Mikrokredit
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| Kreditbetrag | 1.000 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
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| Kreditbetrag | 1.500 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Freitag 08:00 |
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| Kreditbetrag | 500 – 120.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 0.68 – 19.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Freitag 08:00 |
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| Kreditbetrag | 100 – 75.000 € |
| Laufzeit | 61 – 3650 tage |
| Eff. Zins | 1.95 – 19.49 % |
| Geschätzte Auszahlung | April 30, 2024 |
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| Kreditbetrag | 100 – 100.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 0.68 – 19.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 00:08 |
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| Kreditbetrag | 50 – 3.000 € |
| Laufzeit | 30 – 180 tage |
| Eff. Zins | 10.36 % |
| Geschätzte Auszahlung | Freitag 08:00 |
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| Kreditbetrag | 500 – 50.000 € |
| Laufzeit | 90 – 1825 tage |
| Eff. Zins | 0 – 15.95 % |
| Geschätzte Auszahlung | Freitag 08:00 |
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| Kreditbetrag | 100 – 50.000 € |
| Laufzeit | 3 – 120 monate |
| Eff. Zins | 1.99 – 6.08 % |
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| Kreditbetrag | 1.000 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
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| Kreditbetrag | 100 – 1.500 € |
| Laufzeit | 61 tage |
| Eff. Zins | 13.5 % |
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| Kreditbetrag | 1.000 – 50.000 € |
| Laufzeit | 12 – 84 monate |
| Eff. Zins | 4.02 – 19.45 % |
| Geschätzte Auszahlung | Freitag 08:00 |
- Betrag auszahlungsbereit innerhalb von 24 Stunden
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Jetzt vergleichen und auf Matchbanker Ihren Mikrokredit beantragen
Nicht jede Person verfügt über ausreichend finanzielle Rücklagen, um ein eigenes kleines Unternehmen zu gründen oder einen kurzfristigen finanziellen Engpass zu überwinden. Andererseits erfordern nicht alle Situationen einen umfangreichen Kredit, um persönliche Träume und Wünsche zu verwirklichen. Hier bieten sich Mikrokredite als Lösung an. Sie stellen eine ideale Balance zwischen Kreditsumme, Laufzeit und Zinssatz dar und erfreuen sich daher in Deutschland zunehmender Beliebtheit.
In diesem Artikel klärt Matchbanker Sie ausführlich darüber auf,
- was sich genau hinter der Bezeichnung Mikrokredit verbirgt
- ob man einen Mikrokredit ohne Schufa beantragen kann
- warum der effektive Zinssatz bei Ihrer Kreditsuche eine wichtige Rolle spielt
- wie Matchbanker Sie bei der Suche nach der richtigen Finanzierung unterstützt.
Lesen Sie also unbedingt weiter, wenn Sie Ihr Wissen über die Welt der Mikrokredite und die Finanzwelt im Allgemeinen erweitern oder auffrischen möchten.
Allgemeine Informationen zum Mikrokredit
Mikrokredite basieren auf den gleichen Grundprinzipien wie andere Kreditarten. Man wendet sich an einen Kreditgeber, zum Beispiel eine Bank, und stellt einen Antrag, um für eine festgelegte Dauer eine bestimmte Geldsumme zu leihen. Da dem Kreditgeber das Geld in diesem Zeitraum nicht zur Verfügung steht, zahlt die Person, die den Kredit aufnimmt, Zinsen und verpflichtet sich zudem, die gesamte Kreditsumme innerhalb der vereinbarten Frist zurückzuzahlen, um Strafzahlungen zu vermeiden. Zusätzlich muss in der Regel monatlich eine Rate gezahlt werden, bis der Kredit vollständig zurückgeführt ist.
Die Besonderheit von Mikrokrediten liegt darin, dass sie sich durch eine relativ geringe Kreditsumme und eine vergleichsweise kurze Laufzeit auszeichnen. Das bedeutet, dass Sie sich schnell eine bestimmte Geldsumme (oft bis zu 5.000 €) leihen können und sich verpflichten, diesen Betrag innerhalb einer kurzen Frist zurückzuzahlen.
Mikrokredite sind besonders bei Unternehmenden und Personen, die eine Selbstständigkeit anstreben, sehr beliebt. Sie werden häufig genutzt, um Kleinunternehmen zu gründen oder Materialbeschaffungen zu finanzieren. Darüber hinaus stehen Mikrokredite auch Einzelpersonen zur Verfügung.
Matchbankers Übersicht – der Mikrokredit
✔ Mikrokredite sind eine Form der Ratenkredite. Sie werden also in vertraglich festgelegten Raten zurückgezahlt.
✔ Ursprünglich stammen Mikrokredite aus der nicht-staatlichen Entwicklungshilfe, erfreuen sich jedoch auch hierzulande wachsender Beliebtheit.
✔ Es gibt zweckgebundene Mikrokredite für unternehmerische Zwecke und Mikrokredite mit freiem Verwendungszweck, als sogenannter Konsumentenkredit.
Repräsentatives Beispiel:
| Nettodarlehensbetrag | 3 000 € |
| Laufzeit | 48 Monate |
| Monatliche Rate | 48 Raten à 64,41 € – 88,69 € |
| Effektiver Jahreszins (Min – Max) | 1,49 % p.a. – 19,99 % p.a. |
| Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max) | 1,48 % p.a. – 18,36 % p.a. |
| Laufzeit (Min – Max) | von 6 bis 120 Monaten |
| Gebühren | 0 € |
| Zinsen und Gebühren gesamt | 91,52 € – 1 257,36 € |
| Gesamtbetrag | 3 091,52 € – 4 257,36 € |
Wie steht es um den Mikrokredit ohne Schufa?
Die Suche in den bereitgestellten Unterlagen ergab keine spezifischen Informationen über die Praxis der Schufa-Anfragen oder Bonitätsprüfungen im Kontext von Kreditanträgen. Allerdings ist es ein bekanntes Verfahren, dass die meisten Kreditgeber, darunter Banken und Finanzdienstleister, eine Bonitätsprüfung durchführen, um das Risiko eines Zahlungsausfalls zu minimieren. Diese Prüfungen können Informationen über das bisherige finanzielle Verhalten und die Kreditwürdigkeit der antragstellenden Person liefern und sind ein entscheidender Faktor bei der Entscheidung über die Kreditvergabe.
Es gibt allerdings:
✔ Kredite ohne Schufa-Eintrag: Hierbei handelt es sich um Kredite, bei deren Anfrage kein Schufa-Eintrag erzeugt wird. Das heißt also, dass sich dieser Kredit nicht auf Ihre zukünftige Bonität auswirken wird.
✔ Kredite trotz Schufa: Wenn Sie Bedenken bezüglich Ihrer Bonität haben, gibt es noch keinen Grund zur Sorge. Viele Kreditgeber berücksichtigen mittlerweile auch andere Faktoren bei der Bewertung Ihrer Zahlungsfähigkeit, die über einen positiven Schufa-Score hinausgehen. Dies gilt ebenfalls für Mikrokredite.
Die Vorteile eines Mikrokredits
- Schnelle Bearbeitungszeit: Sie müssen nicht lange auf Ihren Mikrokredit warten, denn Mikrokredite werden in der Regel innerhalb kürzerer Zeit genehmigt.
- Unkompliziert Geld leihen: Das Leihen von Geld durch einen Mikrokredit ist um ein vielfaches einfacher als das Leihen eines regulären Tilgungskredits.
- Ohne Schufa: Ohne bzw. trotz Schufa-Abfrage möglich.
Die Nachteile eines Mikrokredits
- Hohe Zinsen: Der Effektivzins sehr hoch sein, höher als bei klassischen Krediten.
- Nur für kleinere Angelegenheiten: Die Kreditsumme bei einem Mikrokredit ist begrenzt und eignet sich daher nicht für größere Anschaffungen.
Wer kann Mikrokredite vergeben?
Kredite können generell sowohl von Banken und anderen Kreditinstituten als auch von Privatpersonen vergeben werden. Dies trifft auch auf Mikrokredite zu.
Wenn Sie einen Mikrokredit bei einer Bank oder einem anderen Kreditinstitut beantragen, müssen Sie in den meisten Fällen konkrete Bedingungen für einen erfolgreichen Kreditantrag erfüllen. Eine große Rolle spielt hier die bereits erwähnte Bonität, auf die Kreditgeber besonderen Wert legen. Bei Krediten von Privat können anstatt einer besonders guten Bonität oftmals auch andere Faktoren Beachtung finden. Hierzu zählen zum Beispiel:
- Im Falle einer geplanten Selbstständigkeit: ein detaillierter Businessplan
- Andere Sicherheiten wie zum Beispiel die Existenz eines Fuhrparks oder Immobilien
Wissenswertes zur Beantragung Ihres Mikrokredits
Mikrokredite stellen eine sehr beliebte Form des Darlehens dar. Sie eignen sich hervorragend, um die Selbstständigkeit zu realisieren oder unerwartete Reparaturen am eigenen Haus vorzunehmen.
Wie bei anderen Kreditarten auch, ist der effektive Jahreszins bei Mikrokrediten ein entscheidender Aspekt, den Sie bei der Beantragung berücksichtigen sollten. Der effektive Jahreszins bietet Ihnen eine realistische Einschätzung der Gesamtkosten des Kredits. So können Sie sicherstellen, dass die Aufnahme des Mikrokredits nicht zu finanziellen Schwierigkeiten führt, sondern tatsächlich eine finanzielle Entlastung darstellt.
Matchbanker unterstützt Sie dabei, den idealen Mikrokredit für Ihre spezielle Situation zu finden. Wir bieten Ihnen nicht nur wertvolle finanzielle Informationen rund um Ihre Kreditsuche, sondern stellen Ihnen auch unseren Kreditrechner zur Verfügung. Dieses nützliche und kostenlose Tool hilft Ihnen, Zeit zu sparen und letztlich sogar Geld zu sparen.
Um den Kreditrechner zu nutzen: Wenn Sie ein bestimmtes Kreditangebot ins Auge gefasst haben, können Sie schnell die damit verbundenen Kosten berechnen. Geben Sie zunächst die gewünschte Kreditsumme ein, die Sie leihen möchten. Wählen Sie dann die Laufzeit aus, die für Sie passt. Anschließend tragen Sie den effektiven Jahreszins ein. Daraufhin wird Ihnen die monatliche Rate angezeigt, mit der Sie rechnen müssen, und die Gesamtkosten des Kredits werden klar ersichtlich.
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FAQ- Mikrokredit
Wenn es sich um einen Mikrokredit ohne Zweckgebundenheit handelt, steht Ihnen die Verwendung der geliehenen Geldsumme absolut frei. Zweckgebundene Mikrokredite stehen häufig im Zusammenhang mit unternehmerischen Tätigkeiten, beispielsweise dem Aufbau eines Kleinbetriebs.
Sowohl Banken als auch Privatpersonen können Mikrokredite vergeben. Beide Varianten haben ihre Vor- und Nachteile, mit denen Sie sich vor der Beantragung des Kredites beschäftigen sollten.
Es gibt tatsächlich Mikrokredite, die ohne die Erzeugung eines Schufa-Eintrags vergeben werden, was sie für viele Menschen zu einer attraktiven Option macht. Zudem sind einige Kreditgeber bereit, Mikrokredite auch an Personen mit einem weniger positiven Schufa-Score zu vergeben.
Die Suche in den bereitgestellten Materialien ergab keine direkten Informationen zu Sondertilgungen bei Mikrokrediten oder den damit verbundenen Gebühren. Allgemein ist es jedoch üblich, dass die Möglichkeit einer Sondertilgung sowie die damit einhergehenden Bedingungen, wie eventuelle Extragebühren, von den spezifischen Richtlinien des jeweiligen Kreditgebers abhängen. Es ist ratsam, sich direkt beim Kreditgeber über die Möglichkeit von Sondertilgungen und etwaige damit verbundene Kosten zu informieren.
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