehen – leicht und verständlich erklärt

Bei endfälligen Darlehen handelt es sich um eine Kreditform, bei der die Rückzahlung der Kreditschuld auf einen Schlag erfolgt – nämlich dann, wenn die vertraglich vereinbarte Laufzeit abgelaufen ist. Dementsprechend muss der Kreditnehmer oder die Kreditnehmerin zwischendurch keine Tilgungen zahlen.

Die einzigen Kosten, die während der Laufzeit auf Sie zukommen, sind die vertraglich festgelegten und fälligen Zinsen. Diese bleiben allerdings stets auf dem gleichen Niveau, da der Kreditzinssatz immer in Abhängigkeit zur Kreditschuld steht und dieser sich bei endfälligen Darlehen zu keinem Zeitpunkt verändert.

Nicht selten werden Fälligkeitsdarlehen zur Immobilienfinanzierung verwendet. So kommt es zum Beispiel vor, dass ein Fälligkeitsdarlehen dafür genutzt wird, eine attraktive Immobilie zu kaufen und diese anschließend zu vermieten.

Mit den Einnahmen aus der Vermietung lässt sich das tilgungsfreie Darlehen zum Ablauf der Laufzeit zurückzahlen. Aber auch als Renovierungskredit lohnt sich ein endfälliges Darlehen.

Ebenfalls gängig ist die Kombination eines endfälligen Darlehens mit anderen Verträgen, wie beispielsweise einer Lebensversicherung oder einem Bausparvertrag.

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)von 6 bis 120 Monaten
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag3 091,52 € – 4 257,36 €
Kreditbeispiel

Endfälliges Darlehen ohne Sicherheiten

Ein endfälliges Darlehen ohne Sicherheiten ist eine Kreditform, bei der die Kreditnehmenden keine Sicherheiten wie Immobilien oder Fahrzeuge als Kreditsicherung anbieten müssen. Diese Kreditart ist besonders attraktiv für Personen, die über keine entsprechenden Sicherheiten verfügen.

Der Hauptvorteil eines endfälligen Darlehens ohne Sicherheiten liegt in der schnellen und unkomplizierten Antragsstellung. Ein weiterer bedeutender Vorteil ist, dass Kreditnehmende nicht das Risiko eingehen, ihre Sicherheiten zu verlieren.

Der größte Nachteil eines endfälligen Darlehens ohne Sicherheiten ist, dass die Zinsen normalerweise höher sind als bei anderen Arten von Krediten. Da der Kreditgeber keine Sicherheiten hat, um sich abzusichern, muss er ein höheres Risiko eingehen und erhöht daher die Zinsen. Darüber hinaus kann es schwierig sein, ein endfälliges Darlehen ohne Sicherheiten zu bekommen.

Endfällige Darlehen ohne Sicherheiten bieten eine attraktive Option für Kreditnehmende ohne Sicherheiten, die dennoch einen Kredit benötigen. Es ist jedoch wichtig, Vorsicht walten zu lassen, da die Zinsen für solche Kredite im Allgemeinen höher sind als bei anderen Kreditarten.

Die Vor- und Nachteile eines Fälligkeitsdarlehens

Ein endfälliges Darlehen ist eine Kreditform, bei der die Rückzahlung des gesamten Betrags in einer einzigen Zahlung am Ende der Laufzeit erfolgt. Kreditnehmende müssen den kompletten Kreditbetrag zu einem vorher festgelegten Zeitpunkt zurückzahlen. Solche Darlehen sind typischerweise kurzfristig und werden in der Regel innerhalb eines Jahres zurückgezahlt.

Vorteile

  • Während der Laufzeit sparen Sie Zinsen, die Sie gewinnbringend investieren und Ihr Vermögen so vermehren können
  • Tilgungsfreie Darlehen bringen eine sehr geringe finanzielle Belastung während der Laufzeit mit sich
  • Sie genießen ein hohes Maß an finanzieller Planungssicherheit dank gleichbleibender Zinsen

Nachteile

  • Sie sollten sich auf einen vergleichsweise hohen Zinssatz einstellen
  • Zum Ende der Laufzeit werden Ihre Finanzen stark belastet, da Sie das Darlehen auf einen Schlag zurückzahlen müssen
  • Nicht alle Banken und Kreditgeber vergeben Fälligkeitsdarlehen

Ein endfälliges Darlehen kann eine gute Option sein, wenn Sie schnell Zugang zu Geld benötigen. Es kann auch eine gute Option sein, wenn Sie eine kurzfristige Finanzierung benötigen.

Endfällige Darlehen werden auch als tilgungsfreie Darlehen bezeichnet, da sie, wie der Name bereits andeutet, keine regelmäßige und kontinuierliche Tilgung der Kreditschuld erfordern, sondern stattdessen auf einmal abbezahlt werden.

Wo kann man ein endfälliges Darlehen am besten aufnehmen?

Es ist wichtig, verschiedene Kreditgeber zu vergleichen, bevor man ein endfälliges Darlehen aufnimmt. Dies ist wichtig, um sicherzustellen, dass man den besten Kreditgeber für seine Bedürfnisse findet. Es ist auch wichtig, die Trustpilot-Bewertungen der Kreditgeber zu überprüfen, um sicherzustellen, dass man einen zuverlässigen Kreditgeber auswählt.

Es gibt viele Gründe, warum man Kreditgeber vergleichen sollte, bevor man ein endfälliges Darlehen aufnimmt:

  • Vergleichen Sie die Zinsen: Es ist wichtig, die Zinsen der verschiedenen Kreditgeber zu vergleichen, um sicherzustellen, dass man den besten Kreditgeber für seine Bedürfnisse findet.
  • Vergleichen Sie die Kreditgeber: Es ist wichtig, die Kreditgeber zu vergleichen, um sicherzustellen, dass man einen zuverlässigen Kreditgeber auswählt.
  • Vergleichen Sie die Trustpilot-Bewertungen: Es ist wichtig, die Trustpilot-Bewertungen der Kreditgeber zu überprüfen, um sicherzustellen, dass man einen zuverlässigen Kreditgeber auswählt.
  • Vergleichen Sie die Kreditgeber: Es ist wichtig, die Kreditgeber zu vergleichen, um sicherzustellen, dass man den besten Kreditgeber für seine Bedürfnisse findet.

In dieser Hinsicht kann Matchbanker Ihnen unter die Arme greifen, indem wir Ihnen eine einfache Möglichkeit des Kreditvergleichs an die Hand geben. Hierdurch können Sie durch wenige Klicks zahlreiche Kredite miteinander vergleichen und schnell und einfach einen Überblick über die aktuellen Bedingungen auf dem Markt erhalten.

Kreditinstitute Trustpilot score
Cashper
4.4 TrustScore: 4.4
NetKredit24
4.5 TrustScore: 4.5
Ferratum Expresscredit
4.6 TrustScore: 4.6
Maxda
4.6 TrustScore: 4.6
Giromatch
4.7 TrustScore: 4.7
Kreditiweb
2.5 TrustScore: 2.5
MrFinan
3.2 TrustScore: 3.2
Smava
4.2 TrustScore: 4.2
Better Compared DE
3.7 TrustScore: 3.7
Auxmoney
4.5 TrustScore: 4.5

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Ein endfälliges Darlehen, oft auch als Festdarlehen bezeichnet, stellt eine einzigartige Kreditform dar, bei der im Verlauf der Kreditlaufzeit lediglich die Zinsen beglichen werden. Die Rückzahlung des gesamten Kreditbetrags erfolgt dann in einer einzigen Transaktion am Laufzeitende. Diese Kreditart findet insbesondere unter Investoren Anklang, da sie es erlaubt, hohe Zinslasten zu tragen, während das Hauptkapital weiterhin angelegt bleibt.

Ein entscheidender Faktor bei der Auswahl eines endfälligen Darlehens ist die maximale Kredithöhe, die von verschiedenen Kreditgebern angeboten wird. So vergibt beispielsweise Bank A einen Höchstkredit von 500.000 €, Bank B bietet bis zu 750.000 €, Finanzdienst C begrenzt den Kredit auf 600.000 €, und Kreditinstitut D stellt bis zu 650.000 € zur Verfügung.

Der Vergleich der Konditionen unterschiedlicher Anbieter ist essentiell, um das optimalste endfällige Darlehen für die eigenen Anforderungen zu ermitteln. Dabei sollten nicht nur die maximale Kreditsumme, sondern auch die Zinssätze und weitere Bedingungen berücksichtigt werden. Die nachfolgende Tabelle hilft Ihnen dabei, da Sie hiermit einen schnellen Überblick über mögliche Beträge erhalten.

Kreditinstitute Kreditsumme Kreditsumme 50 – 250.000 €
Ferratum Expresscredit 50 – 3.000 €
MyLoan24.com DE 100 – 100.000 €
Cashper 100 – 1.500 €
Giromatch 100 – 50.000 €
Kreditiweb 100 – 75.000 €
MrFinan 500 – 50.000 €
Smava 500 – 120.000 €
NetKredit24 1.000 – 250.000 €
Better Compared DE 1.000 – 250.000 €
Auxmoney 1.000 – 50.000 €
Maxda 1.500 – 250.000 €

Finden Sie das beste endfällige Darlehen durch einen Kreditvergleich

Die Suche nach dem idealen endfälligen Darlehen kann angesichts der Vielzahl von Anbietern eine Herausforderung darstellen, insbesondere wenn Sie ein Angebot suchen, das Ihren spezifischen Anforderungen gerecht wird und gleichzeitig attraktive Konditionen bietet. Um Ihnen bei der Identifizierung der Schlüsselfaktoren, auf die es ankommt, zu helfen, stellen wir Ihnen unser Vergleichswerkzeug auf Matchbanker zur Verfügung, das Ihnen wertvolle Unterstützung bietet.

Zu den wichtigen Auswahlkriterien für den passenden Kredit gehören:

  • Kreditsumme: Überlegen Sie, welchen Betrag Sie leihen möchten.
  • Darlehenslaufzeit: Welchen Zeitrahmen haben Sie für die Rückzahlung des Darlehens im Blick?
  • Sollzins: Wie verhält sich der Zinssatz des Darlehens? Existieren kostengünstigere Optionen?
  • Effektiver Jahreszins: Mit welchen Gesamtkosten für das Darlehen müssen Sie rechnen? Gibt es möglicherweise versteckte Kosten?

Zunächst ist es wichtig, sich klarzumachen, welche Kreditsumme benötigt wird und wie die Rückzahlungsbedingungen gestaltet sein sollten. Unsere nutzerfreundliche Kreditvergleichssoftware unterstützt Sie in diesem Prozess.

Nach Eingabe Ihrer Präferenzen erhalten Sie in kürzester Zeit eine Liste von Angeboten, die Ihren Vorgaben entsprechen. Die klare Darstellung ermöglicht es Ihnen, ohne großen Aufwand einen Überblick über die verfügbaren Optionen zu gewinnen. Ein einfacher Klick auf ein Angebot führt Sie direkt zur Website des entsprechenden Anbieters, wo Sie sich umfassend informieren können.

Kreditrechner

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0 € 100.000 €
12 Monate 180 Monate
0 % 20 %

Monatliche Rate

Gesamtkosten

Rückzahlung

Vergleichen Sie Kreditoptionen und APR
Siehe Darlehen

Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist eine der wichtigsten Zahlen, die man bei der Aufnahme eines Darlehens berücksichtigen sollte. Der effektive Jahreszins ist ein Prozentsatz, der die Kosten eines Darlehens widerspiegelt, einschließlich aller Gebühren und Zinsen, die anfallen.

Er ist ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung, welches Darlehen am besten zu Ihren Bedürfnissen passt, weil er Ihnen einen einfachen Überblick und eine ebenso einfache Vergleichbarkeit ermöglicht.

Der effektive Jahreszins ist ein wichtiger Indikator für die Kosten eines Darlehens. Er gibt an, wie viel Geld Sie insgesamt zurückzahlen müssen, wenn Sie das Darlehen zurückzahlen. Daher ist es wichtig, dass Sie den effektiven Jahreszins vergleichen, bevor Sie ein Darlehen aufnehmen.

Der effektive Jahreszins kann je nach Kreditgeber variieren. Daher ist es wichtig, dass Sie verschiedene Kreditgeber vergleichen, um den besten effektiven Jahreszins zu erhalten.

Weitere Informationen über den effektiven Jahreszins finden Sie auf der Website der Deutschen Bundesbank.

Kreditinstitute Eff. Zins Eff. Zins 0 – 19.99 %
MrFinan 0 – 15.95 %
MyLoan24.com DE 0.68 – 19.99 %
Smava 0.68 – 19.99 %
Kreditiweb 1.95 – 19.49 %
Giromatch 1.99 – 6.08 %
NetKredit24 3.99 – 15.99 %
Maxda 3.99 – 15.99 %
Better Compared DE 3.99 – 15.99 %
Auxmoney 4.02 – 19.45 %
Ferratum Expresscredit 10.36 – 10.36 %
Cashper 13.5 – 13.5 %

Ihre Rechte als Kunde

Es ist wichtig, dass Sie sich über Ihre Rechte als Kundin oder Kunde bewusst sind, bevor Sie ein endfälliges Darlehen aufnehmen. Hier sind einige der Rechte, die Sie als Kundin oder Kunde haben:

  • 14-tägiges Rücktrittsrecht: Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen vom Vertrag zurückzutreten.
  • 48-stündige Bedenkzeit: Sie haben eine Bedenkzeit von zwei Tagen.
  • Recht auf einen Tilgungsplan: Sie haben das Recht, einen Tilgungsplan zu verlangen.
  • Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie haben das Recht, Ihr Darlehen vorzeitig zurückzuzahlen.
  • Recht auf Schadensersatz: Sie haben das Recht, Schadensersatz zu verlangen.

Weitere Informationen über Ihre Kundenrechte finden Sie auf der Website des Verbraucherzentrale Bundesverbands (VZBV).

Wann können tilgungsfreie Darlehen sinnvoll sein?

Endfällige Darlehen gehören zu den teureren Kreditformen und verlangen daher einen relativ stabilen Finanzhaushalt. Die kreditnehmende Person muss dazu in der Lage sein, das Darlehen mit einer Zahlung zurückzuzahlen.

Dies kann zum Beispiel der Fall sein durch:

  • Einnahmen durch die Vermietung einer Immobilie
  • Die Fälligkeit eines Bausparvertrages oder einer Lebensversicherung
  • Gewinnerzielungen durch Aktien oder andere Wertpapiere

Ein tilgungsfreies Darlehen bietet sich also dann an, wenn Sie eine größere Investition planen und gute Gründe haben, davon auszugehen, dass Sie in den nächsten Jahren so viel Gewinn erzielen können, dass Sie den aufgenommenen Kredit auf einmal zurückzahlen können.

Bedenken Sie jedoch, dass die Vergabe eines Fälligkeitskredits für den Kreditgeber mit einem relativ hohen Risiko verbunden ist. Schließlich besteht die Chance, dass Sie den Kredit am Ende der Laufzeit nicht zurückzahlen können.

Darüber hinaus sollten Sie eine gute Bonität vorweisen können, um den Geldgeber von Ihrer Kreditwürdigkeit zu überzeugen. Diesen können Sie kostenlos einsehen und fehlerhaft gespeicherte Daten gegebenenfalls korrigieren.

Wer kann sich für ein endfälliges Darlehen bewerben?

Wenn Sie über einen Kredit für Arbeitslose nachdenken und die damit verbundenen Vorzüge nutzen möchten, gibt es bestimmte Grundanforderungen, die Sie beachten sollten. Dazu gehören:

  • Ein Mindestalter von 18 Jahren
  • Einen festen Wohnsitz in Deutschland
  • Ein Bankkonto in Deutschland
  • Möglicherweise erforderliche Sicherheiten
  • Ein regelmäßiges Einkommen

Die spezifischen Kriterien können sich je nach der Art des Arbeitslosenkredits und der jeweiligen Bank oder dem Kreditgeber unterscheiden. In manchen Situationen könnte es sein, dass keine Sicherheiten für die Kreditvergabe notwendig sind. Dennoch ist es von großer Bedeutung, stets darauf zu achten, dass keine unverhältnismäßig hohen Kosten entstehen, damit Sie das Optimum aus Ihrem Kreditangebot ziehen können.

Wie bewerbe ich mich auf ein endfälliges Darlehen?

Nach reichlicher Überlegung haben Sie sich entschieden, ein endfälliges Darlehen aufzunehmen. Es ist klug, einen Kreditvergleich durchzuführen, bevor Sie sich festlegen. Sobald Sie ein geeignetes Angebot identifiziert haben, ist der Prozess der Online-Antragstellung unkompliziert.

  1. Kreditanfrage: Besuchen Sie das Antragsformular Ihres ausgewählten endfälligen Darlehens und tragen Sie Ihre persönlichen Informationen sowie Details zu Ihrer beruflichen und finanziellen Lage ein.
  2. Datenüberprüfung: Ihr Kreditgeber wird Ihre Informationen sorgfältig prüfen. Bei einer positiven Entscheidung wird Ihnen ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Kreditangebot unterbreitet.
  3. Vertragsunterzeichnung: Nach der Überprüfung und Bestätigung aller Ihrer Unterlagen erhalten Sie Ihren Kreditvertrag in digitaler Form.

Wie erstellt man ein Budget für einen endfälligen Kredit?

Ein endfälliges Darlehen kann eine Option sein, wenn Sie eine große Investition tätigen möchten und eine solide Finanzierungslösung benötigen. Bevor Sie sich jedoch für ein solches Darlehen entscheiden, ist es wichtig, Ihre finanzielle Situation sorgfältig zu prüfen. Das Budgetieren spielt hierbei eine zentrale Rolle. Hier sind einige wichtige Schritte, die Sie beachten sollten:

  • Analysieren Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben genau.
  • Legen Sie klare finanzielle Ziele fest.
  • Berücksichtigen Sie potenzielle Risiken und unvorhergesehene Ausgaben.

Denken Sie daran, dass ein gut durchdachtes Budget Ihnen dabei helfen kann, die Raten für ein endfälliges Darlehen rechtzeitig zu zahlen, ohne Ihre finanzielle Stabilität zu gefährden.

Tatsächlich verlangen eine Banken und Kreditgeber die Existenz von zusätzlichen Sicherheiten wie einem Bausparvertrag oder einer Lebensversicherung für die Genehmigung eines endfälligen Darlehens.

FAQ – Endfälliges Darlehen

Sind endfällige Darlehen teurer als andere Kredite?

Endfällige Darlehen oder auch Fälligkeitsdarlehen gehören zu den eher teureren Kreditformen. Dies liegt zum einen an den höheren Zinsen, die während der Laufzeit fällig werden, als auch daran, dass die einmalige Rückzahlung der Kreditschuld das Konto recht stark belastet. Auf der anderen Seite fallen keinerlei Tilgungszahlen während der Laufzeit an. 

Warum treten endfällige Darlehen häufig in Kombination mit Bausparverträgen auf?

Das hat mehrere Gründe. Zum einen verlangen einige Kreditgeber die Existenz von sogenannten Tilgungsersatzprodukten, wie Bausparverträgen, als Sicherheit für die Vergabe tilgungsfreier Darlehen. Darüber hinaus ist es eine gute Option, endfällige Darlehen zusammen mit Bausparverträgen abzuschließen, da die Rendite aus diesen Verträgen für die Tilgung des Fälligkeitsdarlehens verwendet werden kann.

Ich befürchte einen negativen Schufa-Score – kann ich meinen Score verbessern?

Ja, es gibt viele Möglichkeiten, um seinen persönlichen Schufa-Score zu verbessern. Eine Option besteht zum Beispiel darin, eine anstatt mehrerer Kreditkarten und keine Vielzahl an Girokonten zu besitzen.

Kann ich bei Matchbanker auch Tilgungsdarlehen wie zum Beispiel Ratenkredite miteinander vergleichen?

Auf jeden Fall. Unser Kreditrechner ist ein interaktives Vergleichstool, was Sie bei der Suche nach genau dem richtigen Kredit für Ihre Lebenssituation unterstützt. Dank unserer Zusammenarbeit mit über 200 Geldgebern finden Sie ganz bestimmt den perfekten Kredit.

Eine gute Idee ist es, sich sowohl vor der Kreditaufnahme als auch während der Laufzeit Gedanken darüber zu machen, an welchen Stellen man die eigenen Finanzen schonen und im Alltag Geld einsparen könnte.

Worauf Kunden bei einem endfälligen Darlehen achten

Kundinnen und Kunden, die über ein endfälliges Darlehen nachdenken, setzen häufig bestimmte Standards voraus, um zu gewährleisten, dass das jeweilige Angebot ihren individuellen Anforderungen entspricht. Zu diesen Standards zählen oft die Kreditkonditionen, die Einzelheiten zu Zinssätzen, dem effektiven Jahreszins, der Laufzeit und den zu leistenden Zinszahlungen enthalten.

Das Kreditvolumen spielt ebenfalls eine wesentliche Rolle, da es aufzeigt, welcher Kapitalbetrag am Laufzeitende zu tilgen ist. Eine zusätzliche bedeutende Überlegung ist die Anpassungsfähigkeit des Kredits: Besteht die Option, Zinszahlungen zu verschieben? Ist eine vorzeitige Teilrückzahlung des Kredits möglich? Existiert die Option einer kompletten vorzeitigen Rückzahlung? Abhängig von Ihren eigenen Präferenzen kann die Bedeutung dieser Kriterien variieren.

Der feine Unterschied – Fälligkeitsdarlehen oder Tilgungsdarlehen?

Wie bereits erwähnt handelt es sich bei einem Fälligkeitsdarlehen um ein sogenanntes tilgungsfreies Darlehen. Somit steht es in einem klaren Gegensatz zu den verbreiterten Tilgungsdarlehen, die sich dadurch auszeichnen, dass die kreditnehmende Person den aufgenommenen Kredit in regelmäßigen und vertraglich festgelegten Abständen abbezahlt. So kommen neben den Zinsen also auch regelmäßige Rückzahlungen auf die kreditnehmende Person hinzu – auf der anderen Seite wird das Konto zum Ende der Laufzeit nicht so stark belastet wie bei einem endfälligen Kredit. 

Neben einigen anderen Faktoren sollte man sich bei der Entscheidung für einen Kredit also überlegen, ob regelmäßige Rückzahlungen oder die Tilgung der Kreditschuld auf einen Schlag besser zu den eigenen Finanzen passen. 

Endfälliges Darlehen
Matchbanker ist ein kostenloser Service für Sie. Unsere Einnahmen erzielen sich nicht aus den abgeschlossenen Kreditverträgen, sondern aus der Zusammenarbeit mit unseren Partnern.

Zusammenfassung

Endfällige Darlehen erweisen sich für eine Vielzahl von Menschen als attraktive Finanzierungslösung, insbesondere für diejenigen, die den Vorteil schätzen, den gesamten Kreditbetrag am Ende der Laufzeit zurückzuzahlen. Wie bei allen Finanzinstrumenten variieren jedoch die Bedingungen der verfügbaren Angebote, und es ist wichtig, eine Analyse durchzuführen.

  • Glaubwürdigkeit des Kreditgebers: Ein kritischer Aspekt bei der Suche nach einem endfälligen Darlehen ist die Auswahl eines vertrauenswürdigen und renommierten Kreditgebers. Es ist ratsam, ausreichend Zeit in die Untersuchung von Kundenrezensionen und Erfahrungsberichten zu investieren.
  • Spezifikationen des Darlehens: Jedes endfällige Darlehen kommt mit einem eigenen Satz von Konditionen. Zu einer gründlichen Prüfung gehören das Verständnis des angebotenen Zinssatzes, des effektiven Jahreszinses, und die Aufdeckung möglicher versteckter Kosten.
  • Geschwindigkeit und Effizienz: In bestimmten Situationen kann die Notwendigkeit bestehen, rasch auf finanzielle Mittel zuzugreifen. In solchen Fällen ist es wichtig, die Effizienz des Bearbeitungsverfahrens des Kreditgebers zu berücksichtigen.

Um die Entscheidungsfindung zu vereinfachen, stellen wir bei Matchbanker Vergleichswerkzeuge zur Verfügung, die es den Nutzenden ermöglichen, unterschiedliche Angebote miteinander zu vergleichen.

Sollten während des Auswahlprozesses Fragen oder Unklarheiten entstehen, bieten diese Plattformen Kundenservice-Teams an, die bereit sind, notwendige Unterstützung und Klärung zu leisten.

Bei der Nutzung von Diensten wie denen von Matchbanker können Kundinnen und Kunden darauf vertrauen, dass ihre persönlichen Daten durch modernste Verschlüsselungsmethoden geschützt sind, um die Sicherheit ihrer Informationen zu gewährleisten.

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Andreas Linde
Von
Der Kreditexperte Andreas Linde ist seit 2014 in der Finanzbranche tätig. Auf Matchbanker schreibt er über Kredite, Refinanzierung, APR, Zinssätze und alles, was mit Finanzen zu tun hat.
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