Mikrokredit

Der Mikrokredit ist ein kleiner Kredit mit großer Wirkung, der bestimmt auch in Ihrer individuellen Lebenslage eine sinnvolle Überlegung sein kann. Vergleichen Sie über 200 Kreditgeber miteinander und finden Sie mit Matchbanker kostenlos, schnell und übersichtlich den Anbieter von Mikrokrediten, der Ihnen am meisten zusagt.

Mehr erfahren
Aktualisiert Dezember 4, 2021
10 Hervorragend
4776 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 1.000 - 50.000 €
Laufzeit 6 - 84 Monate
Eff. Zins 1.49 - 15.18 %
Geschätzte Auszahlung -
  • Schon ab 1,49% effektivzins
  • 100% online!
  • Keine versteckten Kosten!
Nettodarlehensbetrag von 10000€, Gesamtbetrag 12457,59€, monatl. Raten 173,02€, 72 Raten, Laufzeit 72 Monate, fester Sollzinssatz 7,53%, effektiver Jahreszins 7,79%
9,8 Hervorragend
1388 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 100 - 3.000 €
Laufzeit 15 - 90 Tage
Eff. Zins 14.82 - 14.82 %
Geschätzte Auszahlung -
  • Videoidentifikation
  • Auszahlung nach Bearbeitung in 60 Min möglich
  • Kredit trotz Schufaeintrag möglich
Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 7500€ und einer Laufzeit von 30 Monaten einen eff. Zins in Höhe von 13,90% p.a, Sollzinssatz: 13,90% p.a. Gesamtbetrag: 100,58 €.
9,4 Hervorragend
1592 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 500 - 100.000 €
Laufzeit 12 - 120 Monate
Eff. Zins 0 - 13.62 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Kein Schufa Eintrag wird erzeugt
  • Ohne Vorkosten
  • Relativ niedriger Zinssatz
Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 10.000€ und einer Laufzeit von 84 Monaten einen eff. Zins in Höhe von 4,24% p.a, Sollzinssatz: 4,16% p.a., Gesamtbetrag: 11.543,77 €.
9,2 Hervorragend
6549 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 50 - 3.000 €
Laufzeit 30 - 180 Tage
Eff. Zins 10.36 - 10.36 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Kreditentscheidung in max. 60 Sek
  • Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
  • 30% Rabatt mit dem Code „BLACKFRIDAY“
Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 500€ und einer Laufzeit von 30 Tage einen eff. Zins in Höhe von 10,36% p.a, Sollzinssatz: 9,9% p.a., Gesamtbetrag: 504,26 €.
9,0 Hervorragend
482 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 1.500 - 65.000 €
Laufzeit 12 - 96 Monate
Eff. Zins 1.75 - 8.95 %
Geschätzte Auszahlung Dienstag 08:00
  • Akzeptiert Zahlungsanmerkungen
  • Auf Wunsch alle 12 Monate eine Ratenzahlung aussetzen.
  • Kredit ohne SCHUFA
Example: Angaben nach 6a PAngV: Fester Sollzinssatz zwischen 1,74% und 8,58%, effektiver Jahreszins zwischen 1,75% und 8,95%, Nettodarlehensbetrag von 1.500 Euro bis 65.000 Euro, Gesamtbetrag von 1.514,55 Euro bis 77.368,47 Euro, monatl. Raten von 50,00 Euro bis 5.603,80 Euro, 12 bis 96 Raten, Laufzeit von 13 bis 98 Monaten. Bonitat vorausgesetzt. TARGOBANK AG, Kasernenstrasse 10, 40213 Düsseldorf. Beispiel: Nettodarlehensbetrag von 13.500 Euro, Gesamtbetrag 14.983,67 Euro, monatl. Raten 208,10 Euro, 72 Raten, Laufzeit 73 Monate, fester Sollzinssatz 3,40%, effektiver Jahreszins 3,45%.
8,8 Sehr gut
215 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 1.000 - 60.000 €
Laufzeit 12 - 96 Monate
Eff. Zins 1.99 - 7.98 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Schnelle Auszahlung in 1-2 Werktagen
  • Feste Monatsraten gleichbleibend niedrig
Nettodarlehensbetrag von 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Ein Angebot der Santander Consumer Bank (Darlehensgeber), Santander-Platz 1, 41061 Mönchengladbach
8,8 Sehr gut
89 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 100 - 1.500 €
Laufzeit 15 - 60 Tage
Eff. Zins 7.95 - 7.95 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 23:11
  • Viele Auszeichnungen
  • Auszahlung in 24 Std. möglich
  • Gute Konditionen
Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 300€ und einer Laufzeit von 1 Monat einen eff. Zins in Höhe von 7,95% p.a, Sollzinssatz: 7,95% p.a., Gesamtbetrag: 301,89 €.
Kreditbetrag 1.000 - 100.000 €
Laufzeit 12 - 120 Monate
Eff. Zins 0 - 19.9 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Rund 40% Zinsen sparen
  • Schnelle Zusage und Auszahlung
  • Unverbindlich, kostenlos und Schufa-neutral
Repr. Beispiel gem. §6a PAngV.: 2/3 aller Kunden erhalten bei Nettodarlehensbetrag von 15.000€ : Effektiver Jahreszins: 3,71%, Sollzins gebunden p.a.: 3,65%, 60 Monate & Raten, Gesamtbetrag: 16.414,44€

Jetzt vergleichen und auf Matchbanker Ihren Mikrokredit beantragen

Mikrokredit

Nicht jeder Mensch hat so viel finanziell Erspartes, dass sich damit ein eigenes kleines Unternehmen aufgebaut oder ein kurzweiliger finanzieller Engpass überbrückt werden kann. Auf der anderen Seite erfordert nicht jede Situation einen Kredit in Höhe von mehreren tausend Euro, um unsere jeweiligen Träume und Wünsche zu realisieren. In diesem Fall kommen Mikrokredite ins Spiel. Sie bieten eine perfekte Balance zwischen Geldsumme, Laufzeit und Zinssatz, weswegen sich Mikrokredite in Deutschland immer größerer Beliebtheit erfreuen.

In diesem Artikel klärt Matchbanker Sie ausführlich darüber auf, 

  • was sich genau hinter der Bezeichnung Mikrokredit verbirgt
  • ob man einen Mikrokredit ohne Schufa beantragen kann
  • warum der effektive Zinssatz bei Ihrer Kreditsuche eine wichtige Rolle spielt
  • wie Matchbanker Sie bei der Suche nach der richtigen Finanzierung unterstützt. 

Lesen Sie also unbedingt weiter, wenn Sie Ihr Wissen über die Welt der Mikrokredite und die Finanzwelt im Allgemeinen erweitern oder auffrischen möchten.

Allgemeine Informationen zum Mikrokredit

Ganz grundsätzlich folgen Mikrokredite den gleichen Prinzipien wie andere Formen, sich Geld zu leihen. Man wendet sich also an einen Kreditgeber, zum Beispiel eine Bank, und stellt dort den Antrag, sich für einen bestimmten Zeitraum eine bestimmte Geldsumme leihen zu dürfen. Weil der Bank beziehungsweise dem jeweiligen Kreditgeber das Geld in diesem Zeitraum nicht zur Verfügung steht, zahlt der Kreditnehmer*in Zinsen und verpflichtet sich darüber hinaus dazu, die gesamte Kreditschuld innerhalb der vertraglich festgelegten Frist wieder vollständig zurückzuzahlen. Ansonsten kann es zu Strafzahlungen kommen. Darüber hinaus muss der Kreditnehmer oder die Kreditnehmerin regelmäßig (in den meisten Fällen jeden Monat) Raten an den Kreditgeber zurückzahlen – solange, bis der gesamte Kredit wieder abbezahlt wurde. 

Bei der Suche nach dem richtigen Kredit sollte man sich also darüber vergewissern, dass man die geliehene Geldsumme innerhalb der Laufzeit wieder zurückzahlen kann und außerdem, wenn möglich, keine Ratenzahlung versäumt, um Extragebühren zu vermeiden. 

Die Besonderheit von Mikrokrediten besteht nun darin, dass sie sich durch eine relativ geringe Geldsumme und eine vergleichsweise kurze Laufzeit auszeichnen. Daraus ergibt sich, dass Sie sich in kurzer Zeit eine gewisse Geldsumme (häufig bis zu 5.000 €) leihen können und sich dazu verpflichten, diese Summe innerhalb einer kurzen Zeit wieder zurückzuzahlen.

Mikrokredite sind besonders bei Unternehmern und Unternehmerinnen bzw. Menschen, die sich selbstständig machen möchten, beliebt. Häufig wird diese Kreditform dazu verwendet, Kleinbetriebe aufzubauen oder Materialbeschaffungen zu finanzieren. Darüber hinaus können Mikrokredite jedoch auch von Privatpersonen in Anspruch genommen werden.

Matchbankers Übersicht – der Mikrokredit

Mikrokredite sind eine Form der Ratenkredite. Sie werden also in vertraglich festgelegten Raten zurückgezahlt.

✔ Ursprünglich stammen Mikrokredite aus der nicht-staatlichen Entwicklungshilfe, erfreuen sich jedoch auch hierzulande wachsender Beliebtheit.

✔ Es gibt zweckgebundene Mikrokredite für unternehmerische Zwecke und Mikrokredite mit freiem Verwendungszweck, als sogenannter Konsumentenkredit.

Beispiel für einen Mikrokredit:

Kreditsumme2.000 €
Laufzeit12 Monate
Zinsen6,7 %
Monatliche Rate173 €
Gesamtkosten73 €

Wie steht es um den Mikrokredit ohne Schufa?

Wenn es darum geht, einen kredit zu beantragen, führt kaum ein Weg an der Schufa vorbei. Um das Risiko eines Zahlungsausfalls zu vermeiden, werden die meisten Kreditgeber eine Schufa-Anfrage stellen, um aussagekräftige Informationen über Ihr bisheriges finanzielles Verhalten in Erfahrung zu bringen. 

Es gibt allerdings:

Kredite ohne Schufa-Eintrag: Hierbei handelt es sich um Kredite, bei deren Anfrage kein Schufa-Eintrag erzeugt wird. Das heißt also, dass sich dieser Kredit nicht auf Ihre zukünftige Bonität auswirken wird. 

Kredite trotz Schufa: Wenn Sie befürchten, dass es um Ihre Bonität nicht allzu gut aussieht, besteht noch kein Grund zur Panik. Mittlerweile gibt es viele Kreditgeber, die andere Faktoren zur Bewertung Ihrer Zahlungsfähigkeit heranziehen als ein möglichst positiver Schufa-Score. So verhält es sich also auch bei Mikrokrediten.

Eine gute Bonität geht häufig einher mit günstigen und attraktiven Kreditangeboten. Zum Glück gibt es einige Möglichkeiten, seinen individuellen Schufa-Score zu verbessern

Die Vorteile eines Mikrokredits

  • Schnelle Bearbeitungszeit: Sie müssen nicht lange auf Ihren Mikrokredit warten, denn Mikrokredite werden in der Regel innerhalb kürzerer Zeit genehmigt. 
  • Unkompliziert Geld leihen: Das Leihen von Geld durch einen Mikrokredit ist um ein vielfaches einfacher als das Leihen eines regulären Tilgungskredits. 
  • Ohne Schufa: Ohne bzw. trotz Schufa-Abfrage möglich.

Die Nachteile eines Mikrokredits

  • Hohe Zinsen: Der Effektivzins sehr hoch sein, höher als bei klassischen Krediten.
  • Nur für kleinere Angelegenheiten: Die Kreditsumme bei einem Mikrokredit ist begrenzt und eignet sich daher nicht für größere Anschaffungen.
Mikrokredit leihen

Wer kann Mikrokredite vergeben?

Generell können Kredite entweder von Banken oder anderen Kreditinstituten oder aber von Privatpersonen vergeben werden. Bei Mikrokrediten verhält es sich nicht anders.

Wenn Sie einen Mikrokredit bei einer Bank oder einem anderen Kreditinstitut beantragen, müssen Sie in den meisten Fällen konkrete Bedingungen für einen erfolgreichen Kreditantrag erfüllen. Eine große Rolle spielt hier die bereits erwähnte Bonität, auf die Kreditgeber besonderen Wert legen. Bei Krediten von Privat können anstatt einer besonders guten Bonität oftmals auch andere Faktoren Beachtung finden. Hierzu zählen zum Beispiel

Eine weitere Option besteht darin, einen Kredit gemeinsam mit einem Bürgen aufzunehmen, der im Falle eines Zahlungsausfalls für Sie aufkommen kann. 

Wissenswertes zur Beantragung Ihres Mikrokredits

Mikrokredite sind eine durchaus beliebte Darlehensform. Um die Selbstständigkeit zu realisieren oder unerwartete Reparaturen am eigenen Haus vornehmen zu können, bietet sich die Aufnahme eines Mikrokredits in jedem Fall an. 

Wie bei anderen Kreditformen auch gibt es jedoch auch bei Mikrokrediten einige Aspekte, die Sie bei der Beantragung beachten sollten. Eine besonders wichtige Rolle spielt hierbei der effektive Jahreszins. Dieser gibt Ihnen eine realistische Idee darüber, wie viel Sie der Kredit insgesamt kosten wird, sodass Sie sich mit der Aufnahme des Mikrokredits letzten Endes nicht in finanzielle Schwierigkeiten bringen, sondern der Kredit tatsächlich zur finanziellen Entlastung beiträgt. 

Matchbanker hilft Ihnen dabei, den perfekten Mikrokredit für Ihre Situation zu finden. Wir versorgen Sie nicht nur mit nützlichen und finanziellen Informationen rund um Ihre Kreditsuche, sondern stellen Ihnen mit unserem Kreditrechner auch ein hilfreiches und kostenloses Tool zur Verfügung, mit dem Sie nicht nur Zeit sondern letzten Endes sogar Geld sparen können. 

So verwenden Sie den Kreditrechner: Wenn Sie ein Kreditangebot im Auge haben, sollten Sie schnell ausrechnen, welche Kosten auf die zukommen. Sie geben bei der Kreditsumme ein, wie viel Geld Sie leihen möchten. Danach wählen Sie die von Ihnen gewünschte Laufzeit. Anschließend geben Sie den Effektivzins ein. Nun wird Ihnen angezeigt, mit welcher monatlichen Rate Sie rechnen müssen und wie viel der Kredit Ihnen schlussendlich kosten wird.

Wir arbeiten

  • Kostenlos
  • Verantwortungsvoll
  • Transparent
  • Seriös
Matchbanker arbeitet mit mehr als 200  geprüften und seriösen Kreditgebern zusammen, sodass Sie garantiert den richtigen Mikrokredit finden werden. 

FAQ- Mikrokredit

Wofür lassen sich Mikrokredite verwenden?

Wenn es sich um einen Mikrokredit ohne Zweckgebundenheit handelt, steht Ihnen die Verwendung der geliehenen Geldsumme absolut frei. Zweckgebundene Mikrokredite stehen häufig im Zusammenhang mit unternehmerischen Tätigkeiten, beispielsweise dem Aufbau eines Kleinbetriebs. 

Wer kann Mikrokredite vergeben?

Sowohl Banken als auch Privatpersonen können Mikrokredite vergeben. Beide Varianten haben ihre Vor- und Nachteile, mit denen Sie sich vor der Beantragung des Kredites beschäftigen sollten.

Gibt es Mikrokredite ohne Schufa?

Mehr oder weniger, ja. Es gibt Mikrokredite, die vergeben werden, ohne dass ein Schufa-Eintrag erzeugt wird, was für viele Verbraucher*innen eine attraktive Option ist. Darüber hinaus vergeben einige Kreditgeber Mikrokredite auch an Personen, deren Schufa-Score nicht allzu positiv ist. 

Lassen sich Mikrokredite vorzeitig tilgen?

Theoretisch gibt es die Möglichkeit der Sondertilgung auch bei Mikrokrediten. Dies hängt jedoch stets von dem jeweiligen Kreditgeber ab. In vielen Fällen kommen bei Sondertilgungen jedoch Extragebühren auf Sie als Kreditnehmer oder Kreditnehmerin hinzu. 

Bewertungen

4.5 von 5 basierend auf 255 Bewertungen
Rating
Hilfe und Service waren ausgezeichnet und schnell … Ich kann Matchbanker nur empfehlen
Leopold
Rating
Schneller Service und ich fand einen guten Kredit
Otto
Rating
Guter Überblick über Kredite
Magda

.

Finde deinen Kredit auf Matchbanker